Blanqueo de dinero a través de los casinos de Macao

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En los últimos tiempos, las legislaciones contra el blanqueo de capitales han ampliado su alcance a las empresas no financieras, incluyendo el desarrollo para prevenir el blanqueo de dinero a través de los casinos.

Macao, región situada en la costa sur de China, ha estado siempre a la sombra financiera de su ciudad vecina, Hong Kong. Para competir, Macao legalizó el juego en 1844 y, en 2006, superó a Las Vegas como el centro de juego más exitoso del mundo. El 80% de los 82.613,301 USD per cápita de Macao se aportan a través de la industria de los casinos, claramente una de las fuentes de fondos más destacadas del país.

Lo malo es que el éxito financiero de Macao no es del todo bueno. La Comisión Ejecutiva del Congreso sobre China informa de que por Macao se mueven cada año 202.000 millones de dólares de origen ilegal, incluido el blanqueo de dinero a través de los casinos.

Índice de contenidos

Puntos clave

  • Los casinos son una industria atractiva para que los blanqueadores de dinero la utilicen para movimientos ilícitos.
  • Los «junkets» están muy extendidos en Macao, ya que suponen hasta el 70% de las ventas de los casinos y permiten a los jugadores mover fondos a través de cuentas bancarias internacionales antes de retirarlos.
  • El DCIJ y el GAFI han creado normas recomendadas para los casinos de Macao.
  • Independientemente del lugar en el que se encuentren, los casinos tienen la responsabilidad de seguir las leyes de lucha contra el blanqueo de capitales y los procedimientos de diligencia debida.

¿Por qué avanza el blanqueo de dinero en Macao a través de los casinos?

Se sabe que los casinos son zonas de alto riesgo para las actividades de blanqueo de dinero y otros delitos financieros. Los casinos dependen en gran medida del intercambio de dinero en efectivo en un sector muy competitivo y se enfrentan a grandes multitudes que entran y salen casi todas las noches de la semana. Los jugadores frecuentes esperan tener interacciones sobre todo privadas, y los visitantes suelen utilizar cuentas bancarias extranjeras para participar. Posteriormente, los casinos se han convertido en una industria atractiva para los blanqueadores de dinero que buscan convertir el dinero «sucio» ilegal en fondos limpios.

En marzo de 2016, el Banco de la Reserva Federal de Nueva York vio cómo se robaban 101 millones de dólares de una cuenta en la sucursal del Banco Central de Bangladesh. Aproximadamente 81 millones de dólares fueron blanqueados a través de casinos filipinos en el extranjero.

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) es la principal organización que trabaja en la lucha contra la delincuencia financiera internacional y lleva muchos años vigilando el sector de los casinos. Ya en 2003, los protocolos del GAFI sobre la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (CFT) se extendieron a las instituciones no financieras, incluidos los casinos. A raíz de esto, en 2008, el GAFI creó unos consejos orientativos específicos para que los casinos evaluaran su nivel de riesgo y pudieran trabajar en contra de los problemas de blanqueo de capitales.

Money Laundering Through Casinos 2

Los efectos de la chatarra

Los «junkets», es decir, los procesos de turismo de casino que ofrecen a los huéspedes que viajan alojamiento de transporte, lugares para alojarse y comidas, han sido muy frecuentes en Macao. Estos junkets se dirigen a menudo a jugadores ricos o VIP, consiguiendo que se les paguen primas y tarifas elevadas, lo que no hace más que poner más obstáculos a la prevención del blanqueo de capitales.

Se ha relacionado a los clientes de Junket con más del 70% de los clientes de casinos en Macao. Para los jugadores, es relativamente fácil depositar fondos de juego en los junkets situados en la China continental y acceder después a esos fondos desde Macao. Posteriormente, pueden depositar sus ganancias en dólares estadounidenses o de Hong Kong, trasladándolas al extranjero a otra cuenta.

El Grupo Asia-Pacífico sobre Blanqueo de Capitales (APG) advirtió en un informe de 2017 que los operadores de junket no están bien investigados, y los concesionarios o subconcesionarios no tienen un conocimiento completo de sus movimientos. Aunque estos concesionarios pueden entender el riesgo de la lucha contra el blanqueo de capitales y sus obligaciones en consecuencia, a menudo no comprenden todavía todo el panorama o más bien miran en otra dirección. Sin embargo, los junkets ubicados en Macao tienen que solicitar una licencia de funcionamiento a la Oficina de Inspección y Coordinación del Juego de Macao (DICJ) y también están sujetos a cualquier aplicación relativa a los protocolos ALD o CFT.

