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Descifrando los peligros: los riesgos de AML en las finanzas descentralizadas expuestos

Posted in Antiblanqueo de capitales (AML) on marzo 7, 2024
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Comprender los riesgos de AML en las finanzas descentralizadas (DeFi)

Los proyectos de finanzas descentralizadas (DeFi) han ganado una gran popularidad, pero también plantean desafíos únicos en lo que respecta al cumplimiento de la normativa contra el blanqueo de capitales (AML). Dado que estas plataformas ofrecen un mayor anonimato y menos regulación en comparación con los sistemas financieros tradicionales, se han convertido en un objetivo para las actividades de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. Comprender los riesgos de AML asociados con DeFi es crucial para los profesionales que trabajan en cumplimiento, gestión de riesgos, lucha contra el lavado de dinero y contra los delitos financieros.

Introducción a los riesgos de AML en DeFi

Las plataformas DeFi, con su naturaleza descentralizada, permiten a los usuarios realizar actividades financieras sin necesidad de intermediarios. Si bien esto ofrece varios beneficios, también introduce riesgos de AML. Las transacciones sin límites y la naturaleza seudónima de los sistemas descentralizados pueden dificultar el rastreo y la supervisión de las actividades financieras ilícitas. Esto aumenta el potencial de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y otras actividades financieras ilícitas (Chainalysis).

Desafíos únicos del cumplimiento de AML en DeFi

El cumplimiento de AML en el ecosistema DeFi presenta desafíos únicos. El uso de organizaciones autónomas descentralizadas (DAO) en plataformas DeFi puede facilitar actividades ilícitas sin una entidad centralizada tradicional. Las DAO operan a través de contratos inteligentes y permiten a los usuarios participar en actividades financieras, eludiendo potencialmente los controles tradicionales de AML.

Los exchanges descentralizados (DEX), un componente clave de las plataformas DeFi, también pueden plantear desafíos para los esfuerzos de AML. Estos exchanges permiten el intercambio de activos digitales con un escrutinio limitado, lo que podría ayudar a las actividades de lavado de dinero. La falta de control centralizado y el rápido ritmo de innovación en los DEX dificultan la implementación de medidas efectivas de lucha contra el blanqueo de capitales (ACAMS).

Los organismos reguladores, incluida la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de EE. UU., se están centrando cada vez más en las plataformas DeFi para garantizar el cumplimiento de las regulaciones AML. Esto puede dar lugar a requisitos y supervisión más estrictos en el espacio financiero descentralizado para mitigar las actividades financieras ilícitas. Las plataformas DeFi deben sortear estos desafíos y establecer prácticas sólidas de AML para protegerse contra el escrutinio regulatorio y las posibles acciones legales.

Para mejorar el cumplimiento de AML en DeFi, estrategias como el monitoreo de transacciones y la verificación de la identidad del usuario son vitales. La implementación de herramientas y marcos AML puede ayudar a detectar y prevenir actividades financieras ilícitas, salvaguardando la integridad del ecosistema DeFi (Chainalysis). Los profesionales en el campo deben mantenerse informados sobre las regulaciones, pautas y mejores prácticas de AML específicas del espacio de las finanzas descentralizadas para abordar de manera efectiva los riesgos y garantizar el cumplimiento (ACAMS).

Riesgos de AML en Organizaciones Autónomas Descentralizadas (DAO)

Las Organizaciones Autónomas Descentralizadas (DAO) en el ámbito de las finanzas descentralizadas (DeFi) introducen riesgos únicos en el cumplimiento de la Ley de Lucha contra el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo (ALD/CFT). Las DAO, que operan sin una entidad centralizada tradicional, pueden facilitar actividades ilícitas, lo que plantea desafíos para los esfuerzos de lucha contra el blanqueo de capitales.

Cómo las DAO facilitan las actividades ilícitas

La naturaleza descentralizada de las DAO puede permitir el anonimato y la ofuscación, lo que facilita que los actores ilícitos exploten el sistema. Los delincuentes pueden aprovechar las DAO para lavar dinero, financiar el terrorismo o participar en otras actividades ilícitas. La falta de control centralizado y la ausencia de intermediarios tradicionales en las DAO brindan oportunidades para que los malos actores manipulen las transacciones, oculten el origen de los fondos y eludan los controles AML.

