Examinaremos las criptodivisas más relevantes para los delincuentes y las criptodivisas individuales. Y aquí no nos detenemos en el Bitcoin.
Tres dimensiones predominantes hacen que las criptomonedas sean interesantes para los delincuentes y, por tanto, para nuestra perspectiva de la delincuencia financiera. Estas dimensiones son el anonimato, la escalabilidad y la facilidad de uso.
Desde el punto de vista de la delincuencia financiera, conocer las diferentes criptomonedas y distinguir entre sus características es esencial para la prevención de la delincuencia financiera y el cumplimiento de la normativa en materia de criptomonedas. Teniendo en cuenta las dimensiones de las criptodivisas más importantes para la delincuencia financiera, examinaremos Bitcoin, Monero, Dash, ZCash y Verge.
Criptodivisas más relevantes para los delincuentes
El uso de la criptomoneda en los esquemas criminales está creciendo y la adopción de este método de pago se está acelerando. Sin embargo, en comparación con el dinero en efectivo y otras formas de transacción, el número y el valor global de las transacciones de criptodivisas relacionadas con actividades delictivas sigue representando una pequeña parte de la economía criminal. El uso de las criptomonedas está asociado a una serie de limitaciones, y es probable que la alta volatilidad desempeñe un papel importante en la reticencia de los delincuentes a utilizar las criptomonedas para inversiones a largo plazo.
En los últimos años, la criptomoneda se ha utilizado cada vez más en actividades delictivas y para blanquear los ingresos de los delincuentes. El uso de las criptomonedas por parte de los delincuentes también se ha vuelto más sofisticado. Los delincuentes utilizan cada vez más las criptomonedas como medio de pago o como moneda de inversión fraudulenta, además de utilizarlas para ofuscar los flujos de dinero como parte de esquemas de blanqueo de capitales cada vez más complejos. El número de casos relacionados con criptomonedas utilizadas para financiar el terrorismo sigue siendo reducido.
Vamos a conocer las cinco criptomonedas más importantes desde el punto de vista de la delincuencia financiera.
Número 1: Bitcoin
Bitcoin es actualmente la criptomoneda más conocida del planeta. Bitcoin es una moneda virtual, descentralizada y, a primera vista, anónima, basada en el mecanismo de consenso proof-of-work. Por lo tanto, el Bitcoin no está respaldado por el gobierno ni por ninguna otra entidad legal.
La emisión de Bitcoins se realiza con un proceso llamado minería. La minería es el proceso de poner voluntariamente ordenadores a disposición de la red Bitcoin para resolver problemas matemáticos complejos. Los ordenadores que pueden resolver estos problemas y, en consecuencia, crear «bloques» de transacciones son recompensados con Bitcoins. El número total de Bitcoins que se pueden crear mediante la minería es limitado: el sistema Bitcoin está programado para que el desarrollo de bloques en el tiempo sea recompensado con cada vez menos Bitcoins. En ningún momento habrá más de 21 millones de Bitcoins. El número limitado de Bitcoins, y el hecho de que los tipos de conversión de los Bitcoins estén determinados por la oferta y la demanda, provoca una gran volatilidad en los precios de los Bitcoins.
El Bitcoin se puede comprar y convertir directamente en moneda fiduciaria en una amplia gama de intercambios de criptodivisas. Ejemplos de intercambios que actualmente aceptan Bitcoin son Coinbase, Kraken, Anycoin Direct y Lunco. De todas las criptomonedas en circulación, el Bitcoin es la más fácil de convertir en moneda fiduciaria.
El Bitcoin se caracteriza a menudo como una moneda anónima. Aunque todo el mundo puede verificar la cadena de transacciones basada en el libro mayor público, a primera vista, nada en el sistema conecta los Bitcoins con los individuos. Sin embargo, este carácter anónimo dista mucho de ser absoluto. Aunque puede ser complejo, es técnicamente factible identificar a las partes que están detrás de una transacción de Bitcoin reuniendo los factores que acompañan a dichas transacciones. En otras palabras, Bitcoin no es una moneda totalmente anónima, sino una moneda pseudoanónima. Aun así, el Bitcoin es muy interesante para las organizaciones criminales porque el volumen del mercado es bastante grande, la infraestructura que lo rodea ha sido construida, es bien reconocido, y casi hasta reputado.
