Blanqueo de dinero en el mercado negro de pesos

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El mercado negro de pesos es una técnica de blanqueo de dinero basada en el comercio y utilizada habitualmente por los narcotraficantes con base en Colombia y México. La característica central es el uso de un comerciante de dinero para garantizar que los ingresos de la venta de drogas en los Estados Unidos no crucen realmente ninguna frontera.

En cambio, esos dólares se utilizan para comprar cualquier cantidad de productos legítimos a empresas incautas en nombre de empresarios sudamericanos legítimos cuyas importaciones legítimas se utilizan para obtener pesos para los cárteles de la droga.

Pongamos un ejemplo con un cártel de la droga ficticio, pero en realidad puede ser cualquier tipo de organización criminal, o incluso una organización legítima que busque evitar, por ejemplo, el pago de impuestos.

Paso 1: El cártel de la droga hace caja por la venta de drogas

El primer y obvio paso es que tiene que haber algún dinero obtenido ilegalmente que deba ser blanqueado. Supongamos que un cártel de la droga vende la droga por 1 millón de dólares en Estados Unidos y se queda con el dinero en efectivo en ese país.

Paso 2: El corredor de dinero compra dinero a cambio de un descuento

En segundo lugar, el director financiero de un cártel es contactado por el representante de su cártel local y se le informa de que la organización de tráfico de drogas está dispuesta a entregar el dinero que se le debe. El gestor financiero del cártel notifica a los corredores de dinero en Sudamérica el millón de dólares disponibles en los Estados Unidos. Los corredores de dinero en Sudamérica compran entonces el millón de dólares a un precio reducido y tienen treinta días después de la entrega para remitir el equivalente en moneda local al director financiero del cártel.

Trade Based Money Laundering 3

Paso 3: El agente monetario se pone en contacto con las casas de cambio

En tercer lugar, el corredor de divisas notificará a los cambistas de Sudamérica que tiene 1 millón de dólares disponibles en Estados Unidos. Cuatro cambistas diferentes podrán entonces comprar individualmente 250 mil dólares cada uno a un tipo de cambio con descuento.

Paso 4: Los cambistas venden dinero a las empresas locales de importación

Los cambistas notifican entonces a sus clientes, que probablemente sean empresarios y turistas sudamericanos, que tienen dólares disponibles en Estados Unidos. Al hacer este pedido, el cliente especifica la forma de entrega.

Paso 5: El exportador recibe el dinero y entrega la mercancía

El cliente pagará al cambista en pesos cuando se haya confirmado la entrega y el intermediario se encarga de que la mercancía se compre con el dinero de la droga que se queda en Estados Unidos.

Paso 6: El cártel de la droga recibe dinero en moneda local

Los pesos recibidos se remiten al gestor financiero de la familia del cártel. Con este método, la familia del cártel recibe los beneficios de sus actividades de distribución de cocaína sin que los dólares salgan nunca de Estados Unidos.

Por último, el dinero se ha blanqueado sin trasladar físicamente el efectivo a Estados Unidos.

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