Fraude y blanqueo de dinero: Amenazas

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En el contexto normativo y penal, el blanqueo de capitales y el fraude están relacionados en su mayoría. La cercanía entre ambos puede explicarse por las responsabilidades de los empleados de la lucha contra el fraude y de la lucha contra el blanqueo de capitales, ya que chocan. Sin embargo, aunque los departamentos de fraude y de lucha contra el blanqueo de capitales pueden funcionar de forma relativa, lo hacen de forma individual, debido a sus diferentes objetivos.

Teniendo en cuenta los daños causados por el blanqueo de dinero y el fraude, las instituciones financieras deben asegurarse de trabajar de forma coordinada para evitar que se produzcan estas actividades. Para ello, deben combinar sus esfuerzos en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y contra el fraude para proteger sus empresas de otras consecuencias.

Índice de contenidos

Elementos clave

  • Para luchar contra problemas como el blanqueo de capitales y el fraude, los empleados de la lucha contra el blanqueo y el fraude deben aunar sus responsabilidades y trabajar de forma coordinada.
  • Al colaborar en la lucha contra delitos como el blanqueo de capitales y el fraude, las empresas crean un entorno protegido para sus clientes y consumidores.
  • Coordinar las medidas de lucha contra el blanqueo de capitales y el fraude es una gran estrategia para unirse y luchar contra los delitos financieros.

Definición de la lucha contra el blanqueo de capitales y el fraude

El blanqueo de capitales y el fraude son delitos financieros que existen desde hace mucho tiempo y siguen existiendo. Hablando de fraude, se trata de un delito que es el antecedente del blanqueo de capitales. Esto se debe a que incluye el engaño o la traición para crear procedimientos ilegales que se van a ocultar mediante el blanqueo de lo que realmente son: un delito y, de este modo, se introducen en el auténtico sistema financiero. Cuando se trata de los departamentos de lucha contra el fraude y contra el blanqueo de capitales, se aseguran de utilizar los mismos parámetros y herramientas de detección en el desempeño de sus respectivas responsabilidades e investigaciones. Entre ellas se encuentran:

  • Software de control y datos transaccionales
  • Información del cliente y de la cuenta
  • Listas de vigilancia
  • Definiciones de grupo de iguales

Sin embargo, aunque los departamentos de lucha contra el blanqueo de capitales y contra el fraude utilizan funciones similares para sacar a la luz los delitos y prevenirlos, sus métodos difieren entre sí. Mientras que la función de los departamentos de fraude es hacer frente a la actividad delictiva en curso directamente para proteger a las organizaciones de sufrir grandes pérdidas financieras, el enfoque de los departamentos de lucha contra el blanqueo de capitales, por otro lado, es aplicar el cumplimiento de la normativa y su responsabilidad de asegurarse de que el sistema financiero está protegido. La diferencia entre ambos es que el AML no se centra en beneficiar financieramente a una organización.

Hablando de una diferencia elaborada entre los departamentos de AML y antifraude, podemos decir que sus comportamientos comerciales y culturas centrales también difieren entre sí. Los departamentos de lucha contra el fraude pueden considerarse un método rentable que las empresas utilizan porque el impacto que tiene puede expresarse fácilmente en términos financieros, como la prevención del fraude y la protección de los beneficios de una empresa. Por el contrario, el propósito de la AML es asegurarse de que toda la situación financiera se desarrolla sin problemas en lugar de centrarse en una sola empresa. El único objetivo de la lucha contra el blanqueo de capitales es garantizar la seguridad del sistema financiero frente a los delitos financieros y detectar las señales de alarma del blanqueo de capitales.

Fraud And Money Laundering

Conexión entre el fraude y el blanqueo de capitales

El vínculo natural entre el blanqueo de capitales y el fraude puede iluminar el procedimiento que utiliza una empresa para prevenir y detectar los delitos financieros. Si se produce una actividad fraudulenta por parte de un cliente, el departamento de fraude tiene que asegurarse de que ha comprobado si el cheque o los fondos que el cliente está depositando son reales o no. Y también tienen que asegurarse de que no hay riesgos al final de la empresa que puedan causar algún tipo de pérdida financiera. Este procedimiento consiste en solicitar la información requerida a cualquier institución financiera o cliente.

Trabajar juntos

Muchas empresas se unen contra los delitos financieros coordinando sus métodos de lucha contra el fraude y el blanqueo de capitales. Al colaborar en la lucha contra estos delitos, ambos departamentos podrán obtener una visión global de las amenazas delictivas a las que se enfrentan y asegurarse de racionalizar la respuesta de cumplimiento que están obteniendo en general. Aunque son muchas las ventajas de los esfuerzos combinados cuando se trata de que los departamentos de lucha contra el blanqueo de capitales y contra el fraude trabajen juntos para detectar las señales de alarma del blanqueo de capitales, hay que entender que este procedimiento debe llevarse a cabo con cuidado. Depende de las empresas cómo quieran combinar los departamentos de ALD y antifraude. Pueden hacerlo como un proceso único o en forma de colaboración.

Resumen

De lo anterior podemos concluir que tanto los departamentos de lucha contra el blanqueo de capitales como los de lucha contra el fraude tienen importantes funciones que desempeñar en la sociedad, pero cuando sus responsabilidades y esfuerzos se combinan en las instituciones financieras, se facilita la aplicación de las leyes, normas y reglamentos en materia de lucha contra el blanqueo de capitales. Las empresas y los negocios se sentirán protegidos y sus clientes se sentirán igual, ya que serán conscientes de las medidas de protección que se están tomando contra los delitos financieros que se producen en el mundo.

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