MCCC es un comité de cumplimiento de nivel gerencial encabezado por el CEO de la organización. El MCCC trabaja en nombre del Contrato de Cooperación Empresarial o BCC para revisar regularmente y proporcionar comentarios apropiados a la gerencia y los empleados con respecto al perfil general de cumplimiento de la organización.

MCCC es parte de la estructura general de gobierno y la base de un programa ALD / CFT efectivo. Establece el tono de cumplimiento dentro de la organización y trabaja a través del Oficial de Cumplimiento calificado. En una organización como un banco o una institución financiera, la Junta Directiva, a través del MCCC, garantiza una sólida cultura de cumplimiento e implementa el programa de cumplimiento. 

Como segunda línea de defensa, la función de cumplimiento ALD / CFT y el CCO son responsables de ejecutar elementos específicos y requisitos regulatorios del marco ALD / CFT. MCCC trabaja con los jefes de negocios para garantizar el cumplimiento y crear conciencia sobre el cumplimiento a través de las reuniones periódicas de MCCC y la capacitación continua, considerando el enfoque basado en el riesgo para administrar los riesgos de ML / TF. 

El CCC comprende a todos los jefes de departamento como miembros del MCCC, y se reúnen periódicamente para discutir el estado de cumplimiento de sus respectivos departamentos. El CCO sirve como secretario del MCCC. El CCO prepara y presenta la agenda de la reunión a la reunión del CCC, antes de los miembros del MCCC, antes de cada reunión periódica.

Nivel de gestión Responsabilidades del Comité de Cumplimiento Corporativo

MCCC tiene la responsabilidad general de administrar los riesgos de cumplimiento que enfrenta la entidad y mejora la conversación con el BCC mediante informes periódicos de cumplimiento. En particular, a través de este proceso de presentación de informes, el MCCC obtiene una mejor comprensión de lo que requiere el BCC y cómo deben implementarse sus instrucciones. MCCC, a través de un programa de cumplimiento, enriquece el diálogo de gestión al agregar perspectiva a las fortalezas y debilidades de una estrategia y controles de cumplimiento.

Una vez que se establecen el programa de cumplimiento y la estrategia de implementación, el MCCC proporciona una forma efectiva para que la administración cumpla con su función, sabiendo que la organización está en sintonía con los riesgos que pueden afectar la estrategia y los está administrando bien. La aplicación de la gestión de riesgos de cumplimiento ayuda a crear confianza e infundir confianza en la junta, lo que exige un mayor escrutinio que nunca sobre cómo se abordan y gestionan los riesgos de cumplimiento.

El CCO sirve como secretario del MCCC. El comité está formado por miembros de diferentes departamentos o funciones, como Negocios, Tesorería, Inversiones, Operaciones de Cuentas, Tecnología de la Información, etc.

El MCCC se reúne periódicamente para discutir y revisar los problemas de cumplimiento, los requisitos reglamentarios y las infracciones. Bajo la supervisión del CEO, todos los miembros del MCCC discuten sus respectivos requisitos de cumplimiento normativo, problemas y posibles incumplimientos. 

Con la colaboración del CCO, el CEO proporciona información e instrucciones a los miembros para garantizar que cumplan con sus respectivos requisitos reglamentarios. 

El programa de cumplimiento y sus componentes, incluidas las políticas y procedimientos, son revisados y aprobados por el MCCC antes de la aprobación final del BCC. 

Durante las reuniones de MCCC, el CCO proporciona información sobre la cultura de cumplimiento y la implementación del programa de cumplimiento. En las reuniones del CCM también se discuten las observaciones reglamentarias, los informes de inspección y el estado de cumplimiento.

Todos los miembros de MCCC brindan apoyo al CCO, para garantizar que el programa de cumplimiento se implemente de manera efectiva en la organización en todos los niveles. MCCC se asegura de que el CCO de la organización cuente con recursos suficientes para permitir que el CCO implemente efectivamente el programa de cumplimiento. Los recursos que se proporcionarán al CCO incluyen el equipo apropiado de Cumplimiento y AML, acceso a la información de diferentes departamentos, revisión del estado de cumplimiento, etc.

Reflexiones finales

El Comité de Cumplimiento Corporativo a Nivel de Gestión está a cargo de evaluar y priorizar las áreas de riesgo de cumplimiento legal, compartir las mejores prácticas en programas de cumplimiento y desarrollar herramientas y mecanismos de monitoreo en toda la empresa para mejorar la eficiencia y efectividad de las actividades de cumplimiento en toda la empresa.

La evaluación de riesgos de cumplimiento del Comité se comparte anualmente con el comité de supervisión de la alta gerencia y el Comité de Auditoría de la Junta Directiva.