¿Por qué se interesan los delincuentes por las criptomonedas? Algunas criptomonedas, como el Bitcoin, son ahora más fáciles de rastrear, las principales plataformas de la darknet han sido desmanteladas por las fuerzas del orden y las unidades internas de investigación de delitos financieros han mejorado sus soluciones tecnológicas de prevención de delitos financieros. Sin embargo, la cantidad relacionada con la actividad ilícita sigue representando más de lo razonable.

¿Por qué los delincuentes están interesados en las criptomonedas?

En el pasado, se ha pensado en la criptomoneda como algo anónimo, algo que los delincuentes pueden utilizar y nadie podrá encontrar su dinero. Hay varios ejemplos infames que lo ponen de manifiesto.

Silk Road se puso en marcha en 2011 y fue retirada por el FBI en 2013. Era un enorme mercado donde se podía comprar de todo, desde drogas hasta armas de fuego. El tráfico de especies silvestres también estaba presente allí, lo que dio mala fama al Bitcoin en un principio. Con el paso de los años, la industria y la comunidad han luchado por sacudirse la pésima reputación de Bitcoin a causa de Silk Road.

Otros mercados oscuros trataron de ocupar el lugar de Silk Road después de su retirada. El inicio de la gran economía de los mercados oscuros fue cuando AlphaBay se lanzó en 2014 y fue cerrado por las fuerzas del orden en 2017. Otros cripto delitos, como los ataques de ransomware, fueron los más famosos en 2017.

Aparte de la naturaleza pseudo-anónima de las criptomonedas, hay otros elementos de los que se habla menos, pero que son esenciales para comprender para capturar sus riesgos correctamente. Se oye hablar mucho de los pagos entre iguales en los sistemas tradicionales, pero Bitcoin es realmente entre iguales. Puedes hacer un pago sin ningún intermediario; utilizas la dirección de alguien, le envías una determinada cantidad de Bitcoin, entras en la blockchain, emites y recibes su transacción.

Todo eso está muy bien, pero ¿qué pasa si alguien llega y desconecta el servidor principal en el que funciona esta gran moneda? Por supuesto, en el caso de Bitcoin, está completamente descentralizado. No hay un interruptor central que se pueda apagar y luego cerrar el Bitcoin o la criptomoneda, lo que lo hace un poco más atractivo que otras opciones.

Luego tienes la parte final que ha estado saliendo a la luz debido a las muchas instituciones que están creando su criptomoneda y su sistema de rutas de pago en la cadena de bloques, que es algo donde alguien puede bloquear los pagos. Mientras que las criptomonedas tradicionales, Bitcoin y Ethereum, no tienen permisos y son resistentes a la censura. No se puede, en la cadena de bloques actual, bloquear un pago entre dos partes.

Esto es importante porque significa que cualquier control contra la delincuencia financiera y los intentos de frenar el uso ilícito de la criptomoneda deben producirse en el punto de entrada. Tiene que ocurrir con los intercambios, los bancos y los proveedores de cajeros automáticos antes de que llegue a la cadena de bloques de Bitcoin porque, después de ese punto, no se pueden detener esas transacciones.

Cuando hace unos años empezaron a aparecer casos de uso de Bitcoin y de criptoactivos en la delincuencia, en general se percibió que se tenía un mecanismo perfecto para la delincuencia en línea. La naturaleza pseudoanónima de las transacciones era lo perfecto con lo que podían soñar los delincuentes. Sin embargo, había una trampa en todo esto. Lo que hace que Bitcoin sea menos ideal para la delincuencia de lo que a veces se reconoce es que las transacciones de criptoactivos se registran en la cadena de bloques. Los libros de contabilidad públicos proporcionan un historial completo y total de las transacciones.

Como resultado de que esas cadenas de bloques sean abiertas, visibles y se actualicen constantemente con nueva información, se hizo posible analizar con mayor eficacia el historial de transacciones, seguir el flujo de fondos y comenzar a desenmascarar a quienes están detrás de ciertos pagos.

En su día, Silk Road representaba alrededor del 30% de los criptoactivos o transacciones de Bitcoin de la época. En la actualidad, las transacciones ilícitas en el ecosistema de Bitcoin -sin hablar de otras criptomonedas- suponen algo menos del 1% de toda la actividad. Las razones son múltiples. Una de las razones es que cada vez más personas legítimas se han interesado por la tecnología blockchain y utilizan las criptomonedas para diversos casos. En relatividad, los delincuentes han sido desplazados en proporción a todo el flujo de fondos.

Se puede observar que los mercados de la web oscura representan aproximadamente la mitad de toda la actividad de las criptomonedas. Los mercados de la web oscura siguen siendo bastante accesibles, y se basan en gran medida en el Bitcoin y otras criptodivisas para facilitar las transacciones. Además, las estafas y los esquemas Ponzi constituyen un tercio adicional de la actividad ilícita en Bitcoin, y los esquemas de tarjetas de crédito suponen algo menos del 10% de la actividad ilegal total.

La actividad ilícita en torno a las tarjetas de crédito suele basarse en sitios web de la red oscura o, a veces, de la red abierta, donde los delincuentes que han robado los datos de las tarjetas de crédito pueden venderlos. Los robos y hackeos de las bolsas también contribuyen a este panorama. Y luego está la parte compuesta por actividades diversas como el blanqueo de capitales en general, la financiación del terrorismo y la evasión de sanciones.

Una cosa que debería mencionarse ya aquí es que si los delincuentes utilizan una criptomoneda como el Bitcoin, es más fácil rastrear los fondos que en el pasado. Hoy en día, existen muchas herramientas que ayudan a la unidad de investigación de delitos financieros internos a seguir el dinero, especialmente a las fuerzas del orden, con la posibilidad de que puedan rastrear los fondos con un esfuerzo razonable.

Sin embargo, la tecnología también se está poniendo del lado de los delincuentes y de la delincuencia financiera, y los profesionales del cumplimiento de la normativa deben estar atentos a los mezcladores y a los bombos en particular. Estos servicios son ofrecidos por terceros que ofuscan una transacción de criptomoneda. Suelen ser proporcionados por delincuentes afines que cobran una determinada tarifa.

En esencia, los mezcladores y los bombos mezclan diferentes criptomonedas. Además, hay carteras que son extremadamente privadas. Y luego están las criptomonedas, como Monero, por ejemplo, que es una de las monedas de privacidad más conocidas. Este protocolo es difícil de rastrear, a diferencia de Bitcoin, por lo que es más probable que los delincuentes se aprovechen de sus características.

Reflexiones finales

No cabe duda de que las monedas digitales benefician a los particulares, a las organizaciones financieras, a los gobiernos y a las instituciones del sector público, ya que mejoran el acceso a los productos financieros, promueven la capacitación financiera y reducen el riesgo de corrupción y fraude. Sin embargo, uno de los principales riesgos asociados a las monedas digitales es la capacidad de los delincuentes y terroristas para explotar estas nuevas tecnologías.

Aunque no hay pruebas de que ninguna organización terrorista haya adoptado las monedas digitales a nivel institucional, los casos en los que los terroristas han utilizado monedas digitales sugieren que pueden surgir riesgos en el futuro.