La presión de la normativa

El DCIJ ha aumentado recientemente los requisitos para los tres rangos de casinos que se pueden obtener en Macao, concesionario, subconcesionario y promotor de junket. Elaborados en coordinación con las recomendaciones del GAFI, estos requisitos incluyen:

  • La necesidad de conservar los registros diarios y de contratar a un gestor de cumplimiento.
  • La necesidad de completar la diligencia debida del cliente (DDC).
  • La necesidad de informar e identificar cualquier transacción de gran envergadura, incluyendo la identidad del beneficiario.
  • En relación con todas las personas políticamente expuestas (PEP), el seguimiento, la autorización y la identificación de las cuentas.
  • La obligación de comunicar las operaciones sospechosas al CIDJ.
  • Un compromiso de responsabilidad conjunta entre las organizaciones de casinos y los junkets para cumplir con toda la normativa.

Además, los concesionarios y subconcesionarios de los casinos tienen más obligaciones para llevar a cabo cualquier asociación comercial con los promotores de junket. Los concesionarios y los junkets son responsables de colaborar en la aplicación de toda la normativa y las medidas preventivas contra el blanqueo de capitales. La percepción de la responsabilidad conjunta significa que las deficiencias de los junkets afectarán directamente a las obligaciones de gestión de riesgos de los casinos. Para explicarlo, el DICJ realiza revisiones periódicas en todos los niveles del casino.

En los últimos años, Macao ha visto que hay un enfoque más riguroso en los procedimientos de concesión de licencias y en la supervisión de los promotores de junket, que también están sujetos a las obligaciones y a la ejecución de la lucha contra el blanqueo de capitales. De 2013 a 2019, el número de promotores de junket certificados ha disminuido de 235 a unos 100. Cuando estos nuevos requisitos se adelantaron en 2016, imponiendo costes y presiones adicionales a los casinos, Macao se enfrentó a un mínimo de cinco años, al tiempo que se enfrentaba a un aumento del sudeste asiático.

Los ingresos generados específicamente por los jugadores VIP en Macao disminuyeron significativamente en 2016, lo que se cree que se debe al aumento de la normativa sobre corrupción en China continental. Esto permitió que los nuevos casinos situados en el sudeste asiático vieran aumentar su clientela y sus ingresos. Los junkets han visto un escenario similar, con nuevos casinos de nivel junket en Camboya y Filipinas que ganaron al menos 1.400 millones de dólares sólo en 2017.

En respuesta a esto, los operadores de junket de Macao han ampliado sus operaciones de juego y eventos a otros lugares geográficos, como Kora del Sur, Vietnam y Filipinas. El mayor operador de junket de Macao, Suncity, anunció recientemente la apertura de un nuevo casino en Vietnam por valor de más de 4.000 millones de dólares. Macao también está estudiando la posibilidad de ampliar sus sucursales en Camboya y Japón en una de sus siguientes inversiones.

Money Laundering Through Casinos 3

Algunos de los nuevos centros de juego de todo el mundo se están convirtiendo en puntos de cultivo específicos para los riesgos de la lucha contra el blanqueo de capitales, lo que conlleva los retos de una gobernanza inadecuada sobre las acciones de los casinos y las débiles fronteras de las naciones de alto riesgo para el movimiento de dinero ilegal. Esto abre la oportunidad de blanquear casinos cuando los países amplían sus actividades de juego a otros países y permiten el intercambio de fondos con el extranjero. Esto dificulta aún más la obligación de identificar a los beneficiarios, lo que sigue aumentando el riesgo de blanqueo de dinero de los casinos.

Los riesgos que plantea Macao para la normativa de lucha contra el blanqueo de capitales preocupan a los gobiernos de todo el mundo. Un informe del Departamento de Estado de EE.UU. ha aconsejado recientemente que el gobierno de Macao se proponga reforzar su normativa para evitar el blanqueo de capitales.

AML en otras industrias

En muchos comercios, estamos empezando a ver obligaciones más sustanciales del protocolo AML para las empresas fuera del mundo financiero. Estas industrias dependen de bases de datos completas y recientes que ofrecen información actualizada que permite a los casinos completar los requisitos. En otras palabras, estas industrias sólo pueden sobresalir si disponen de la tecnología adecuada.

Para un negocio que depende de la satisfacción del cliente, una experiencia fluida de éste es crucial para su éxito y está directamente relacionada con los ingresos del casino. Los casinos son responsables de garantizar el cumplimiento de los protocolos de diligencia debida y la normativa, sin dejar de satisfacer a sus clientes.

Resumen

Con el continuo aumento de los casinos en todo el mundo, la normativa de lucha contra el blanqueo de capitales seguirá siendo más estricta en todo el mundo para hacer frente a los crecientes riesgos de blanqueo de capitales. Los casinos tienen que cumplir las leyes y reglamentos aplicables en materia de lucha contra el blanqueo de capitales, y evaluar periódicamente su procedimiento de diligencia debida para mantener su condición de empresa legal de juego.

Los casinos de todo el mundo, y más concretamente los de Macao, no pueden arriesgarse con la delincuencia financiera. Estas organizaciones pueden obtener notables beneficios si siguen los pasos de la lucha contra el blanqueo de capitales y mantienen una reputación saludable en el sector al protegerse contra los delitos financieros.

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