Índice de contenidos

• Delitos financieros en torno a Silk Road
• Características de las criptomonedas que son interesantes para los delincuentes
• Las transacciones de criptomonedas se registran en la cadena de bloques (a menudo pública)
• Actividad ilícita en curso

Las criptomonedas son interesantes para los delincuentes porque muchas cosas han cambiado para bien en los últimos años. Algunas criptomonedas, como el Bitcoin, son ahora más fáciles de rastrear, las principales plataformas de la red oscura han sido desmanteladas por las fuerzas del orden y las unidades internas de investigación de delitos financieros han mejorado sus soluciones tecnológicas de prevención de delitos financieros.

Sin embargo, la cantidad que está relacionada con la actividad ilícita sigue siendo mayor que la buena.

En el pasado, la criptomoneda se ha considerado definitivamente como algo anónimo; algo que los delincuentes pueden utilizar y nadie va a poder encontrar su dinero. Hay bastantes ejemplos infames que lo ponen de manifiesto.

Delitos financieros en torno a Silk Road

Silk Road se puso en marcha en 2011 y fue retirada por el FBI en 2013. Era un enorme mercado donde se podía comprar prácticamente de todo, desde drogas hasta armas de fuego. El tráfico de especies silvestres también estaba presente allí. Esto dio a Bitcoin una mala reputación para empezar. Con el paso de los años, la industria y la comunidad han luchado por quitarse esa mala reputación que tenía el Bitcoin a causa de Silk Road.

Otros mercados oscuros trataron de ocupar el lugar de Silk Road después de su retirada. AlphaBay se lanzó en 2014 y eso fue cerrado por las fuerzas del orden en 2017. Este fue el comienzo de la gran economía de los mercados oscuros. Hubo otros delitos de criptomonedas como los ataques de ransomware también donde el más famoso fue en 2017.

Características de las criptomonedas que son interesantes para los delincuentes

Aparte de la naturaleza pseudoanónima de las criptomonedas, hay otros elementos de los que se habla menos, pero que es importante entender para captar correctamente sus riesgos. Se oye hablar mucho de los pagos entre iguales en los sistemas tradicionales, pero el propio Bitcoin es realmente entre iguales. Puedes hacer un pago sin ningún intermediario; utilizas la dirección de alguien, le envías una determinada cantidad de Bitcoin, va a la cadena de bloques, se difunde y recibe su transacción.

Eso está muy bien, pero ¿qué pasa si alguien puede venir y desconectar el servidor principal en el que funciona esta gran moneda?

Por supuesto, en el caso de Bitcoin, está completamente descentralizado. No hay un interruptor central que se pueda apagar y luego cerrar el Bitcoin o la criptomoneda. Esto lo hace un poco más atractivo que otras opciones disponibles.

Luego tienes la parte final que más recientemente ha salido a la palestra debido a las muchas instituciones que están creando su propia criptomoneda y su propio sistema de rutas de pago en blockchain.

Esto es algo en lo que alguien puede bloquear los pagos.

Mientras que las criptomonedas tradicionales, Bitcoin y Ethereum, por ejemplo, no necesitan permisos y son resistentes a la censura. No se puede, en la cadena de bloques actual, bloquear un pago entre dos partes. Esto es realmente importante porque significa que cualquier control contra la delincuencia financiera y cualquier intento de frenar el uso delictivo de la criptomoneda tiene que producirse en el punto de entrada. Tiene que ocurrir con los intercambios, los bancos y los proveedores de cajeros automáticos antes de que llegue a la cadena de bloques de Bitcoin porque después de ese punto, no se pueden detener esas transacciones.

Cuando hace unos años empezaron a aparecer casos de utilización de Bitcoin y criptoactivos en la delincuencia, en general se percibía que había un mecanismo perfecto para la delincuencia en línea. La naturaleza pseudoanónima de las transacciones era lo perfecto con lo que podían soñar los delincuentes.

Las transacciones de criptomonedas se registran en la cadena de bloques (a menudo pública)

Sin embargo, había una trampa en todo esto. Lo que hace que Bitcoin sea menos ideal para la delincuencia de lo que a veces se reconoce es el hecho de que las transacciones de criptoactivos se registran en la cadena de bloques. Los libros de contabilidad públicos proporcionan un historial completo y total de las transacciones. Gracias a que esas cadenas de bloques son abiertas, visibles y se actualizan constantemente con nueva información, se ha podido analizar con mayor eficacia el historial de transacciones, seguir el flujo de fondos y empezar a desenmascarar a quienes están detrás de ciertos pagos.

En su día, Silk Road representaba alrededor del 30% de los criptoactivos o transacciones de Bitcoin de la época. En la actualidad, las transacciones ilícitas en el ecosistema de Bitcoin -no hablamos aquí de otras criptodivisas- son algo menos del 1% de toda la actividad. Las razones son múltiples. Una de las razones es que cada vez más personas legítimas se interesan por la tecnología blockchain y utilizan las criptomonedas para una gran variedad de casos. En relatividad, los delincuentes han sido desplazados en proporción a todo el flujo de fondos.

Actividad ilícita en curso

Se puede observar que los mercados de la web oscura representan aproximadamente la mitad de toda la actividad de las criptomonedas. Los mercados de la web oscura siguen siendo bastante accesibles, y dependen en gran medida de Bitcoin y otras criptodivisas para facilitar las transacciones. Además, las estafas y los esquemas Ponzi constituyen un tercio adicional de la actividad ilícita en Bitcoin y los esquemas de tarjetas de crédito representan algo menos del 10% de la actividad ilícita total. La actividad ilícita en torno a las tarjetas de crédito suele basarse en sitios web de la red oscura o, a veces, en la red abierta, donde los delincuentes que han robado los datos de las tarjetas de crédito pueden venderlos. Los robos y hackeos de las bolsas también contribuyen a este panorama. Y luego, hay una parte que se compone de actividades diversas como el blanqueo de capitales en general, la financiación del terrorismo y la evasión de sanciones.

Una cosa que debería mencionarse aquí es que si los delincuentes utilizan una criptomoneda como Bitcoin, es mucho más fácil rastrear los fondos que en el pasado. Hoy en día, existen muchas herramientas que ayudan a la unidad de investigación de delitos financieros internos a seguir el dinero, y especialmente a las fuerzas del orden con las posibilidades que tienen pueden, con un esfuerzo razonable, rastrear los fondos.

Sin embargo, la tecnología también está surgiendo del lado de los delincuentes y los profesionales de la delincuencia financiera y del cumplimiento de la normativa deben estar atentos a los mezcladores y a los bombos en particular. Son servicios ofrecidos por terceros que ofuscan una transacción de criptomoneda. Normalmente los proporcionan delincuentes afines que cobran una determinada tarifa. En esencia, los mezcladores y los bombos mezclan diferentes criptomonedas. Además, hay carteras que son extremadamente privadas. Y luego están las criptomonedas, como Monero, por ejemplo, que es una de las monedas de privacidad más conocidas. Este protocolo es muy difícil de rastrear, a diferencia de Bitcoin, lo que significa que es más probable que los delincuentes se aprovechen de sus características.

Muy bien, ahora ya sabes por qué las criptomonedas son potencialmente interesantes para los delincuentes y en qué áreas del universo de las criptomonedas es más probable que te encuentres con transacciones ilícitas de criptomonedas.