El papel del Comité de Administración TBAML es garantizar que el programa TBAML de la organización sea efectivo, eficiente y cumpla con las leyes y regulaciones aplicables. El Comité TBAML es un comité de nivel gerencial superior encabezado por el Director Ejecutivo o CEO de la organización para ocuparse de los asuntos relacionados con el comercio, incluidos los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. El secretario del Comité TBAML es el oficial de informes de lavado de dinero basado en el comercio o TBMLRO.
El Comité TBAML mejorará la función de supervisión del cumplimiento basado en el comercio en las áreas de riesgos de LA/FT asociados con las transacciones comerciales. A este respecto, el Comité establecerá políticas y procedimientos claros que definan las responsabilidades de la junta directiva y los Comités TBAML.
El papel del Comité de Gestión TBAML
El Comité TBAML desempeña las siguientes funciones más amplias:
- Desarrollo e implementación del Marco de Perfiles de Riesgo de Clientes Comerciales y el Sistema de Monitoreo de Transacciones para administrar los riesgos de LA/FT
- Aplicación de soluciones comerciales basadas en la tecnología
- Revisión periódica de distintos perfiles de riesgo y problemas e incumplimientos de cumplimiento comercial
- Examen de los informes comerciales, que proporcionan información útil sobre los controles internos, para evaluar su idoneidad para mitigar los riesgos de LA/FT relacionados con el comercio
- Desarrollo e implementación de una «política de verificación de precios de productos comerciales», incluido el nivel de variación de precios aceptable
- Garantizar que se proporcionen sesiones regulares de capacitación relacionadas con el cumplimiento comercial a los funcionarios del departamento de comercio que participan en el procesamiento de negocios comerciales para mejorar su conjunto de habilidades para hacer frente a los riesgos de LA/FT que emanan de las transacciones comerciales
Reflexiones finales
El Comité de Gestión de Blanqueo de Capitales Basado en el Comercio (TBAML, por sus siglas en inglés) es responsable de supervisar y gestionar la aplicación de las políticas, procedimientos y controles de la TBAML dentro de una institución u organización financiera. El comité generalmente está compuesto por altos ejecutivos y partes interesadas clave de varios departamentos dentro de la organización, como cumplimiento, gestión de riesgos y legal. En general, el Comité de Administración de TBAML desempeña un papel fundamental en la gestión y mitigación de los riesgos de TBAML dentro de una organización, y en garantizar que la organización cumpla con las leyes y regulaciones aplicables.