Consideraciones de cumplimiento de AML para DAO

El cumplimiento de la lucha contra el blanqueo de capitales en el contexto de las DAO presenta consideraciones únicas. Es posible que los marcos y regulaciones tradicionales de AML no se alineen perfectamente con la naturaleza descentralizada de estas organizaciones. Los reguladores y los participantes de la industria están explorando y desarrollando activamente pautas para el cumplimiento de AML en las finanzas descentralizadas (regulaciones AML en DeFi).

Para abordar eficazmente los riesgos de lucha contra el blanqueo de capitales en las DAO, hay que tener en cuenta varias consideraciones clave:

  1. Monitoreo de transacciones: La implementación de herramientas y técnicas sólidas de monitoreo de transacciones es crucial para detectar y marcar actividades sospechosas dentro de las DAO. La analítica avanzada, la inteligencia artificial y el aprendizaje automático pueden ayudar a identificar patrones y comportamientos inusuales en las transacciones. Además, la colaboración con proveedores de análisis de blockchain puede mejorar los esfuerzos de AML al aprovechar su experiencia en el seguimiento y análisis de transacciones descentralizadas.

  2. Verificación de la identidad del usuario: Establecer procedimientos sólidos de verificación de la identidad del usuario es esencial para mitigar el riesgo de actividades ilícitas dentro de las DAO. La implementación de procedimientos de Conozca a su cliente (KYC) puede ayudar a garantizar que las personas que participan en las DAO estén debidamente identificadas y autenticadas. Los procesos de KYC pueden implicar la verificación de las identidades de los usuarios a través de documentos de identificación emitidos por el gobierno, la realización de evaluaciones de riesgos y la evaluación de listas de vigilancia globales.

  3. Políticas y auditorías de lucha contra el blanqueo de capitales: El desarrollo y la aplicación de políticas integrales de lucha contra el blanqueo de capitales específicas para las DAO es fundamental para mantener el cumplimiento normativo. Estas políticas deben describir las metodologías de evaluación de riesgos, los procedimientos de diligencia debida del cliente , los protocolos de monitoreo de transacciones y los mecanismos de presentación de informes. Las auditorías regulares de lucha contra el blanqueo de capitales pueden ayudar a evaluar la eficacia de estas políticas e identificar áreas de mejora.

  4. Cooperación internacional y coordinación regulatoria: Dada la naturaleza global de DeFi y el panorama descentralizado, la cooperación internacional y la coordinación entre los reguladores son esenciales para combatir eficazmente los riesgos de AML. La armonización de los marcos de lucha contra el blanqueo de capitales, el intercambio de información y el fomento de los esfuerzos de colaboración pueden mejorar la capacidad de identificar y mitigar las actividades ilícitas transfronterizas.

Abordar los riesgos de AML en las DAO requiere un enfoque integral que combine la tecnología, la orientación regulatoria y la colaboración de la industria. Al implementar medidas efectivas de cumplimiento de AML, el ecosistema de finanzas descentralizadas puede mejorar la transparencia, proteger contra actividades ilícitas y generar confianza entre los reguladores, los participantes y los usuarios.

Riesgos de AML en exchanges descentralizados (DEX)

A medida que las finanzas descentralizadas (DeFi) continúan ganando terreno, es importante abordar los riesgos específicos asociados con los exchanges descentralizados (DEX) en términos de esfuerzos contra el lavado de dinero (AML). Los DEX, que operan sin una autoridad centralizada, plantean desafíos únicos para el cumplimiento de AML. Exploremos el papel de los DEX en el lavado de dinero y las estrategias para abordar los desafíos de AML en estas plataformas.

El papel de los DEX en el blanqueo de capitales

Herramientas como los DEX pueden facilitar potencialmente las actividades de lavado de dinero debido a la capacidad de intercambiar activos digitales con un escrutinio limitado. Sin un intermediario centralizado que supervise las cuentas de los usuarios, los DEX ofrecen a los delincuentes la ventaja de eludir los controles de cumplimiento. Esto los convierte en una opción atractiva para las finanzas ilícitas, ya que permiten a las personas ocultar el origen de los fondos y participar en transacciones ilícitas. Los delincuentes también pueden combinar DEX con otras herramientas, como servicios de mezcla como Tornado Cash, lo que complica aún más los esfuerzos de lucha contra el blanqueo de capitales y dificulta el rastreo de los orígenes de los fondos ilícitos (Elliptic).

