Dediquemos un tiempo a hablar sobre el cambio de pesos en el mercado negro. Este método de lavado de dinero es considerado uno de los esquemas de lavado más exitosos y eficientes del mundo. 

El cambio de pesos del mercado negro es una técnica de lavado de dinero basada en el comercio comúnmente utilizada por los narcotraficantes en Colombia y México. 

La característica central es que utiliza un comerciante de dinero para garantizar que los ingresos por la venta de drogas en EE.UU. no crucen ninguna frontera.  En cambio, esos dólares se utilizan para comprar cualquier cantidad de productos legítimos de empresas desprevenidas en nombre de empresarios sudamericanos legítimos, cuyas importaciones legítimas se utilizan para obtener pesos para los cárteles de la droga.

Mercado negro de pesos

El mercado negro de pesos no es un concepto nuevo. Aun así, el reciente acuerdo demuestra que el sistema ha evolucionado para incluir la inversión de dólares sucios en bienes inmuebles legales, de alta gama y generadores de beneficios.

El Black Market Peso Exchange (BMPE) es un sistema de blanqueo de dinero basado en el comercio que convierte los dólares de la droga en monedas locales latinoamericanas.

En la década de 1980, cuando el crimen organizado se adaptó a la normativa financiera cada vez más estricta que exigía a los bancos tradicionales conocer a sus clientes y asegurarse de que su fuente de ingresos era legítima, el BMPE se convirtió en un pilar del blanqueo de capitales.

Distintos pasos en el mercado negro de cambio de pesos

Tomemos un ejemplo con un cártel de la droga ficticio. En la práctica, puede ser cualquier organización criminal o incluso una organización legítima que busca evadir, por ejemplo, el pago de impuestos. Este ejemplar cambio de peso en el mercado negro implica seis pasos distintos.

Paso 1: Obtención del producto del delito

El primer y obvio paso es que tiene que haber algún dinero obtenido ilegalmente que deba ser blanqueado. Supongamos que un cártel de la droga vende la droga por 1 millón de dólares en Estados Unidos. El caso se recibe después de una venta de drogas. La organización de venta de drogas en los Estados Unidos recolecta y almacena el dinero en efectivo.

Paso 2: Participación de los servicios intermediarios

En segundo lugar, la organización de venta de drogas se pone en contacto con el representante de su cártel. La organización de venta de drogas explica que está dispuesta a entregar el dinero que se le debe al cártel. El representante del cártel notifica a uno o más corredores de dinero en Sudamérica el millón de dólares disponibles en los Estados Unidos.  Luego, el corredor de dinero en América del Sur compra 1 millón de dólares estadounidenses a una tasa de descuento.  Posteriormente, el corredor de dinero recibió 1 millón de dólares estadounidenses en efectivo y los colocó en el sistema financiero estadounidense. La colocación puede realizarse a través de depósitos estructurados mediante pitufos u otros métodos. A continuación, se da al corredor de dinero un plazo de treinta días para remitir el equivalente en moneda local al cártel de Sudamérica.

Paso 3: Identificación de las empresas cómplices

En tercer lugar, el agente monetario identifica a las empresas exportadoras de Estados Unidos que pretenden enviar mercancías a Sudamérica y a las empresas importadoras de Sudamérica que pretenden importar mercancías de Estados Unidos.

Paso 4: Pago del exportador

Una vez que el corredor de dinero ha identificado un negocio de importación y exportación apropiado, se definen los términos de envío. Posteriormente, el corredor de dinero paga a la empresa exportadora con el dólar estadounidense disponible en los Estados Unidos.

Paso 5: Envío y venta de mercancías

A continuación, la mercancía se envía a Sudamérica y es recibida por el importador. A continuación, el importador vende las mercancías a sus clientes y recibe la moneda local.

Paso 6: Reembolso

Por último, el importador reembolsa al corredor de dinero en moneda local, por ejemplo, en pesos. Los pesos recibidos se envían al cártel sudamericano.  De esta manera, el cártel recibe las ganancias de sus actividades de distribución de drogas sin que los dólares salgan de los Estados Unidos.

Por último, el dinero se ha blanqueado sin trasladar físicamente el efectivo a Estados Unidos.

Reflexiones finales

El mercado negro de pesos es la metodología de blanqueo de dinero más extensa del hemisferio occidental. El BMPE es un método de blanqueo de capitales en el que el dinero obtenido a través del comercio se malversa mediante el comercio internacional y las cuentas de divisas bloqueadas. También es el proceso de cobro y blanqueo de los beneficios del tráfico ilegal de drogas.

A pesar de la estricta regulación, los empresarios colombianos pudieron acceder al dólar estadounidense gracias al sistema financiero clandestino que surgió en la década de 1960.