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Marco de cumplimiento de la normativa contra la delincuencia financiera

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El marco de cumplimiento de la lucha contra la delincuencia financiera es un conjunto de normas y directrices para desarrollar y aplicar una sólida cultura de cumplimiento, sistemas, procesos y controles para prevenir los delitos financieros. El marco de cumplimiento de la normativa contra la delincuencia financiera es un conjunto de normas y directrices que establecen y aplican una sólida cultura de cumplimiento, sistemas, procesos y controles para prevenir los delitos financieros.

Marco De Cumplimiento De La Normativa Contra La Delincuencia Financiera

Marco de cumplimiento de la normativa contra la delincuencia financiera

A lo largo de la última década, las instituciones financieras han sufrido importantes cambios en la dinámica normativa en la que operan. Estos cambios normativos incluyen importantes modificaciones estructurales fomentadas por los reguladores que conducen a una industria más avanzada, orientada a los servicios y tecnológicamente avanzada.

Estos cambios modificaron por completo la complejidad, el alcance y la naturaleza de las actividades empresariales. Los reguladores se han esforzado por fomentar las prácticas de riesgo, cumplimiento y gobernanza necesarias, en consonancia con la evolución del comportamiento de los consumidores, para salvaguardar los intereses de los depositantes y equiparar el sector nacional a las normas y mejores prácticas internacionales. Para alcanzar estos objetivos, las instituciones deben adoptar un marco adecuado de lucha contra la delincuencia financiera y aplicarlo en todos los niveles de la organización.

El objetivo del marco de cumplimiento de la lucha contra la delincuencia financiera es:

  • Establecer los principios que deben cumplir los empleados en materia de prevención de delitos financieros;
  • Definir las funciones y responsabilidades necesarias para una gestión eficaz del riesgo de delincuencia financiera; y
  • Identificar los procesos y controles clave de cumplimiento de los delitos financieros que deben desarrollarse e implementarse en la organización de acuerdo con las políticas.

La posibilidad de cometer un delito financiero representa un riesgo de cumplimiento. El fracaso en la prevención de los delitos financieros puede tener un impacto negativo, que puede erosionar la confianza de las partes interesadas en la percepción de la institución por parte de su dirección, empleados, clientes y accionistas o inversores. El incumplimiento del marco de prevención de los delitos financieros puede dar lugar a importantes sanciones económicas, incluyendo, en el caso extremo, la pérdida de la licencia comercial.

La delincuencia financiera es un fenómeno universal que se aprovecha de la economía internacional. Por lo tanto, su detección, disuasión y desarticulación requieren una respuesta global coordinada por parte de los organismos reguladores y el sector financiero para evitar que se utilice con fines ilícitos o el marco de cumplimiento de la lucha contra la delincuencia financiera

Marco De Cumplimiento De La Normativa Contra La Delincuencia Financiera

Los siguientes principios reflejan las expectativas mínimas que son obligatorias para las entidades en todo momento en el marco del cumplimiento de la lucha contra la delincuencia financiera:

  • Tolerancia cero con respecto a los clientes, proveedores, empleados, contratistas u otros terceros, y a todas las transacciones, que puedan estar relacionadas con la delincuencia financiera, incluido el incumplimiento de los requisitos y principios establecidos en este marco.
  • La obligación dentro de la entidad de prevenir los delitos financieros por parte de todos los empleados, la alta dirección y los miembros del consejo de administración y los comités; la aplicación de elevadas normas éticas y de conducta en la contratación y el comportamiento de directores, empleados, agentes, proveedores, intermediarios y presentadores.
  • Los requisitos y las políticas reglamentarias deben adoptarse y aplicarse formalmente en toda la entidad para garantizar una aplicación coherente de los requisitos mínimos y una gestión sólida y eficaz del riesgo de delincuencia financiera.
  • Adopción de un enfoque basado en el riesgo para un marco eficaz de cumplimiento de la normativa contra la delincuencia financiera para minimizar el riesgo de la misma. Puede lograrse diseñando controles para identificar y mitigar los riesgos específicos de la delincuencia financiera y proporcionando información de gran utilidad sobre la delincuencia financiera a las autoridades competentes en las áreas de amenaza prioritarias.

Reflexiones finales

El sector de los servicios financieros invierte mucho en la lucha contra la delincuencia financiera y en el marco de cumplimiento de la normativa contra la delincuencia financiera , pero la escala y el alcance del problema son enormes, ya que los delincuentes evolucionan constantemente sus capacidades para explotar el marco existente de lucha contra la delincuencia. Esto se debe a que el actual marco normativo es ineficaz a la hora de capacitar a las instituciones financieras para combatir las redes y herramientas de los delincuentes, que están en constante evolución.