Según un informe de Chainalysis, los DEX representaron el 41% de toda la actividad DeFi ilícita en 2021, lo que destaca su protagonismo como servicio a través del cual las entidades ilícitas interactúan con las plataformas DeFi (Chainalysis). La naturaleza descentralizada de los DEX, que permite realizar transacciones entre pares sin necesidad de intermediarios, dificulta la implementación de controles AML sólidos.

Abordar los desafíos de AML en DEX

Para mitigar los riesgos de AML asociados con los DEX, es crucial explorar estrategias y medidas que se puedan implementar dentro de estas plataformas. Aunque las regulaciones que rodean a los DEX y AML siguen siendo inciertas en muchas jurisdicciones, hay pasos que se pueden tomar para mejorar el cumplimiento de AML.

  1. Procedimientos de lucha contra el blanqueo de capitales en las transacciones DEX: Las plataformas de defensa contra el blanqueo de capitales deben establecer procedimientos claros de lucha contra el blanqueo de capitales para las transacciones, incluidas las medidas de diligencia debida con respecto al cliente. Esto puede implicar la implementación de procedimientos de conocimiento del cliente (KYC) para verificar las identidades de los usuarios, monitorear las transacciones en busca de actividades sospechosas y reportar cualquier transacción potencialmente ilícita. La integración de procedimientos sólidos de lucha contra el blanqueo de capitales puede ayudar a disuadir las actividades de blanqueo de capitales dentro de los DEX.

  2. Políticas AML para protocolos DEX: Es crucial que los protocolos DEX implementen políticas AML integrales. Estas políticas deben describir el compromiso de la plataforma con la prevención del lavado de dinero y las actividades ilícitas. También deben proporcionar directrices sobre la diligencia debida con respecto al cliente, el seguimiento de las transacciones y la notificación de actividades sospechosas. Al establecer políticas claras de lucha contra el blanqueo de capitales, las plataformas DEX pueden demostrar su compromiso con el cumplimiento y disuadir a los actores ilícitos de utilizar sus servicios.

  3. Auditorías AML en finanzas descentralizadas: Las auditorías periódicas de las plataformas DEX pueden ayudar a garantizar el cumplimiento de las regulaciones AML. Las auditorías pueden ser realizadas por especialistas externos en lucha contra el blanqueo de capitales para evaluar la eficacia de los procedimientos de lucha contra el blanqueo de capitales, identificar posibles vulnerabilidades y recomendar mejoras. Las auditorías periódicas brindan la oportunidad de mejorar los controles de AML y mantener una postura de cumplimiento sólida.

  4. Marcos AML para plataformas DeFi: La colaboración entre las plataformas DeFi, las autoridades reguladoras y otras partes interesadas es crucial para desarrollar marcos AML integrales adaptados a la naturaleza descentralizada de estas plataformas. Estos marcos pueden proporcionar orientación sobre las mejores prácticas de lucha contra el blanqueo de capitales, los requisitos de cumplimiento y las obligaciones de presentación de informes. Al establecer estándares y marcos para toda la industria, las plataformas DeFi pueden trabajar hacia un ecosistema más seguro y compatible.

Abordar los riesgos de AML asociados con los DEX requiere un enfoque multifacético que combine la supervisión regulatoria, la innovación tecnológica y la colaboración de la industria. Al implementar procedimientos sólidos de lucha contra el blanqueo de capitales, establecer políticas claras, realizar auditorías periódicas y trabajar en marcos para toda la industria, las plataformas DEX pueden esforzarse por mitigar los riesgos de lavado de dinero y actividades ilícitas dentro del espacio de las finanzas descentralizadas.

Para obtener más información sobre el cumplimiento de AML en las finanzas descentralizadas, consulte nuestro artículo sobre el cumplimiento de AML en las finanzas descentralizadas.

Enfoque regulatorio en AML en DeFi

A medida que las finanzas descentralizadas (DeFi) continúan ganando popularidad, los reguladores están centrando cada vez más su atención en los riesgos contra el lavado de dinero (AML) asociados con este sector emergente. Los proyectos DeFi, con su naturaleza descentralizada y su regulación limitada, se han convertido en un objetivo para las actividades de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo (ACAMS). Esta sección explora las expectativas de los reguladores para el cumplimiento de AML en DeFi y las posibles implicaciones del incumplimiento.

