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Criptodivisas más relevantes para los delincuentes: Rastreando la evolución de las finanzas monetarias de los delincuentes

Posted in Antiblanqueo de capitales (AML) on marzo 15, 2024
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Examinaremos las criptodivisas más relevantes para los delincuentes y las criptodivisas individuales.  Y aquí, no nos detenemos en Bitcoin. 

Tres dimensiones predominantes hacen que las criptomonedas sean interesantes para los delincuentes y, por tanto, para nuestra perspectiva de la delincuencia financiera.  Estas dimensiones son el anonimato, la escalabilidad y la facilidad de uso.

Desde el punto de vista de la delincuencia financiera, conocer las diferentes criptomonedas y distinguir entre sus características es esencial para la prevención de la delincuencia financiera y el cumplimiento de la normativa en materia de criptomonedas.  Teniendo en cuenta las dimensiones más importantes de las criptomonedas de los delitos financieros, analizaremos Bitcoin, Monero, Dash, ZCash y Verge.

Criptodivisas más relevantes para los delincuentes

El uso de criptomonedas en esquemas criminales está creciendo y la adopción de este método de pago se está acelerando. Sin embargo, en comparación con el dinero en efectivo y otras formas de transacción, el número y el valor global de las transacciones de criptodivisas relacionadas con actividades delictivas sigue representando una pequeña parte de la economía criminal. El uso de las criptomonedas está asociado a una serie de limitaciones, y es probable que la alta volatilidad desempeñe un papel importante en la reticencia de los delincuentes a utilizar las criptomonedas para inversiones a largo plazo.

En los últimos años, la criptomoneda se ha utilizado cada vez más en actividades delictivas y para blanquear los ingresos de los delincuentes. El uso de las criptomonedas por parte de los delincuentes también se ha vuelto más sofisticado. Los delincuentes utilizan cada vez más las criptomonedas como medio de pago o como moneda de inversión fraudulenta, además de utilizarlas para ofuscar los flujos de dinero como parte de esquemas de blanqueo de capitales cada vez más complejos. El número de casos relacionados con criptomonedas utilizadas para financiar el terrorismo sigue siendo reducido.

Criptodivisas Relevantes Para Los Delincuentes

Vamos a conocer las cinco criptomonedas más importantes desde el punto de vista de la delincuencia financiera.

Número 1: Bitcoin

Bitcoin es actualmente la criptomoneda más conocida del planeta.  Bitcoin es una moneda virtual, descentralizada y, a primera vista, anónima basada en el mecanismo de consenso proof-of-work.  Por lo tanto, Bitcoin no está respaldado por el gobierno ni por ninguna otra entidad legal.

La emisión de Bitcoins se realiza con un proceso llamado minería. La minería es el proceso para poner voluntariamente computadoras a disposición de la red Bitcoin para resolver problemas matemáticos complejos.  Las computadoras que pueden resolver tales problemas y, en consecuencia, crear «bloques» de transacciones son recompensadas con Bitcoins.  El número total de Bitcoins que se pueden crear a través de la minería es limitado: el sistema Bitcoin está programado para que el desarrollo de bloques en el tiempo se vea recompensado con cada vez menos Bitcoins.  En ningún momento habrá más de 21 millones de Bitcoins.  El número limitado de Bitcoins, y que las tasas de conversión de Bitcoins están determinadas por la oferta y la demanda, conduce a una alta volatilidad en los precios de Bitcoins.  

El Bitcoin se puede comprar y convertir directamente en moneda fiduciaria en una amplia gama de intercambios de criptodivisas.  Ejemplos de exchanges que actualmente aceptan Bitcoin son Coinbase, Kraken, Anycoin Direct y Lunco.  De todas las criptomonedas actualmente en circulación, Bitcoin es la más fácil de convertir en moneda fiduciaria.

El Bitcoin se caracteriza a menudo como una moneda anónima.  Aunque todo el mundo puede verificar la cadena de transacciones basándose en el libro mayor público, a primera vista, nada en el sistema conecta los Bitcoins con los individuos.  Sin embargo, este carácter anónimo está lejos de ser absoluto.  Aunque puede ser complejo, es técnicamente factible identificar a las partes detrás de una transacción de Bitcoin reuniendo los factores que acompañan a dichas transacciones.  En otras palabras, Bitcoin no es una moneda totalmente anónima, sino más bien una moneda pseudoanónima.  Aún así, Bitcoin es muy interesante para las organizaciones criminales porque el volumen de mercado es bastante grande, la infraestructura a su alrededor ha sido construida, es bien reconocida y casi incluso de buena reputación.  