Número 2: Monero
Monero es una criptomoneda de código abierto que se centra en las transacciones privadas y resistentes a la censura. Se lanzó en abril de 2014 y se basa en lo que se conoce como el algoritmo CryptoNote Proof-of-work.
Monero ha sido desarrollado específicamente para permitir a sus usuarios ejecutar transacciones en total anonimato. Se dice que es criptográficamente privado por defecto. En concreto, utiliza la criptografía para blindar tanto las direcciones de envío y recepción como los importes transaccionados.
Monero se caracteriza por ser totalmente fungible, lo que significa que dos unidades de Monero siempre pueden sustituirse mutuamente. Las criptodivisas no fungibles, como el Bitcoin y el Litecoin, son teóricamente susceptibles de entrar en una lista negra. Supongamos que se han utilizado para actividades ilegales en el pasado. En ese caso, dicho historial quedará recogido en la blockchain para siempre.
En una cadena de bloques totalmente transparente, como la cadena de bloques de Bitcoin o Ethereum, las transacciones son siempre abiertamente verificables y rastreables por cualquiera. En la práctica -aunque no es necesariamente una tarea fácil-, las direcciones de envío y recepción de dichas transacciones también podrían vincularse a la identidad de una persona en la vida real. Monero aboga por ser diferente porque fue construido específicamente como una criptodivisa segura, privada y no rastreable.
Estas características hacen que Monero sea increíblemente interesante para los delincuentes de todo el mundo. Además, la capitalización de mercado de Monero era de casi 5.000 millones de dólares a principios de 2021. Como es lógico, a Monero se le ha atribuido su uso generalizado en actividades delictivas en el pasado una y otra vez.
Número 3: Dash
Dash se conocía anteriormente como Darkcoin y es una criptomoneda de código abierto centrada en la privacidad. Se lanzó por primera vez en enero de 2014 y se basa en lo que se conoce como el algoritmo X11 Proof-of-work. Lo que es específico de Dash, y lo hace diferente de la mayoría de las otras monedas, es que tiene una red de dos niveles. El blockchain de Dash está asegurado a través de los llamados «masternodes» además del Proof-of-work realizado por los mineros.
En resumen, un masternode es un servidor conectado a la red Dash, que garantiza un cierto nivel mínimo de rendimiento y funcionalidad. Los Masternodes ayudan a realizar ciertas tareas relacionadas con PrivateSend e InstantSend. Estas características permiten el anonimato y las transacciones instantáneas. Las transacciones con criptomonedas tradicionales pueden llevar mucho tiempo, lo que significa que pueden tardar entre unos minutos y más de una hora. Dash aborda este problema utilizando su red de nodos principales. Por ello, Dash compite con sistemas de transacción casi instantáneos, como las tarjetas de crédito.
Al igual que la cadena de bloques de Bitcoin, la cadena de bloques de Dash es transparente por defecto, lo que significa que, en general, las transacciones son siempre abiertamente verificables y rastreables en la cadena de bloques. Para dar a sus usuarios una verdadera privacidad financiera, Dash ofrece la opción de utilizar una función llamada PrivateSend. PrivateSend oculta el origen de los fondos de un usuario mediante un proceso conocido como «mezcla». Un servicio de mezcla de criptomonedas combina criptomonedas potencialmente identificables con otras para ocultar el rastro. Muchos consideran que Dash es una moneda de privacidad debido a esta misma característica. En el pasado, Dash ha sido utilizado por muchos delincuentes de todo el mundo. Como es lógico, Dash está en la lista negra de muchos de los intercambios de criptodivisas más reputados.
Número 4: ZCash
A continuación, hablemos de ZCash. Zcash solo existe desde octubre de 2016 y fue desarrollado por un reputado equipo de científicos y criptógrafos. Esta moneda no tardó en sumarse a la ola de éxitos de las criptomonedas y alcanzar un máximo de más de 2.500 millones de dólares de capitalización bursátil el año pasado.
