El papel de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) nos lleva al Grupo de Acción Financiera, o GAFI, Recomendación Número 29. Dice que los países deben establecer una UIF que actúe como un centro nacional para obtener informes de transacciones sospechosas y averiguar qué significan. También debe obtener y averiguar otra información sobre lavado de dinero, delitos relacionados y financiamiento del terrorismo.
Las UIF nacionales recogen información sobre actividades financieras sospechosas o inusuales del sector financiero y de otras entidades o profesiones. Las UIFs normalmente no son organismos encargados de hacer cumplir la ley. Su misión es procesar y analizar la información que reciben. El asunto se transmite a los organismos de la fiscalía si se encuentran pruebas suficientes de actividad ilegal.
Por lo tanto, en términos generales, las UIF son responsables de investigar los casos presentados a través de un Informe de Actividades Sospechosas, o SAR. Por lo general, la UIF no investiga directamente. Distribuyen los casos a los fiscales de sus respectivas jurisdicciones, a las fuerzas del orden y a los contactos aduaneros. Si la UIF distribuye los SAR a las fuerzas del orden, ¿por qué no presentamos los SAR directamente con la policía? La UIF es el centro de la lucha contra el blanqueo de capitales . Dado que todos los SAR se presentan ante él, tiene una imagen completa de los casos en su jurisdicción. Utiliza esta información para analizar casos y buscar nuevos métodos y tipologías. Las publicaciones de su UIF local pueden ser una fuente valiosa para mejorar su marco de delitos financieros.
Cómo funciona el papel de la Unidad de Inteligencia Financiera en la UE y los EE.UU.
La Unión Europea es una unión de Estados miembros independientes. Eso significa que ninguna UIF está recibiendo todos los SAR en Europa. Cada Estado miembro tiene su propia UIF. Esas UIF trabajan en estrecha colaboración, pero tienen la desventaja de ser órganos diferentes en diferentes jurisdicciones con diferentes idiomas.
La Red de Ejecución de Delitos Financieros, o FinCEN, es una oficina del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos y es la UIF de los Estados Unidos. Desempeña un papel crucial en los esfuerzos de seguridad nacional mediante el uso de la inteligencia financiera de los SAR para detectar y combatir grupos terroristas y organizaciones de delincuencia transnacional u organizada. Su jurisdicción determinará su UIF designada.
Por último, consideremos el nivel internacional y hablemos del Grupo Egmont, que oficialmente se llama en su totalidad Grupo Egmont de Unidades de Inteligencia Financiera. El Grupo Egmont es una red informal de más de 160 unidades de inteligencia financiera en todo el mundo.
El Grupo Egmont tiene como objetivo proporcionar un foro para que las UIF de todo el mundo mejoren la cooperación en la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo y fomentar la implementación de programas nacionales en este campo.
Reflexiones finales
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) recomienda establecer un centro nacional para obtener informes de transacciones sospechosas y averiguar qué significan. Los países también deben obtener y averiguar otra información sobre lavado de dinero, delitos relacionados y financiamiento del terrorismo. La UIF es el centro del esfuerzo contra el lavado de dinero (AML). La Red de Control de Delitos Financieros, o FinCEN, es una oficina del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos y es la UIF de los Estados Unidos.
Utiliza la inteligencia financiera de los SAR para detectar y combatir grupos terroristas y organizaciones de delincuencia transnacional u organizada. Su jurisdicción determinará su UIF designada. Las UIF trabajan en estrecha colaboración, pero tienen la desventaja de ser órganos diferentes en diferentes jurisdicciones con diferentes idiomas.