Número 2: Monero

Monero es una criptomoneda de código abierto con un enfoque en transacciones privadas y resistentes a la censura.  Fue lanzado en abril de 2014 y se basa en lo que se conoce como el algoritmo CryptoNote Proof-of-work.

Monero ha sido desarrollado específicamente para permitir a sus usuarios ejecutar transacciones en total anonimato.  Se dice que es criptográficamente privado por defecto.  En particular, utiliza la criptografía para proteger tanto las direcciones de envío como las de recepción y los importes de las transacciones.

Monero se caracteriza por ser totalmente fungible, lo que significa que dos unidades de Monero siempre pueden sustituirse mutuamente.  Las criptomonedas no fungibles, como Bitcoin y Litecoin, son teóricamente susceptibles a la lista negra.  Supongamos que se han utilizado para actividades ilegales en el pasado.  En ese caso, dicha historia estará contenida en la cadena de bloques para siempre.

En una cadena de bloques totalmente transparente, como la cadena de bloques de Bitcoin o Ethereum, las transacciones siempre son abiertamente verificables y rastreables por cualquier persona.  En la práctica, aunque esto no es necesariamente una tarea fácil, las direcciones de envío y recepción de tales transacciones también podrían estar vinculadas a la identidad de la vida real de una persona.  Monero aboga por ser diferente porque fue construida específicamente como una criptomoneda segura, privada e imposible de rastrear.

Estas características hacen que Monero sea increíblemente interesante para los delincuentes de todo el mundo.  Además, la capitalización de mercado de Monero era de casi 5 mil millones de dólares estadounidenses a principios de 2021.  Como era de esperar, Monero se ha atribuido a su uso generalizado en actividades delictivas en el pasado una y otra vez.

Número 3: Dash

Dash se conocía anteriormente como Darkcoin y es una criptomoneda de código abierto centrada en la privacidad.  Se lanzó por primera vez en enero de 2014 y se basa en lo que se conoce como el algoritmo X11 Proof-of-work.  Lo que es específico de Dash, y lo hace diferente de la mayoría de las otras monedas, es que tiene una red de dos niveles.  La cadena de bloques de Dash está asegurada a través de los llamados «masternodes», además de la prueba de trabajo realizada por los mineros.  

En resumen, un masternode es un servidor conectado a la red Dash, que garantiza un cierto nivel mínimo de rendimiento y funcionalidad.  Los masternodes ayudan a realizar ciertas tareas relacionadas con PrivateSend e InstantSend.  Estas características permiten el anonimato y las transacciones instantáneas.  Las transacciones con criptomonedas tradicionales pueden llevar mucho tiempo, lo que significa que pueden tardar entre unos minutos y más de una hora.  Dash aborda este problema utilizando su red de masternodes.  Como resultado, Dash compite con sistemas de transacciones casi instantáneas, como las tarjetas de crédito.  

Al igual que la cadena de bloques de Bitcoin, la cadena de bloques de Dash es transparente por defecto, lo que significa que, en general, las transacciones son siempre abiertamente verificables y rastreables en la cadena de bloques.  Para dar a sus usuarios una verdadera privacidad financiera, Dash ofrece la opción de utilizar una función llamada PrivateSend.  PrivateSend oculta los orígenes de los fondos de un usuario a través de un proceso conocido como «mezcla». Un servicio de mezcla de criptomonedas combina criptomonedas potencialmente identificables con otras para ocultar el rastro.  Dash es considerada como una moneda de privacidad por muchos debido a esta misma característica.  En el pasado, Dash ha sido utilizado por muchos delincuentes en todo el mundo.  Como era de esperar, Dash está en la lista negra de muchos de los exchanges de criptomonedas de mayor reputación.

Número 4: ZCash

A continuación, hablemos de ZCash.  Zcash existe desde octubre de 2016 y fue desarrollado por un equipo de científicos y criptógrafos de renombre.  No pasó mucho tiempo para que esta moneda se uniera a la ola de historias de éxito de criptomonedas y alcanzara un pico de más de 2.5 mil millones de dólares estadounidenses en capitalización de mercado el año pasado.