Expectativas de los reguladores para el cumplimiento de la lucha contra el blanqueo de capitales

Los organismos reguladores, como la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de EE. UU. y otras contrapartes globales, están monitoreando de cerca las plataformas DeFi para asegurarse de que cumplan con las regulaciones AML. Estos reguladores esperan que las plataformas DeFi establezcan marcos sólidos de lucha contra el blanqueo de capitales e implementen medidas eficaces contra el blanqueo de capitales para mitigar los riesgos de las actividades financieras ilícitas. La naturaleza descentralizada y sin fronteras de DeFi plantea desafíos únicos, pero los reguladores están enfatizando la importancia del cumplimiento de AML para proteger la integridad del sistema financiero.

Para cumplir con las expectativas de los reguladores, las plataformas DeFi deben implementar herramientas y procedimientos AML que se alineen con las metodologías tradicionales de cumplimiento. El monitoreo de transacciones, por ejemplo, juega un papel crucial en la detección y prevención de actividades sospechosas en las plataformas DeFi. Al monitorear las transacciones en tiempo real, las plataformas pueden identificar patrones y anomalías que pueden indicar un posible lavado de dinero u otras actividades ilícitas. Además, la implementación de procedimientos de verificación de la identidad del usuario ayuda a garantizar que los usuarios estén debidamente identificados y puedan ser responsabilizados por sus acciones.

Posibles consecuencias del incumplimiento

El incumplimiento de la normativa AML puede tener graves consecuencias para las plataformas DeFi. Los reguladores pueden someter a las plataformas que no cumplan con las normas a acciones legales e imponer multas o sanciones sustanciales. Además de las acciones regulatorias, el incumplimiento puede dañar la reputación de una plataforma y erosionar la confianza de los usuarios. En una industria basada en la descentralización y la falta de confianza, mantener una postura de cumplimiento sólida es crucial para fomentar la confianza entre los usuarios y atraer inversores institucionales.

A medida que se intensifica el enfoque regulatorio en AML en DeFi, las plataformas deben priorizar el cumplimiento de AML para protegerse contra el escrutinio regulatorio y mitigar los riesgos potenciales de actividades financieras ilícitas. Al implementar de manera proactiva medidas AML, las plataformas pueden demostrar su compromiso de mantener la integridad del ecosistema DeFi y ayudar a fomentar un panorama financiero descentralizado más seguro.

La siguiente sección profundizará en las estrategias para mejorar el cumplimiento de AML en DeFi, incluido el monitoreo de transacciones y las medidas de verificación de identidad del usuario. Estén atentos para obtener más información sobre los pasos prácticos que las plataformas DeFi pueden tomar para mitigar los riesgos de AML.

Estrategias para mejorar el cumplimiento de AML en DeFi

Para abordar los riesgos de AML en las finanzas descentralizadas (DeFi), es crucial que las plataformas implementen estrategias que mejoren sus medidas de cumplimiento de AML. Dos estrategias clave que pueden contribuir significativamente a mejorar el cumplimiento de AML en DeFi son el monitoreo de transacciones y la verificación de la identidad del usuario.

Monitoreo de transacciones en plataformas DeFi

La implementación de sistemas sólidos de monitoreo de transacciones es esencial para que las plataformas DeFi detecten y prevengan actividades financieras ilícitas. Al analizar los patrones de transacción e identificar comportamientos sospechosos, las plataformas pueden identificar y denunciar de forma proactiva posibles actividades de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo.

Las herramientas de monitoreo de transacciones, como las herramientas AML para finanzas descentralizadas, pueden ayudar a las plataformas a identificar transacciones de alto riesgo, incluidas aquellas que involucran grandes cantidades o transferencias múltiples. Estas herramientas utilizan algoritmos avanzados y técnicas de aprendizaje automático para analizar los datos de las transacciones e identificar patrones que pueden indicar actividades ilícitas.

Al aprovechar los sistemas de monitoreo de transacciones, las plataformas DeFi pueden crear alertas y activadores que marquen las transacciones sospechosas para una mayor investigación. Estos sistemas también pueden ayudar a las plataformas a cumplir con los requisitos normativos, como informar de actividades sospechosas a las autoridades pertinentes.

