fbpx

Etapas del blanqueo de capitales

Posted in Antiblanqueo de capitales (AML) on abril 3, 2024
Stages Of Money Laundering

Las etapas del lavado de dinero incluyen los procesos mediante los cuales los fondos ilegales se integran en el sistema financiero. Este dinero pasa por muchas transacciones y de alguna manera se incorpora a la economía, y los delincuentes eluden las reglas y los sistemas. Los delincuentes ocultan, lavan y lavan dinero para generar más dinero.

El blanqueo de capitales sirve para señalar el origen de los fondos de forma legal. Por ejemplo, el dinero recaudado de delitos como las drogas, el soborno y la trata de personas primero se oculta mediante diversas transacciones para ser introducido en la economía y luego reincluido en el sistema financiero mediante el lavado. Como resultado, cuando parece legítimo, este dinero se reutiliza para otras actividades ilegales para generar más fondos ilegales y el proceso se repite constantemente.

Etapas Del Blanqueo De Capitales

Etapas del blanqueo de capitales

Etapas del lavado de dinero Los lavadores de dinero participan en las siguientes actividades para lavar fondos:

  • Colocación; es la primera etapa, donde los fondos ilegales se colocan en el sistema financiero, ya sea directa o indirectamente. Durante la etapa de colocación, los fondos ilícitos se colocan en el sistema financiero legítimo. Los fondos ilícitos pueden estar presentes en dos formas diferentes. En primer lugar, los fondos ilícitos ya pueden existir en forma de moneda, por ejemplo, si el criminal vende drogas y narcóticos en línea y recibe pagos en criptomonedas de inmediato. En segundo lugar, el efectivo ilícito también puede existir en forma de moneda digital, que luego se utiliza para comprar otros activos digitales como las criptomonedas. De cualquier manera, la etapa de colocación establece la circunstancia de que un criminal tiene fondos y dinero.
  • Acodo; es la segunda etapa, donde se utilizan una serie de cuentas para transferir fondos/activos de una cuenta a otra. Se crean capas muy complejas de transacciones, para disfrazar el rastro y el origen de los fondos. La segunda etapa de la etapa de lavado de dinero es la etapa de estratificación u ocultación. En esta etapa, el delincuente facilita las transacciones para disfrazar el origen ilegal de los fondos. Dicho esto, el lavado de dinero, por su naturaleza, dura con el hecho de que las transacciones realizadas pueden ser seudónimas. Sin embargo, los delincuentes a menudo utilizan medios adicionales de anonimato para disfrazar aún más el origen ilegal de los fondos, rompiendo los vínculos entre las diferentes transacciones.
  • Integración; es la tercera etapa, donde los fondos ilegales se utilizan para comprar diferentes activos o los fondos se invierten en una empresa legítima, para convertir el dinero negro en blanco. Si el criminal se siente lo suficientemente seguro como para que sea imposible rastrear la moneda sucia hasta la actividad del criminal, busca usar los fondos para fines legítimos, como comprar automóviles de lujo, bienes raíces o joyas. Sin embargo, y a pesar de la circunstancia de que la moneda ya no está directamente vinculada a un delito, los delincuentes y lavadores de dinero todavía necesitan una forma de explicar cómo llegaron a la posesión de la moneda.
Etapas Del Blanqueo De Capitales

Reflexiones finales

El proceso de lavado de dinero generalmente se divide en tres etapas: colocación, capas e integración. La primera etapa del lavado de dinero se conoce como colocación, e implica la colocación de dinero sucio en sistemas legales y financieros. La estratificación se refiere a la segunda etapa del proceso de lavado de dinero. Esta es una compleja red de transacciones utilizadas para mover dinero al sistema financiero, generalmente a través de métodos offshore. La integración es la tercera etapa del lavado de dinero. El dinero sucio ahora está siendo absorbido por la economía, por ejemplo, a través de bienes raíces. Una vez que el dinero sucio haya sido colocado y estratificado, será reintroducido en el sistema financiero legítimo como moneda de curso legal.