Todavía no se ha abierto paso en la corriente principal. Aun así, puede cambiarse por monedas fiduciarias en algunos intercambios, como Kraken, Bitfinex y CEX.io. Se puede comprar fácilmente con otras criptodivisas en intercambios como Binance.
ZCash proporciona una mayor privacidad a través de su protocolo subyacente, lo que significa una menor trazabilidad. Si se utiliza según las normas de privacidad, es decir, con un navegador anónimo, parece ser la opción más anónima en general. Además, ZCash tenía una capitalización de mercado de más de 3.000 millones de dólares a principios de 2021. Estos elementos hacen que ZCash sea muy atractivo para los usuarios delincuentes.
Número 5: Verge
Por último, pero no menos importante, hablemos de Verge. En lugar de basarse en técnicas criptográficas, Verge apuesta por la tecnología existente y probada de The Onion Router TOR y el Proyecto Internet Invisible I2P para proteger las identidades de los usuarios. TOR desvía las comunicaciones de un usuario a través de una red distribuida de repetidores y túneles gestionados por voluntarios repartidos por todo el mundo, ocultando así la identidad del usuario. Por otro lado, I2P encripta los datos del usuario antes de enviarlos a través de una red anónima, de igual a igual, y dirigida por voluntarios, distribuida globalmente. Permite ocultar la ubicación y las direcciones IP de los participantes en las transacciones.
Verge fue noticia cuando un popular sitio web para adultos lo adoptó para empezar a aceptar pagos en criptomoneda. La razón principal del desarrollo fueron las características de privacidad de Verge.
En abril de 2021, Verge tenía una capitalización de mercado de 570 millones de dólares. Aunque esta capitalización de mercado no es todavía tan grande, hay que vigilar a Verge. En caso de que la capitalización del mercado se dispare, es como si se volviera más interesante para los delincuentes.
¿Por qué son importantes las criptomonedas?
Las criptomonedas basadas en la cadena de bloques, como plataformas descentralizadas, permiten a los individuos realizar transacciones financieras entre pares o celebrar contratos. En ninguno de los dos casos es necesario un tercero intermediario de confianza, como un banco, una autoridad monetaria, un tribunal o un juez.
Esto tiene el potencial de desestabilizar el orden financiero actual, al tiempo que democratiza las finanzas. En la última década, el espacio de las criptomonedas ha crecido exponencialmente, con nuevas innovaciones y una capitalización de mercado colectiva de más de 1,75 billones de dólares.
¿Por qué hay tantas criptomonedas?
La mayoría de las criptomonedas actuales se derivan de alguna manera de Bitcoin, que emplea un código abierto y una arquitectura resistente a la censura.
Esto significa que cualquiera puede copiar el código y modificarlo para crear su propia moneda. Esto implica también que cualquiera es libre de unirse o realizar transacciones en su red.
¿Por qué el Bitcoin sigue siendo la criptomoneda más importante?
A pesar de la aparición de miles de competidores, Bitcoin -lacriptomoneda original- sigue siendo el actor dominante en términos de uso y valor económico. En febrero de 2022, cada moneda (BTC) valía aproximadamente 44.000 dólares, con una capitalización de mercado de más de 830.000 millones de dólares.
Reflexiones finales
Muchos narcotraficantes y extorsionistas utilizan ahora criptodivisas como bitcoin, Ethereum y, más recientemente, Monero como moneda de cambio. La evasión de impuestos, el blanqueo de dinero, los esquemas Ponzi, el robo de criptomonedas y el secuestro para pedir rescate son ejemplos de actividades delictivas.
A medida que crezca la demanda de criptomonedas, los delincuentes tendrán más oportunidades de esconderse tras la supuesta privacidad y el anonimato. Debido a la naturaleza transfronteriza de las transacciones, al uso de tecnología de evasión para enmascarar la identidad de los usuarios y a la incoherencia de la normativa, la identificación de estos delitos relacionados con la criptomoneda ha resultado difícil para las fuerzas del orden.
