Métodos ejemplares de lavado de dinero

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Exemplary Methods Of Money Laundering

Hay muchos métodos ejemplares de lavado de dinero. Los bancos y las instituciones financieras están expuestos a actividades y riesgos de lavado de dinero porque ofrecen sus servicios a una amplia gama de clientes, que pueden ser de orígenes y jurisdicciones diversificadas. Los lavadores de dinero atraen a bancos y IF porque les resulta más fácil ocultar, usar o transferir su dinero negro.

El lavado de dinero puede ser cometido por cualquier persona, incluida la alta gerencia o los empleados de la organización, los clientes, otras partes interesadas, el público en general o los delincuentes declarados. Por lo general, el lavado de dinero es realizado por delincuentes organizados para ocultar dinero ilegal o apoyar a otros delincuentes. Los lavadores de dinero se acercan a los bancos para inyectar y transferir sus fondos ilegales, lo que hace que procesen las transacciones.

MéTodos Ejemplares De Lavado De Dinero

Métodos ejemplares de lavado de dinero

Como los bancos son conscientes del tiempo y los recursos necesarios para combatir las actividades de lavado en la banca tradicional, supervisan diligentemente las inversiones en estas áreas. Sin embargo, las lagunas de la banca en línea a menudo se ven socavadas en los sistemas bancarios de muchos países. Esta debilidad es un terreno próspero para los delincuentes que utilizan estos estándares laxos para el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. La banca en línea es actualmente el patio de recreo de muchos estafadores que utilizan métodos de ingeniería social para acceder a las cuentas bancarias de otras personas a su favor.

Para fines de lavado de dinero, un criminal puede transferir dinero directamente a la cuenta de una víctima y engañar a la persona para que comparta información confidencial, como contraseñas, u obtenga acceso remoto a la computadora de la víctima. Luego, el criminal puede hacer un pago no autorizado desde la cuenta de la víctima.

Los lavadores de dinero también utilizan estos canales para transferir monedas digitales utilizando los canales bancarios y su soporte bancario en línea. Realizan pagos a través de sus cuentas bancarias y compran o venden monedas digitales. Las criptomonedas como bitcoin son una de las formas más convenientes de lavar dinero debido a su característica de anonimato inherente.

Estas monedas no están conectadas a la identidad de una persona y solo dependen de la clave privada conectada a una cuenta. Además, las personas que utilizan monedas digitales no tienen que depender de intermediarios para las transferencias de valor. Las plataformas de moneda digital a menudo no llevan a cabo controles de la fuente de dinero, personas políticamente expuestas o PEP y sanciones.

En otras IF, como las empresas de servicios monetarios o las empresas de remesas, los lavadores de dinero se acercan a ellas y abren sus cuentas para aprovechar los productos y servicios ofrecidos por estas instituciones. Los lavadores de dinero inyectan su dinero comprando monedas extranjeras y vendiéndolas más tarde para generar más fondos utilizando FI. Pueden transferir los fondos ilegales a otro lugar o país utilizando los métodos de remesas proporcionados por FI.

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Otras IF, como las empresas de leasing, también son utilizadas por los lavadores de dinero. Invierten fondos ilegales en activos como automóviles, propiedades, etc. La transferencia y recepción de dinero son algunos de los objetivos centrales de los lavadores de dinero con respecto a las instituciones financieras.

Muchos reguladores han restringido a las IF de tratar con intercambios de criptomonedas, y los bancos han restringido a los clientes de realizar transacciones en monedas virtuales. Sin embargo, ambas transacciones están ocurriendo en muchos países, y existe un riesgo creciente de delitos financieros. Estos métodos modernos de lavado de dinero y el aumento de los volúmenes de transacciones en ellos se están convirtiendo en un gran dolor de cabeza para los reguladores de todo el mundo.

Dada la complejidad involucrada en su tecnología y las dificultades para regularlas, muchos gobiernos han bloqueado las transacciones en criptomonedas. Ahora se requiere que los reguladores intensifiquen su supervisión para contrarrestar el lavado de dinero a través de estos métodos modernos. Manteniendo aparte la hostilidad general de los bancos centrales hacia las criptomonedas, algunos bancos globales prominentes han comenzado una cooperación activa con las criptomonedas.

Reflexiones finales

El lavado de dinero es el proceso de ocultar el origen del dinero obtenido ilegalmente para que parezca que se obtuvo legalmente. El proceso implica tres etapas principales: colocación, estratificación e integración. Es importante tener en cuenta que el lavado de dinero es un delito grave que puede tener graves consecuencias legales.

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