Verificación de la identidad del usuario en DeFi

Exigir la verificación de la identidad del usuario es otra estrategia crucial para mejorar el cumplimiento de AML en DeFi. La verificación de la identidad de los usuarios ayuda a las plataformas a garantizar que no están facilitando las transacciones de las personas involucradas en actividades ilícitas. También ayuda a establecer un nivel de responsabilidad y trazabilidad dentro del ecosistema DeFi.

La verificación de la identidad del usuario puede implicar solicitar a los usuarios que proporcionen documentos de identificación, como pasaportes o licencias de conducir, y realizar procedimientos AML en transacciones DeFi. Las plataformas pueden aprovechar tecnologías como los procedimientos de Conozca a su cliente (KYC) para validar las identidades de los usuarios y cumplir con los requisitos normativos.

Al implementar medidas de verificación de la identidad de los usuarios, las plataformas DeFi pueden reducir el riesgo de transacciones anónimas y mejorar su capacidad para rastrear y rastrear fondos. Esto es especialmente importante para detectar y prevenir el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y otras actividades ilícitas.

Es importante que las plataformas DeFi equilibren la privacidad y la seguridad de los usuarios a la hora de implementar medidas de verificación de la identidad de los usuarios. Las plataformas deben asegurarse de que cumplen las normas de protección de datos pertinentes y emplean métodos seguros para almacenar y procesar la información de los usuarios.

Al adoptar estrategias de monitoreo de transacciones y verificación de la identidad de los usuarios, las plataformas DeFi pueden fortalecer sus medidas de cumplimiento AML, mitigar los riesgos de actividades financieras ilícitas y protegerse del escrutinio regulatorio. Estas estrategias, junto con las políticas de AML para los protocolos DeFi y las auditorías de AML en las finanzas descentralizadas, contribuyen a un ecosistema DeFi más seguro y compatible.

Tendencias y estadísticas en los riesgos de AML en DeFi

A medida que el espacio de las finanzas descentralizadas (DeFi) continúa expandiéndose, también lo hacen los riesgos y desafíos asociados con el cumplimiento de la lucha contra el lavado de dinero (AML). Comprender las tendencias y estadísticas relacionadas con los riesgos de AML en DeFi es esencial para los profesionales que trabajan en cumplimiento, gestión de riesgos, lucha contra el lavado de dinero y contra los delitos financieros.

Aumento de los hackeos y fraudes relacionados con DeFi

El ecosistema DeFi ha sido testigo de un aumento significativo de hackeos, estafas y fraudes en los últimos tiempos. Solo en 2021, se perdieron más de 14 mil millones de dólares por ataques, estafas y fraudes en el espacio DeFi, superando las pérdidas totales de los años 2018, 2019 y 2020 combinados (Chainalysis). Estos incidentes ponen de manifiesto las vulnerabilidades del sector DeFi y la necesidad de mejorar las medidas de lucha contra el blanqueo de capitales para mitigar dichos riesgos.

Las estafas relacionadas con las criptomonedas, incluidos los rug pulls, los esquemas Ponzi y los esquemas de suplantación de identidad, fueron el tipo de fraude más común en el sector DeFi en 2021. Hubo un asombroso aumento del 248% en el fraude relacionado con DeFi en comparación con el año anterior (Chainalysis). Estas actividades fraudulentas no solo perjudican a los inversores individuales, sino que también empañan la reputación de la industria DeFi en su conjunto.

Volumen de actividad ilícita en plataformas DeFi

La naturaleza descentralizada de las plataformas DeFi presenta desafíos únicos cuando se trata del cumplimiento de AML. Debido al diseño inherente de los sistemas descentralizados, puede ser un desafío aplicar metodologías tradicionales de cumplimiento, lo que facilita que los actores ilícitos exploten el ecosistema (Chainalysis).

En 2021, aproximadamente el 17% de todo el volumen de transacciones en el sector DeFi estuvo asociado a actividades ilícitas. Esta estadística pone de manifiesto la importante proporción de transacciones DeFi que tuvieron orígenes ilícitos. Es crucial que las plataformas DeFi implementen medidas sólidas contra el lavado de dinero para detectar y prevenir actividades ilícitas, asegurando la integridad del ecosistema.

