El mercado negro de pesos en el blanqueo de capitales: Características distintivas y definición

We empower Anti-Financial Crime and Corporate Risk Management Professionals

  • Home
  • /
  • Blog
  • /
  • El mercado negro de pesos en el blanqueo de capitales: Características distintivas y definición
Ddd 2

Dediquemos algo de tiempo a hablar de la bolsa de pesos del mercado negro. Este método de blanqueo de dinero se considera uno de los esquemas de blanqueo más exitosos y eficaces del mundo.

El mercado negro de pesos es una técnica de blanqueo de dinero basada en el comercio y utilizada habitualmente por los narcotraficantes de Colombia y México.

La característica central es que utiliza un comerciante de dinero para garantizar que los ingresos por la venta de drogas en EE.UU. no crucen ninguna frontera. En cambio, esos dólares se utilizan para comprar cualquier cantidad de productos legítimos a empresas desprevenidas en nombre de empresarios sudamericanos legítimos, cuyas importaciones legítimas se utilizan para obtener pesos para los cárteles de la droga.

Mercado Negro De Pesos

Mercado negro de pesos

El mercado negro de pesos no es un concepto nuevo. Aun así, el reciente acuerdo demuestra que el sistema ha evolucionado para incluir la inversión de dólares sucios en bienes inmuebles legales, de alta gama y generadores de beneficios.

El Black Market Peso Exchange (BMPE) es un sistema de blanqueo de dinero basado en el comercio que convierte los dólares de la droga en monedas locales latinoamericanas.

En la década de 1980, cuando el crimen organizado se adaptó a la normativa financiera cada vez más estricta que exigía a los bancos tradicionales conocer a sus clientes y asegurarse de que su fuente de ingresos era legítima, el BMPE se convirtió en un pilar del blanqueo de capitales.

Distintos pasos en el intercambio de pesos en el mercado negro

Pongamos un ejemplo con un cártel de la droga ficticio. En la práctica, puede ser cualquier organización delictiva o incluso una organización legítima que busque evitar, por ejemplo, el pago de impuestos. Este ejemplo de intercambio de pesos en el mercado negro implica seis pasos distintos.

Paso 1: Obtención del producto del delito

El primer y obvio paso es que tiene que haber algún dinero obtenido ilegalmente que deba ser blanqueado. Supongamos que un cártel de la droga vende la droga por 1 millón de dólares en Estados Unidos. El caso se recibe después de una venta de drogas. La organización de venta de drogas en Estados Unidos recoge y almacena el dinero en efectivo.

Paso 2: Participación de los servicios intermediarios

En segundo lugar, la organización de venta de drogas se pone en contacto con el representante de su cártel. La organización de venta de drogas explica que está dispuesta a entregar el dinero que se le debe al cártel. El representante del cártel notifica a uno o más corredores de dinero en Sudamérica el millón de dólares disponibles en los Estados Unidos. El agente monetario de Sudamérica compra entonces el millón de dólares estadounidenses a un precio reducido. Posteriormente, el corredor de bolsa recibió el millón de dólares estadounidenses en efectivo y los colocó en el sistema financiero estadounidense. La colocación puede realizarse a través de depósitos estructurados mediante pitufos u otros métodos. A continuación, se da al corredor de dinero un plazo de treinta días para remitir el equivalente en moneda local al cártel de Sudamérica.

Paso 3: Identificación de las empresas cómplices

En tercer lugar, el agente monetario identifica a las empresas exportadoras de Estados Unidos que pretenden enviar mercancías a Sudamérica y a las empresas importadoras de Sudamérica que pretenden importar mercancías de Estados Unidos.

Paso 4: Pago del exportador

Una vez que el agente monetario ha identificado una empresa importadora y exportadora adecuada, se definen las condiciones de envío. Posteriormente, el agente monetario paga a la empresa exportadora con el dólar estadounidense disponible en Estados Unidos.

Paso 5: Envío y venta de mercancías

A continuación, la mercancía se envía a Sudamérica y la recibe el importador. A continuación, el importador vende la mercancía a sus clientes y recibe la moneda local.

Paso 6: Reembolso

Por último, el importador reembolsa al corredor de dinero en moneda local, por ejemplo, en pesos. Los pesos recibidos se envían al cártel sudamericano. Con este método, el cártel recibe los beneficios de sus actividades de distribución de drogas sin que los dólares salgan nunca de Estados Unidos.

Por último, el dinero se ha blanqueado sin trasladar físicamente el efectivo a Estados Unidos.

Reflexiones finales

El mercado negro de pesos es la metodología de blanqueo de dinero más extensa del hemisferio occidental. El BMPE es un método de blanqueo de capitales en el que el dinero obtenido a través del comercio se malversa mediante el comercio internacional y las cuentas de divisas bloqueadas. También es el proceso de cobro y blanqueo de los beneficios del tráfico ilegal de drogas.

A pesar de la estricta regulación, los empresarios colombianos pudieron acceder al dólar estadounidense gracias al sistema financiero clandestino que surgió en la década de 1960.

Leave a Comment

Your email address will not be published. Required fields are marked

{"email":"Email address invalid","url":"Website address invalid","required":"Required field missing"}