Ejemplos de financiación del terrorismo: Orientación para la evaluación de riesgos

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¿Cuáles son los ejemplos de financiación del terrorismo? Un artículo reciente del Centro Internacional de Lucha contra el Terrorismo explicaba cómo la esclavitud llegó a ser importante para contribuir al crecimiento político, militar y financiero de las organizaciones terroristas.

La esclavitud, junto con la trata de personas, se considera una de las fuentes de financiación más importantes de una organización terrorista.

Pero lo primero es lo primero. Los fondos utilizados para la financiación del terrorismo pueden proceder de una fuente perfectamente legal y legítima o tener un origen ilegal.

Ejemplos De FinanciacióN Del Terrorismo

Ejemplos y definición de financiación del terrorismo

Cualquier delito que genere beneficios puede utilizarse para financiar el terrorismo. Esto significa que, aunque el riesgo de atentado terrorista sea bajo, un país puede enfrentarse a riesgos de financiación del terrorismo y existen ejemplos de financiación del terrorismo.

La financiación del terrorismo puede provenir de diversas fuentes, entre las que se encuentran el fraude de bajo nivel, el secuestro para pedir rescate, la explotación de organizaciones sin ánimo de lucro, el comercio ilícito de productos básicos (como el petróleo, el carbón vegetal, los diamantes, el oro y el narcótico «captagon») y las monedas digitales.

Podemos ayudar a prevenir futuros atentados interrumpiendo el flujo de financiación de los terroristas y comprendiendo la financiación de atentados anteriores.

Comencemos a explorar algunos ejemplos prácticos de fuentes legítimas y ejemplos de financiación del terrorismo

Financiación del terrorismo a través de empresas legítimas

Los grupos terroristas suelen operar con negocios legales. Algunos de los mayores grupos terroristas islámicos explotaban granjas donde se cultivaban cacahuetes y se producía miel. También dirigían empresas comerciales, curtidurías, empresas de fabricación de muebles e incluso panaderías.

Otros ejemplos de la última década de actividades terroristas desveladas son una empresa de construcción y fontanería, un concesionario y taller de coches usados, un negocio de pesca y una empresa manufacturera

Incluso las empresas orientadas a los servicios profesionales no están encantadas de ser empleadas por grupos terroristas. Hay ejemplos en los que operaron empresas de inversión e incluso una empresa de auditoría corporativa.

Si se comparan los grupos terroristas con los europeos, existen ciertas similitudes. Por ejemplo, el IRA Provisional y los grupos lealistas de Irlanda del Norte gestionaban legalmente clubes de copas o pubs. Más adelante, cuando obtuvieron las licencias adecuadas y declararon sus ingresos al gobierno, operaron legalmente. Pero empezaron como negocios ilegales.

Financiación del terrorismo mediante actividades ilegales

Esto nos lleva a las fuentes ilegales y criminales de financiación del terrorismo. De un modo u otro, la mayoría de los grupos terroristas se apoyan en la delincuencia transnacional. La delincuencia transnacional es un negocio mundial valorado en una media de entre 1,6 y 2,2 billones de dólares anuales, y los terroristas tienen sin duda su parte en él.

Para generar fondos, algunos grupos terroristas se dedican al tráfico de drogas. Se calcula que el 80% de las drogas en Europa tienen alguna relación con grupos terroristas. Algunos grupos terroristas también están implicados en el tráfico de personas desde Asia hacia Europa.

Los grupos terroristas también están muy implicados en el contrabando de mercancías. Para los grupos terroristas, al igual que para otros blanqueadores de dinero, el atractivo de las gemas y los metales preciosos radica en que son pequeños pero muy valiosos, de valor seguro y difíciles de rastrear.

El contrabando crea oportunidades rentables en lugares con tipos impositivos diferentes. También lo aplican los grupos terroristas directamente en los países sometidos a sanciones. En un caso, un miembro del grupo terrorista compró cigarrillos en Carolina del Norte. Los impuestos eran bajos, luego los vendía con descuento en Michigan, donde los impuestos eran más altos. Se calcula que la trama generó unos 3,7 millones de dólares a lo largo de varios años, mientras que al menos una parte de los beneficios se enviaba a Oriente Medio.

El contrabando también tiene antecedentes en los grupos terroristas originarios de Europa. En uno de los casos de contrabando más extraños, el IRA Provisional pasó cerdos de contrabando a través de la frontera entre Irlanda del Norte y la República de Irlanda. El IRA exportaba abiertamente los cerdos al lado británico de la frontera, cobraba una subvención a la exportación de ocho libras por cerdo y luego los volvía a introducir de contrabando en Irlanda y repetía toda la operación con los mismos cerdos. Esto produjo 2 millones de dólares en un año y, como señala un estudioso, «algunos cerdos muy cansados».

Lucha contra la financiación del terrorismo

La financiación del terrorismo es un delito financiero frecuente desde hace más de una década, y las autoridades están desesperadas por tomar medidas. Tras los atentados terroristas del 11 de septiembre en Estados Unidos, se convirtió en una cuestión política de primer orden, y desde entonces pesa mucho en la mente de los implicados en el sector financiero.

Se ha promulgado una serie de leyes y reglamentos para frenar la financiación del terrorismo, que se denominan colectivamente política de lucha contra la financiación del terrorismo (abreviada como CTF). La mayoría de las instituciones financieras están obligadas por estas políticas a cumplir una serie de requisitos estrictos, entre ellos el control de las transacciones y el comportamiento, la realización de la debida diligencia con los clientes y el mantenimiento de registros adecuados.

Reflexiones finales

Las organizaciones terroristas necesitan fondos para operar y llevar a cabo actos terroristas. La financiación del terrorismo se refiere a los medios y métodos utilizados por las organizaciones terroristas para financiar sus operaciones. Este dinero puede proceder de fuentes legítimas, como los beneficios empresariales y las donaciones benéficas. Las organizaciones terroristas también pueden recaudar fondos a través de actividades ilegales como el tráfico de armas, drogas o personas, o el secuestro para pedir un rescate. Para estar al tanto, es importante conocer los ejemplos de financiación del terrorismo.

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