¿Cuáles son los ejemplos de financiación del terrorismo? Un artículo reciente del Centro Internacional para la Lucha contra el Terrorismo explicó cómo la esclavitud llegó a ser importante para contribuir al crecimiento político, militar y financiero de las organizaciones terroristas.
La esclavitud, junto con la trata de personas, se considera una de las fuentes de financiación más importantes de una organización terrorista.
Pero lo primero es lo primero. Los fondos utilizados para la financiación del terrorismo pueden provenir de una fuente perfectamente legal y legítima o tener una fuente ilegal.
Ejemplos y definición de financiación del terrorismo
Cualquier delito que genere beneficios puede utilizarse para financiar el terrorismo. Esto significa que, aunque el riesgo de atentado terrorista sea bajo, un país puede enfrentarse a riesgos de financiación del terrorismo y existen ejemplos de financiación del terrorismo.
La financiación del terrorismo puede provenir de diversas fuentes, entre las que se encuentran el fraude de bajo nivel, el secuestro para pedir rescate, la explotación de organizaciones sin ánimo de lucro, el comercio ilícito de productos básicos (como el petróleo, el carbón vegetal, los diamantes, el oro y el narcótico «captagon») y las monedas digitales.
Podemos ayudar a prevenir futuros atentados interrumpiendo el flujo de financiación de los terroristas y comprendiendo la financiación de atentados anteriores.
Comencemos a explorar algunos ejemplos prácticos de fuentes legítimas y ejemplos de financiación del terrorismo
Financiación del terrorismo a través de empresas legítimas
Los grupos terroristas suelen operar con negocios legales. Algunos de los grupos terroristas islámicos más grandes operaban granjas donde se cultivaban cacahuetes y se producía miel. También operaban empresas comerciales, curtidurías, empresas de fabricación de muebles e incluso panaderías.
Otros ejemplos de la última década en los que se han desentrañado las actividades terroristas son una empresa de construcción y fontanería, un concesionario y taller de coches usados, una empresa pesquera y una empresa manufacturera
Incluso las empresas orientadas a los servicios profesionales no están encantadas de ser empleadas por grupos terroristas. Hay ejemplos en los que operaban empresas de inversión e incluso una empresa de auditoría corporativa.
Si se comparan los grupos terroristas con los europeos, existen ciertas similitudes. Por ejemplo, el IRA Provisional y los grupos lealistas de Irlanda del Norte gestionaban legalmente clubes de copas o pubs. Más adelante, cuando obtuvieron las licencias adecuadas y declararon sus ingresos al gobierno, operaron legalmente. Pero empezaron como negocios ilegales.
Financiación del terrorismo mediante actividades ilegales
Esto nos lleva a las fuentes ilegales y criminales de financiación del terrorismo. De una forma u otra, la mayoría de los grupos terroristas se basan en el crimen transnacional. La delincuencia transnacional, un negocio global valorado en un promedio de 1,6 billones de dólares estadounidenses a 2,2 billones de dólares estadounidenses al año, y los terroristas ciertamente tienen su parte en él.
Para generar fondos, algunos grupos terroristas se dedican al tráfico de drogas. Se estima que el 80 por ciento de las drogas en Europa tienen alguna conexión con grupos terroristas. Algunos grupos terroristas también están involucrados en el contrabando de personas de Asia a Europa.
Los grupos terroristas también están muy involucrados en el contrabando de productos básicos. Para los grupos terroristas, al igual que para otros blanqueadores de dinero, el atractivo de las gemas y los metales preciosos es que son pequeños pero muy valiosos, seguros en su valor y difíciles de rastrear.
El contrabando crea oportunidades rentables en lugares con tipos impositivos diferentes. También es aplicado por grupos terroristas directamente en países que están sujetos a sanciones. En un caso, un miembro de un grupo terrorista compró cigarrillos en Carolina del Norte. Los impuestos eran bajos, luego los vendieron con descuento en Michigan, donde los impuestos eran más altos. El plan generó unos 3,7 millones de dólares estadounidenses a lo largo de varios años, mientras que al menos una parte de los beneficios se envió a Oriente Medio.
El contrabando también tiene antecedentes en los grupos terroristas originarios de Europa. En uno de los casos de contrabando bastante extraños, el IRA Provisional contrabandeó cerdos a través de la frontera entre Irlanda del Norte y la República de Irlanda. El IRA exportaba abiertamente los cerdos al lado británico de la frontera, cobraba un subsidio a la exportación de ocho libras por cerdo, luego los introducía de contrabando en Irlanda y repetía toda la operación con los mismos cerdos. Esto produjo 2 millones de dólares estadounidenses en un año y, como señala un erudito, «algunos cerdos muy cansados».
Lucha contra la financiación del terrorismo
La financiación del terrorismo es un delito financiero frecuente desde hace más de una década, y las autoridades están desesperadas por tomar medidas. Tras los atentados terroristas del 11 de septiembre en Estados Unidos, se convirtió en una cuestión política de primer orden, y desde entonces pesa mucho en la mente de los implicados en el sector financiero.
Se ha promulgado una serie de leyes y reglamentos para frenar la financiación del terrorismo, que se denominan colectivamente política de lucha contra la financiación del terrorismo (abreviada como CTF). Estas políticas exigen que la mayoría de las instituciones financieras cumplan con una serie de requisitos estrictos, como la supervisión de las transacciones y el comportamiento, la realización de la debida diligencia con el cliente y el mantenimiento de registros adecuados.
Reflexiones finales
Las organizaciones terroristas necesitan fondos para operar y llevar a cabo actos terroristas. La financiación del terrorismo se refiere a los medios y métodos utilizados por las organizaciones terroristas para financiar sus operaciones. Este dinero puede proceder de fuentes legítimas, como los beneficios empresariales y las donaciones benéficas. Las organizaciones terroristas también pueden recaudar fondos a través de actividades ilegales como el tráfico de armas, drogas o personas, o el secuestro para pedir un rescate. Para estar al tanto, es importante conocer los ejemplos de financiación del terrorismo.
