Delitos financieros y delitos cruzados

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La delincuencia financiera y los delitos cruzados provocan pérdidas financieras a gran escala. Los delincuentes pueden dedicarse a cometer delitos financieros y cruzados en diferentes jurisdicciones para obtener beneficios económicos mucho mayores. La delincuencia financiera se define generalmente como cualquier actividad que implique un comportamiento fraudulento o deshonesto para obtener un beneficio económico personal. La delincuencia financiera se refiere a todos los delitos cometidos por un individuo o un grupo de individuos, incluyendo la toma de dinero u otros bienes pertenecientes a otra persona para obtener un beneficio financiero o profesional.

Delitos Financieros Y Delitos Cruzados

Delitos financieros y delitos cruzados

Los dos tipos de delitos financieros más importantes son el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. La delincuencia financiera es un reto permanente para los bancos, las instituciones y los particulares. A medida que los reguladores y las autoridades financieras introducen nuevas estrategias para detectar y prevenir los delitos financieros, los delincuentes desarrollan metodologías más sofisticadas para eludir el escrutinio legal y cometer delitos, como el fraude, el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

Las actividades de delincuencia financiera suelen ser complejas y requieren conocimientos especializados para identificar y comprender la raíz de la actividad delictiva que se ha producido. Los delincuentes utilizan diferentes medios, portales, canales y personas para proceder de manera que puedan ocultar el verdadero propósito, la fuente de origen de los delitos financieros y la ejecución.

A veces, para obtener un mayor beneficio económico, los delincuentes planifican y llevan a cabo diferentes tipos de actividades de delincuencia financiera en distintas jurisdicciones utilizando a diferentes personas, lo que en conjunto conduce a una mayor delincuencia financiera. Parece haber un amplio acuerdo sobre la delincuencia financiera y otros delitos transversales como el blanqueo de capitales, la corrupción y la evasión fiscal. Los términos abuso financiero y delito financiero son mucho menos precisos y a veces se utilizan indistintamente.

La delincuencia financiera puede ser cualquier delito no violento que, por lo general, produce una pérdida financiera. También incluye diversas actividades ilegales, como el blanqueo de dinero y la evasión fiscal. El blanqueo de capitales se refiere a las actividades que implican el procesamiento de los ingresos de los delincuentes para disfrazar su asociación con las actividades delictivas.

Delitos Financieros Y Delitos Cruzados

Los marcos normativos y de supervisión deficientes o las prácticas fiscales perjudiciales suelen ser la causa de los delitos financieros y cruzados. Entre los diferentes delitos cruzados se encuentran la venta de instrumentos financieros o pólizas de seguro ficticias, la malversación de instituciones no financieras, la evasión fiscal, la manipulación de acciones, la evasión fiscal y los préstamos a partes vinculadas.

La delincuencia financiera puede ser cometida por cualquier persona, incluidos los actores internos o externos, para cometer las actividades que generan dinero o fondos ilegales para los delincuentes. Estas actividades incluyen la explotación de información privilegiada o la adquisición de bienes de otra persona mediante la comisión de un fraude, que se realizará para obtener un beneficio material. Los delincuentes pueden cometer uno o varios de estos delitos cruzados para lograr un objetivo mayor de delincuencia financiera que se prolongue en el tiempo y en el que participen varios actores de diferentes jurisdicciones.

Reflexiones finales

También se espera que las instituciones financieras contribuyan a la lucha contra la delincuencia financiera garantizando el cumplimiento de la normativa establecida por las autoridades, o se enfrenten a sanciones potencialmente graves. El blanqueo de capitales consiste en ocultar o disfrazar el origen de los ingresos obtenidos ilegalmente para que parezca que proceden de fuentes legítimas. Las bandas criminales utilizan bancos, empresas ficticias, intermediarios y transmisores de dinero para mover los fondos obtenidos ilegalmente por todo el mundo, intentando integrar los fondos en negocios y economías legales. Las mulas de dinero desempeñan ahora un papel importante en este contexto. Se trata de individuos que actúan como intermediarios de las bandas criminales, aunque no sean conscientes de que están blanqueando fondos ilegales.