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Diferentes etapas del lavado de dinero exploradas por los delincuentes

Posted in Antiblanqueo de capitales (AML) on mayo 1, 2024
Stages Of Money Laundering

Hay etapas de lavado de dinero que se utilizan para disfrazar los orígenes ilícitos de los fondos y hacerlos parecer legítimos. Los delincuentes a menudo usan estas etapas para cubrir sus huellas y evitar la detección por parte de las agencias de aplicación de la ley. Cada día nuestro mundo parece ser más rápido y más complejo. Al igual que cada día, los métodos utilizados por los lavadores de dinero se vuelven más sofisticados y las transacciones financieras más complejas, especialmente para el uso de criptomonedas con fines de lavado de dinero.

No existe una metodología específica o única de blanqueo de capitales. Como en muchas otras áreas temáticas, se construyó un modelo teórico para abarcar el mayor número posible de metodologías de blanqueo de capitales desde el punto de vista conceptual. En el caso del lavado de dinero, este modelo se derivó de metodologías de lavado de dinero descubiertas por las autoridades policiales y gubernamentales.

En la práctica, y a pesar de los diversos métodos empleados, el proceso de lavado se lleva a cabo en tres etapas básicas de este modelo. Estos pasos se pueden tomar simultáneamente durante una sola transacción, pero también pueden aparecer en formas bien separables una por una. Estas tres etapas son la colocación, la integración y la estratificación. Los mismos conceptos que se aplican al lavado de dinero usando efectivo se aplican al lavado de dinero usando criptomonedas.

Etapas Del Blanqueo De Capitales

Las etapas del lavado de dinero incluyen los procesos mediante los cuales los fondos ilegales se integran en el sistema financiero. Este dinero pasa por muchas transacciones y se incorpora a la economía, y los delincuentes se saltan las normas y los sistemas. Los delincuentes esconden, lavan y lavan dinero para generar más dinero. 

El blanqueo de capitales sirve para señalar el origen de los fondos de forma legal. Por ejemplo, el dinero recaudado de delitos como las drogas, el soborno y la trata de personas primero se oculta mediante diversas transacciones para introducirlo en la economía y luego volver a incluirlo en el sistema financiero mediante el blanqueo. Como resultado, cuando parece legítimo, este dinero se reutiliza para otras actividades ilegales para generar más fondos ilegales, y el proceso se repite constantemente.

Etapas del blanqueo de capitales

Los lavadores de dinero participan en las siguientes etapas del lavado de dinero:

  • Colocación es la primera etapa, donde los fondos ilegales se colocan en el sistema financiero, ya sea directa o indirectamente. Durante la etapa de colocación, los fondos ilícitos se colocan en el sistema financiero legítimo. Los fondos ilícitos pueden estar presentes en dos formas diferentes. Primero, los fondos ilegales ya pueden existir en forma de moneda, por ejemplo, si el criminal vende drogas y narcóticos en línea y recibe pagos en criptomonedas de inmediato. En segundo lugar, el efectivo ilícito también puede existir en la moneda digital, que se utiliza para comprar otros activos digitales como las criptomonedas. De cualquier manera, la etapa de colocación establece que un delincuente tiene fondos y dinero. 
  • Acodo es la segunda etapa, en la que las cuentas transfieren fondos o activos de una cuenta a otra. Se crean capas muy complejas de transacciones para disfrazar el rastro y el origen de los fondos. La segunda etapa de la etapa de lavado de dinero es la etapa de estratificación u ocultación. En esta etapa, el delincuente facilita las transacciones para disfrazar el origen ilegal de los fondos. El lavado de dinero es duro por el hecho de que las transacciones realizadas pueden ser seudónimas. Sin embargo, los delincuentes suelen utilizar medios adicionales de anonimización para disfrazar aún más el origen ilegal de los fondos, rompiendo los vínculos entre las distintas transacciones. 
  • Integración es la tercera etapa, en la que los fondos ilegales se utilizan para comprar diferentes activos o se invierten en una empresa legítima para convertir el dinero negro en blanco. Supongamos que el delincuente se siente lo suficientemente seguro de que es imposible rastrear la moneda sucia hasta la actividad del delincuente. En ese caso, el criminal busca usar los fondos para fines legítimos, como comprar autos de lujo, bienes raíces o joyas. Sin embargo, a pesar de que la moneda ya no está directamente vinculada a un delito, los delincuentes y los lavadores de dinero todavía necesitan una forma de explicar cómo llegaron a la posesión. 
Etapas Del Blanqueo De Capitales

Reflexiones finales

El lavado de dinero es un proceso que los delincuentes utilizan para ocultar el producto de sus actividades ilegales, haciendo que parezca que el dinero se obtuvo legalmente. Esto implica una serie de etapas que los delincuentes deben atravesar para mover su dinero a través del sistema financiero sin ser detectados. En general, el objetivo del lavado de dinero es hacer que el producto de las actividades ilegales parezca legítimo, permitiendo a los delincuentes utilizar los fondos sin levantar sospechas. Los organismos encargados de hacer cumplir la ley trabajan para identificar e interrumpir estas actividades, utilizando una variedad de técnicas como el análisis financiero y la vigilancia para rastrear y detener a los involucrados en el lavado de dinero.