Soluciones de criptomoneda y software. Existen diferentes enfoques sobre cómo las soluciones de software pueden controlar la actividad de las criptomonedas. Esencialmente, se utilizan cuatro enfoques predominantes en relación con la supervisión basada en el riesgo en el espacio de las criptomonedas. Estos enfoques incluyen la supervisión de carteras, la supervisión de transacciones, los servicios forenses como enfoque más amplio y el análisis de conjuntos de datos.

Soluciones de criptomoneda y software

El primer enfoque para identificar la actividad ilícita de criptomonedas implica la revisión de billeteras.

Estas herramientas de monedero utilizan comprobaciones previas a las transacciones para evitar que los fondos vayan a parar a actores ilícitos conocidos. Por ejemplo, la solución de software puede realizar comprobaciones antes de que se ejecute una transacción de un cliente procedente de un intercambio de criptomonedas.

La solución de software de detección de carteras examinará la dirección de la cartera de ese cliente para determinar si pertenece a un mercado de la web oscura o si se ha utilizado para actividades fraudulentas o delictivas en el pasado. Posteriormente, la solución de software de detección de carteras decidirá si la transacción puede pasar o si se bloquea. De este modo, la revisión de la cartera es una herramienta preventiva.

Mediante el uso de soluciones de detección de carteras, una bolsa de criptoactivos, por ejemplo, puede saber que debe prohibir a su cliente retirar fondos a una dirección de cartera, que podría estar sujeta a sanciones económicas, como las sanciones de la OFAC. Podrían hacerlo identificando direcciones que pudieran pertenecer a mercados de la web oscura, mezcladores de Bitcoin y criptomonedas, u otros tipos de servicios que pudieran presentar un alto riesgo. El uso de soluciones de software de detección de billeteras es un pilar fundamental de cómo las empresas de criptomonedas pueden cumplir, asegurando que no estén expuestas a actividades ilícitas. 

El segundo enfoque para identificar la actividad ilícita de la criptomoneda es la supervisión de las transacciones o el cribado de las mismas.

El control de las transacciones en la criptomoneda suele producirse después de la ejecución de las mismas. La solución de software que realiza estas comprobaciones a posteriori tratará de identificar el origen o el destino final de los fondos antes de que lleguen a su bolsa. La solución de software también tratará de entender de dónde proceden los fondos de criptomoneda que le esperan o a dónde pueden ir antes o después de realizar una transacción. Utilizando la transparencia de la cadena de bloques de Bitcoin, estas herramientas pueden extraer información sobre el origen y el destino final de los fondos para que las empresas puedan tomar decisiones sobre el riesgo que conllevan determinadas transacciones.

El escrutinio de carteras y el escrutinio de transacciones suelen utilizarse conjuntamente, especialmente por parte de las organizaciones que ofrecen servicios de criptoactivos directamente. Esta técnica podría incluir los intercambios y las instituciones financieras que proporcionan servicios de custodia para sus clientes en el ámbito de la criptodivisa.

El tercer enfoque, que no es una solución de software en sí misma, sino que se utilizan soluciones de software como parte de la revisión asistida por tecnología, son los servicios forenses.

Estas soluciones, que forman parte de los servicios forenses, permiten investigar en profundidad los flujos de fondos. Permiten recorrer todo el rastro de las transacciones para comprender el flujo de la actividad a lo largo del tiempo y ofrecen una imagen global de cómo interactúan las distintas contrapartes. Las herramientas de visualización de la red son una de las soluciones que se utilizan en los servicios forenses y son capaces de mostrar dicha información.

Por último, pero no por ello menos importante, existen soluciones de software que recogen, agregan y aprovechan todo tipo de datos relacionados con la criptomoneda.

En particular, estas soluciones recogen datos del mayor número posible de partes que manejan y se dedican a las criptomonedas. El análisis de estos datos proporciona posteriormente una visión holística de cómo operan e interactúan con otras partes determinadas organizaciones, empresas e instituciones financieras que se dedican a la criptomoneda. Estas observaciones podrían ser utilizadas por un banco que quiera entender si debe abrir una cuenta para un determinado negocio de criptoactivos, lo que es ideal si quiere obtener una imagen rápida y holística de si ese negocio está facilitando la actividad en nombre de actores ilícitos.

Todas estas soluciones de software pueden utilizarse en todo tipo de organizaciones que se dediquen o quieran dedicarse al negocio de los criptoactivos.

Reflexiones finales

Las empresas pueden reducir los riesgos asociados a las transacciones de criptomonedas mediante la supervisión de carteras, la supervisión de transacciones, los servicios forenses como enfoque más amplio y el análisis de conjuntos de datos. Aunque las criptomonedas presentan problemas de compatibilidad únicos, las soluciones innovadoras pueden resolverlos. El mayor riesgo de la industria de las criptomonedas es la incapacidad de controlar y restringir el movimiento de las cadenas de bloques.

Las empresas de criptomonedas deben comprender y aplicar plenamente las normas existentes de supervisión de transacciones específicas de las criptomonedas, así como estar atentos a las nuevas normas propuestas, con el fin de hacer que el cumplimiento sea lo menos doloroso posible.