Amenazas de blanqueo de dinero para el metaverso

We empower Anti-Financial Crime and Corporate Risk Management Professionals

  • Home
  • /
  • Blog
  • /
  • Amenazas de blanqueo de dinero para el metaverso
1 34

Amenazas de blanqueo de dinero para el metaverso. Debido a la falta de leyes y regulaciones en torno al comercio de NFT, el riesgo de blanqueo de dinero se considera alto. Junto con todas las nuevas oportunidades, el metaverso tiene algunos factores que invitan a los delincuentes y a los blanqueadores de dinero a aprovechar la tecnología y el sistema para sus ventajas y ganancias ilegales.

Amenazas De Blanqueo De Dinero Para El Metaverso

Amenazas de blanqueo de dinero para el metaverso

El robo de identidad, los hackeos de datos, las brechas y otros delitos financieros son posibles en el metaverso, ya que están impulsados por el propósito de robar información personal y acceder a las carteras digitales de las personas para actividades ilícitas. Se puede mover mucho dinero aquí y allá utilizando el metaverso debido a la estructura descentralizada basada en la cadena de bloques que vincula cada tarea a los monederos digitales.

Actualmente, no existe una idea definitiva de la normativa sobre delitos financieros aplicable al metaverso. Sin embargo, la falta de medidas de diligencia debida con el cliente o DDC y de conocimiento del cliente o CSC significa que los usuarios están generalmente menos protegidos en el panorama digital. La falta de consenso y de reglas unificadas que se apliquen al metaverso puede convertirse en la razón que motive a los delincuentes a realizar sus actividades ilegales.

Dado que Internet no suele estar sujeto a ninguna autoridad central u organismo regulador, se supone que el metaverso también sigue un marco similar. En lo que respecta a la protección de los activos digitales, la Web 3.0 parece retrotraer a las empresas a los tiempos de la World Wide Web, permitiendo a los usuarios realizar actividades libremente sin necesidad de pasar por intermediarios o un organismo central. El principal culpable de la vulnerabilidad del metaverso al blanqueo de dinero es la descentralización.

El metaverso es un producto del capitalismo, con una estructura que actúa como barrera de seguridad para sus usuarios. Como resultado, no existe un panorama centralizado ni una imagen clara sobre qué o quién es el responsable último de la normativa y su aplicación. Todo esto crea colectivamente un escenario en el que se desea evitar los costes y las implicaciones de garantizar la regulación, al tiempo que se establece un entorno digital seguro y libre de delitos.

Los riesgos de fraude son elevados como actividad delictiva en el mundo metaverso debido a su descentralización y a la falta de leyes y reglamentos. Los estafadores hacían que los usuarios probaran máquinas tragaperras virtuales. Sólo una vez que el usuario pone dinero en la máquina tragaperras, el estafador se hace con los fondos. En Second Life, los «terminales» permitían a los usuarios depositar fondos en sus cuentas online, por lo que los estafadores colocaban terminales falsos sobre los reales, de forma similar a como los delincuentes lo hacen en el mundo real con los cajeros automáticos.

Amenazas De Blanqueo De Dinero Para El Metaverso

Los usuarios desprevenidos utilizaban el elemento falso de los terminales, lo que permitía al estafador cobrar los depósitos. No era diferente a los ataques de phishing e ingeniería social de hoy en día; se dice que los estafadores utilizaron estas técnicas hace muchos años para robar avatares de Second Life, junto con los fondos de los usuarios de las cuentas. Uno de los casos más interesantes fue el de un banco virtual no regulado en Second Life llamado Ginko Financial.

En una entrevista realizada en línea con Reuters a través de mensajes instantáneos, cuando se le preguntó cómo funciona el banco y si está prestando dinero y cobrando tipos de interés a sus clientes de préstamos, el director general de Ginko Financial, Nicholas Portocarrero, respondió: «No, el banco se está prestando el dinero a sí mismo ahora mismo». Cuando Reuters le dijo a Portocarrero que su banco había sido acusado de ser una estafa piramidal (para lo cual nunca dio una refutación clara), esta falta de respuesta me hizo sospechar que no todo estaba bien con el banco virtual.

Reflexiones finales

Desde hace algún tiempo, el mundo se ha estado preparando para el más reciente avance en las plataformas sociales polivalentes. Con el uso de la Web3.0, el metaverso es una tecnología que cambia el concepto mismo de las plataformas sociales. Lo que distingue a la Web3.0 es un sistema descentralizado, sin permisos y sin confianza, basado en tokens de blockchain.

Además de las nuevas oportunidades de trabajo, conexiones sociales y compras en línea, el metaverso permite a los delincuentes utilizar carteras digitales para ocultar el origen de sus fondos obtenidos ilegalmente.

Leave a Comment

Your email address will not be published. Required fields are marked

{"email":"Email address invalid","url":"Website address invalid","required":"Required field missing"}