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Al igual que en el caso del blanqueo de capitales, el proceso de financiación del terrorismo puede explicarse en diferentes etapas. En pocas palabras, el proceso de las etapas de la financiación del terrorismo sigue un enfoque de cuatro etapas.
Estas cuatro etapas son Recoger, Almacenar, Trasladar y Utilizar.
Etapa 1 – Recogida
La primera etapa, la de la recaudación, se refiere a la generación de los fondos destinados a una organización terrorista o a un grupo terrorista. Los fondos pueden proceder de diversas fuentes. Las fuentes típicas de apoyo financiero para la financiación del terrorismo incluyen las donaciones directas de individuos y organizaciones; el uso de organizaciones benéficas y sin ánimo de lucro; y de algo que ya puede ser obvio para usted, que es la actividad criminal. Pero el terrorista también puede generar fondos a partir de operaciones comerciales legales.
Etapa 2 – Almacenamiento
La segunda etapa es la de almacenamiento. Para entenderlo, ponte por un momento en la piel de un recaudador de fondos de una organización terrorista. Ha recibido algún dinero procedente de donaciones directas en cantidades grandes y pequeñas, aportadas por personas físicas, entidades jurídicas, organizaciones sin ánimo de lucro o empresas y, en algunos casos, países extranjeros. ¿Qué haces con esto? Lo agrupas para que sea más fácil de manejar y lo guardas en algún sitio.
El almacenamiento de fondos puede realizarse a través de medios como: Cuentas bancarias y de otro tipo, tarjetas de prepago, productos básicos de gran valor como el petróleo, el arte y las antigüedades, los productos agrícolas y los metales y gemas preciosos, e incluso vehículos usados. Las organizaciones terroristas incluso almacenan los fondos en forma de criptodivisas y se limitan a guardarlos en efectivo. Están almacenando los fondos hasta que hayan determinado y planificado su uso.
Etapa 3 – Mudanza
La tercera etapa consiste en mover los fondos. Cuando el grupo terrorista tiene la cantidad de fondos necesaria y una necesidad operativa, traslada los fondos del almacén a otro lugar. La elección del mecanismo de movimiento se relaciona naturalmente con la tienda. Entre los mecanismos conocidos para mover valores se encuentran el sector bancario y financiero tradicional, las empresas de servicios monetarios, el sistema financiero Hawala, lo pasan de contrabando en forma de dinero en efectivo, oro u otros, o si lo tienen en criptodivisas, las transfieren a otro monedero. Al igual que en otros delitos, el traslado del cadáver tiene el perfil de riesgo más alto y, por tanto, es durante la fase de traslado cuando los terroristas son más vulnerables, especialmente en lo que respecta a las sanciones económicas internacionales.
Etapa 4 – Utilización
La última etapa de la financiación del terrorismo es la utilización de los fondos. Hay innumerables ejemplos de lo que para el terrorista pueden ser sus fondos. Algunos ejemplos más del uso de fondos en el terrorismo incluyen su utilización para que la propia organización terrorista pague las armas, el material, el equipo, los gastos generales, los medios de comunicación y los mensajes, la formación y los salarios. Los fondos también pueden utilizarse para pagar a los combatientes extranjeros y organizar servicios de viaje o para cubrir los gastos de pasaporte y visado. Algunas de las formas de uso son también gastos cotidianos que son difíciles de identificar como relacionados con el terrorismo.
