Denuncia interna de transacciones sospechosas por la MLRO

Internal Reporting

La denuncia interna de transacciones sospechosas es un elemento esencial del programa de cumplimiento de la lucha contra el blanqueo de dinero. La MLRO debe asegurarse de que todos los empleados sean conscientes de sus responsabilidades de informar cualquier transacción o actividad sospechosa. Esto incluye proporcionar capacitación al personal sobre cómo reconocer transacciones sospechosas y qué pasos tomar si sospechan de dicha actividad.

El oficial de informes de lavado de dinero o MLRO también debe asegurarse de que exista un proceso claro para que los empleados informen transacciones o actividades sospechosas. El proceso debe ser sencillo y fácil de usar, y debe proporcionar a los empleados la confianza para informar sin temor a represalias.

El equipo de investigación de cumplimiento y MLRO son responsables de realizar investigaciones de transacciones apropiadas y garantizar que los hechos y los detalles se compartan con la alta gerencia, incluido el Comité de Cumplimiento, para su revisión y los comentarios necesarios.

Informes Internos

Denuncia interna de transacciones sospechosas por la MLRO

En una institución, la presentación de informes internos adopta diferentes formas e implica diferentes jerarquías. Inicialmente, el informe de investigación es preparado por el equipo de investigación de cumplimiento, que primero se comparte con MLRO para su revisión. Después de la revisión de la MLRO, el informe se comparte con el Jefe de Cumplimiento para su revisión y comentarios.

El Jefe de cumplimiento que es el secretario del Comité de Cumplimiento debe asegurarse de que el informe de investigación se prepare con hechos y cifras. El Comité de Cumplimiento está encabezado por el Director de Cumplimiento, y los jefes de departamento clave se convierten en miembros del comité. Los miembros se reúnen periódicamente para discutir cuestiones y asuntos de cumplimiento importantes y clave.

Después de garantizar la razonabilidad del informe de investigación, el jefe de cumplimiento presenta el informe a los miembros del Comité de Cumplimiento para su revisión y discusión sobre los asuntos de cumplimiento significativos y los incidentes de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo encontrados en la transacción. El Comité de Cumplimiento realiza una revisión detallada y proporciona la retroalimentación necesaria a los jefes de departamento y al jefe de cumplimiento.

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Reflexiones finales

La notificación interna de transacciones sospechosas es un elemento crítico del programa de cumplimiento de AML. La MLRO desempeña un papel vital para garantizar que la empresa cuente con controles y procedimientos adecuados para prevenir, detectar y denunciar las actividades de lavado de dinero. La MLRO debe asegurarse de que todos los empleados sean conscientes de sus responsabilidades de informar transacciones sospechosas, y existe un proceso claro para que los empleados lo hagan. La MLRO también debe llevar a cabo una investigación de cualquier transacción sospechosa denunciada y presentar un SAR a las autoridades pertinentes si es necesario. Al seguir estos procedimientos, la MLRO puede ayudar a proteger a la empresa de los riesgos de lavado de dinero y mantener su reputación e integridad.