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Función del Comité de Gestión TBAML

Role Of The Tbaml Management Committee

El papel del Comité de Administración TBAML es garantizar que el programa TBAML de la organización sea efectivo, eficiente y cumpla con las leyes y regulaciones aplicables. El Comité TBAML es un comité de nivel gerencial superior encabezado por el Director Ejecutivo o CEO de la organización para ocuparse de los asuntos relacionados con el comercio, incluidos los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. El secretario del Comité TBAML es el oficial de informes de lavado de dinero basado en el comercio o TBMLRO.

El Comité TBAML mejorará la función de supervisión del cumplimiento basado en el comercio en las áreas de riesgos de LA/FT asociados con las transacciones comerciales. A este respecto, el Comité establecerá políticas y procedimientos claros que definan las responsabilidades de la junta directiva y los Comités TBAML.

FuncióN Del Comité De GestióN Tbaml

El papel del Comité de Gestión TBAML

El Comité TBAML desempeña las siguientes funciones más amplias:

  • Desarrollo e implementación del Marco de Perfiles de Riesgo de Clientes Comerciales y el Sistema de Monitoreo de Transacciones para administrar los riesgos de LA/FT
  • Aplicación de soluciones comerciales basadas en la tecnología
  • Revisión periódica de distintos perfiles de riesgo y problemas e incumplimientos de cumplimiento comercial
  • Examen de los informes comerciales, que proporcionan información útil sobre los controles internos, para evaluar su idoneidad para mitigar los riesgos de LA/FT relacionados con el comercio
  • Desarrollo e implementación de una «política de verificación de precios de productos comerciales», incluido el nivel de variación de precios aceptable
  • Garantizar que se proporcionen sesiones regulares de capacitación relacionadas con el cumplimiento comercial a los funcionarios del departamento de comercio que participan en el procesamiento de negocios comerciales para mejorar su conjunto de habilidades para hacer frente a los riesgos de LA/FT que emanan de las transacciones comerciales
FuncióN Del Comité De GestióN Tbaml

Reflexiones finales

El Comité de Gestión TBAML (Lavado de Dinero Basado en el Comercio) es responsable de supervisar y administrar la implementación de las políticas, procedimientos y controles TBAML dentro de una institución u organización financiera. El comité generalmente está compuesto por altos ejecutivos y partes interesadas clave de varios departamentos dentro de la organización, como cumplimiento, gestión de riesgos y legal. En general, el Comité de Administración de TBAML desempeña un papel fundamental en la gestión y mitigación de los riesgos de TBAML dentro de una organización, y en garantizar que la organización cumpla con las leyes y regulaciones aplicables.