Todavía no se ha abierto paso en la corriente principal.  Aún así, se puede intercambiar por monedas fiduciarias en algunos intercambios, incluidos Kraken, Bitfinex y CEX.io.  Se puede comprar fácilmente con otras criptomonedas en intercambios como Binance.

ZCash proporciona una mayor privacidad a través de su protocolo subyacente, lo que significa una menor trazabilidad.  Si se usa de acuerdo con los estándares de privacidad, es decir, con un navegador anónimo, parece ser la opción más anónima en general.  Además, ZCash tenía una capitalización de mercado de más de 3 mil millones de dólares estadounidenses a principios de 2021.  Estos elementos hacen que ZCash sea muy atractivo para los usuarios delincuentes.

Número 5: Verge

Por último, pero no menos importante, hablemos de Verge.  En lugar de confiar en técnicas criptográficas, Verge confía en la tecnología existente y probada de The Onion Router TOR y Invisible Internet Project I2P para proteger las identidades de los usuarios.  TOR rebota las comunicaciones de un usuario a través de una red distribuida de relés y túneles administrados por voluntarios repartidos por todo el mundo, ocultando así la identidad del usuario.  Por otro lado, I2P encripta los datos de los usuarios antes de enviarlos a través de una red anónima, peer-to-peer y gestionada por voluntarios distribuida globalmente.  Permite ocultar las ubicaciones y direcciones IP de los participantes en la transacción.

Verge fue noticia cuando un popular sitio web para adultos lo adoptó para empezar a aceptar pagos en criptomoneda.  La razón principal del desarrollo fueron las características de privacidad de Verge.

En abril de 2021, Verge tenía una capitalización de mercado de 570 millones de dólares. Aunque esta capitalización de mercado no es todavía tan grande, hay que vigilar a Verge. En caso de que la capitalización del mercado se dispare, es como si se volviera más interesante para los delincuentes.

Criptodivisas Relevantes Para Los Delincuentes

¿Por qué son importantes las criptomonedas?

Las criptomonedas basadas en la cadena de bloques, como plataformas descentralizadas, permiten a los individuos realizar transacciones financieras entre pares o celebrar contratos. En ninguno de los dos casos es necesario un tercero intermediario de confianza, como un banco, una autoridad monetaria, un tribunal o un juez.

Esto tiene el potencial de desestabilizar el orden financiero actual, al tiempo que democratiza las finanzas. En la última década, el espacio de las criptomonedas ha crecido exponencialmente, con nuevas innovaciones y una capitalización de mercado colectiva de más de 1,75 billones de dólares.

¿Por qué hay tantas criptomonedas?

La mayoría de las criptomonedas actuales se derivan de alguna manera de Bitcoin, que emplea un código abierto y una arquitectura resistente a la censura.

Esto significa que cualquiera puede copiar el código y modificarlo para crear su propia moneda. Esto implica también que cualquiera es libre de unirse o realizar transacciones en su red.

¿Por qué el Bitcoin sigue siendo la criptomoneda más importante?

A pesar de la aparición de miles de competidores, Bitcoin -lacriptomoneda original- sigue siendo el actor dominante en términos de uso y valor económico. En febrero de 2022, cada moneda (BTC) valía aproximadamente 44.000 dólares, con una capitalización de mercado de más de 830.000 millones de dólares.

Reflexiones finales

Muchos narcotraficantes y extorsionistas utilizan ahora criptodivisas como bitcoin, Ethereum y, más recientemente, Monero como moneda de cambio. La evasión de impuestos, el blanqueo de dinero, los esquemas Ponzi, el robo de criptomonedas y el secuestro para pedir rescate son ejemplos de actividades delictivas.

A medida que crezca la demanda de criptomonedas, los delincuentes tendrán más oportunidades de esconderse tras la supuesta privacidad y el anonimato. Debido a la naturaleza transfronteriza de las transacciones, al uso de tecnología de evasión para enmascarar la identidad de los usuarios y a la incoherencia de la normativa, la identificación de estos delitos relacionados con la criptomoneda ha resultado difícil para las fuerzas del orden.