4 métodos no convencionales de blanqueo de capitales

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Índice de contenidos

¿Quiere saber cuántos son los métodos de blanqueo de dinero? En este post los exploraremos brevemente para que sepas que esos métodos existen y tengas un conocimiento aproximado de ellos.

Estos son los métodos de blanqueo de dinero:

Método de blanqueo de capitales 1: mercados en línea

El primer método consiste en los mercados en línea. En los últimos años han surgido muchos mercados en línea que permiten a los particulares obtener ingresos adicionales con sus recursos.

Ya sea compartiendo su alojamiento, su viaje o alguna habilidad que posean, el sector está en plena explosión.

Como resultado, se ha producido un aumento de los microcomerciantes, personas que ofrecen sus productos o servicios a través de un mercado en línea.

Todo ello da lugar a una economía enorme con un gran volumen de transacciones y, por tanto, un objetivo tentador para los blanqueadores de dinero.

Por ejemplo, los blanqueadores de dinero hacen reservas falsas y comparten los ingresos con el anfitrión.

En otro ejemplo, los blanqueadores de dinero contratan a autónomos de TI para supuestos servicios de desarrollo informático, que nunca se desarrollan en la práctica.

Método de blanqueo de capitales 2: pagos entre particulares y aplicaciones de mensajería

El segundo método es la mensajería instantánea. Con el crecimiento de la mensajería instantánea y la comunicación directa, un buen número de aplicaciones móviles ofrecen ahora pagos entre pares.

Por ejemplo, los servicios de chat de WeChat y Messenger de Facebook tienen integraciones con PayPal, MasterCard, American Express, TransferWise y Western Union.

Money Laundering Methods

Todas estas cuentas y transacciones son otro buen objetivo para los blanqueadores de dinero.

Método de blanqueo de dinero 3: Tarjetas de regalo y de prepago

El tercer método es el de las tarjetas de regalo y prepago. Las tarjetas de regalo y de prepago son otra forma que tienen los delincuentes de crear dinero imposible de rastrear. adir rápidamente tarjetas de prepago al por mayor utilizando una tarjeta de débito o de crédito robada. Luego pueden vender las tarjetas por dinero en efectivo.

Si no se les pilla en el acto de usar las tarjetas robadas, es muy difícil seguir el rastro de estos culpables, ya que las tarjetas de prepago se negocian cara a cara para evitar cualquier registro.

Método de blanqueo de dinero 4: criptomonedas

El último método es el de las criptomonedas. Las criptodivisas son monedas digitales diseñadas para funcionar como medio de intercambio, lo que ofrece otra vía para que los blanqueadores de dinero limpien su dinero.

Según un informe de la Administración para el Control de Drogas de Estados Unidos, los fabricantes con sede en China intentaban evitar los controles de capital aceptando el bitcoin para sus operaciones comerciales.

Money Laundering Methods 2

El Departamento de Justicia declaró: «Se espera que el creciente uso de corredores de bitcoin OTC, que son capaces de transferir millones de dólares en bitcoin a través de las fronteras internacionales, como parte de un esquema de fuga de capitales continúe entrelazando las redes criminales de lavado de dinero con la fuga de capitales.»

El Grupo de Acción Financiera Internacional señala el importante riesgo de blanqueo de capitales que suponen las criptomonedas, especialmente en referencia al anonimato que proporciona el comercio de monedas virtuales en Internet y a la limitada identificación y verificación de los participantes.

Reflexiones finales

En el rápido y ágil entorno actual, han surgido una serie de blanqueos de dinero poco convencionales que aprovechan las oportunidades de las tecnologías modernas, por desgracia, con fines delictivos. Los mercados en línea, los pagos entre pares y las aplicaciones de mensajería, las tarjetas de regalo y de prepago y las criptomonedas son cuatro métodos no convencionales de blanqueo de dinero.

Más información en Academia de Delitos Financieros

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