Ethereum (ETH) surgió como el tipo de criptomoneda más popular asociado con la actividad ilícita de DeFi en 2021. Aproximadamente el 40% de todos los fondos recibidos por direcciones ilícitas estaban en ETH. Este hallazgo subraya la importancia de monitorear y analizar los flujos de criptomonedas dentro de las plataformas DeFi para identificar posibles actividades ilícitas y de lavado de dinero.

Para hacer frente a estos crecientes riesgos de lucha contra el blanqueo de capitales en DeFi, los participantes del sector, los reguladores y los profesionales del cumplimiento deben trabajar juntos para desarrollar marcos eficaces de lucha contra el blanqueo de capitales, implementar sistemas integrales de supervisión de las transacciones y establecer protocolos sólidos de verificación de la identidad de los usuarios. Al mantenerse alerta y adaptarse a las tendencias emergentes, el sector DeFi puede trabajar hacia un ecosistema más seguro y compatible.

Perspectivas futuras para AML y DeFi

A medida que el mundo de las finanzas descentralizadas (DeFi) continúa evolucionando, también lo hacen los desafíos y riesgos asociados con el cumplimiento de la lucha contra el lavado de dinero (AML). Para abordar eficazmente estos riesgos, los enfoques innovadores y la cooperación internacional son esenciales para el futuro de la lucha contra el blanqueo de capitales en DeFi.

Innovaciones en AML para finanzas descentralizadas

La naturaleza descentralizada y sin fronteras de DeFi presenta desafíos únicos para los reguladores a la hora de abordar eficazmente la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (OCDE). Para hacer frente a estos desafíos, se prevé que los continuos avances en la tecnología y las medidas regulatorias den forma al panorama futuro del cumplimiento de AML en DeFi.

Se están realizando esfuerzos para explorar tanto la supervisión centralizada como los sistemas descentralizados que mejoren la rendición de cuentas y la transparencia en las transacciones financieras dentro del Metaverso. Estas soluciones innovadoras tienen como objetivo abordar los desafíos de cumplimiento que plantea la naturaleza descentralizada y anónima del Metaverso, al tiempo que garantizan la integridad de los sistemas financieros.

Cooperación Internacional y Coordinación Regulatoria

Los reguladores y los responsables políticos se enfrentan a importantes retos a la hora de hacer cumplir las normativas de lucha contra el blanqueo de capitales en el espacio DeFi debido a la naturaleza sin fronteras de las transacciones de blockchain, los modelos de gobernanza descentralizados y el alcance global de las plataformas DeFi. Para abordar eficazmente los riesgos de lucha contra el blanqueo de capitales en las finanzas descentralizadas, es fundamental mejorar la cooperación internacional y la coordinación normativa.

La colaboración entre las agencias reguladoras, las fuerzas del orden y las partes interesadas del sector privado es esencial para navegar por la naturaleza compleja y cambiante de los riesgos de AML en el ecosistema DeFi. El uso de tecnologías que mejoran la privacidad y las transacciones basadas en blockchain pueden ocultar el origen y el destino de los fondos, lo que dificulta la detección y prevención de actividades ilícitas. Al trabajar juntos, las autoridades, los participantes de la industria y los proveedores de tecnología pueden desarrollar soluciones innovadoras y compartir información para abordar estos desafíos de manera efectiva.

La mejora de la transparencia, la diligencia debida, la identificación de los clientes y la supervisión de las transacciones son componentes fundamentales de las salvaguardias contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (CTF) en el espacio DeFi. Las recomendaciones regulatorias enfatizan la importancia de fortalecer estas medidas para mitigar los riesgos asociados con las actividades financieras ilícitas en las plataformas financieras descentralizadas (Departamento del Tesoro de los Estados Unidos). Esto incluye la implementación de marcos AML sólidos, la realización de auditorías periódicas y el aprovechamiento de herramientas y procedimientos AML avanzados adaptados a las características únicas de las plataformas DeFi.

De cara al futuro, el futuro de la lucha contra el blanqueo de capitales en DeFi dependerá de la capacidad de los reguladores, los responsables políticos y los participantes del sector para adaptarse a la evolución del panorama. Al adoptar la innovación, fomentar la cooperación internacional e implementar medidas regulatorias efectivas, se puede lograr el objetivo de combatir el lavado de dinero y las actividades ilícitas en las finanzas descentralizadas.