Identificar las banderas rojas de la criptomoneda mediante la investigación de los incidentes de delitos financieros de la criptomoneda. Por ello, las banderas rojas y los indicadores relacionados son esenciales en las investigaciones de delitos financieros con criptomonedas.
Actualmente no existe una fuente de oro que haya identificado de forma exhaustiva todas las banderas rojas y los indicadores relacionados con el uso de criptomonedas, pero hay varias lecciones aprendidas.
Cómo identificar las señales de alarma de las criptomonedas
Veamos primero algunas de las banderas rojas más técnicas:
- En primer lugar, puede buscar discrepancias entre la identificación del cliente presentada y la dirección IP. Por ejemplo, si un usuario proporciona documentación en una cuenta indicando una dirección en el Reino Unido. A continuación, todas las direcciones IP asociadas a la actividad del cliente se anotan como procedentes de Japón, lo que puede considerarse una bandera roja.
- En segundo lugar, las direcciones IP sospechosas junto con los nombres de usuario sospechosos, incluidos los apodos o los números de ICQ, son otra bandera roja que ayudaría a detectar los flujos de dinero potencialmente delictivos.
- En tercer lugar, también hay que fijarse en los inicios de sesión o en los intentos de inicio de sesión desde una dirección IP que no es de confianza o desde una IP de un usuario que ha sido identificada previamente como asociada a una actividad sospechosa.
En cuanto a las banderas rojas más financieras, consideremos lo siguiente:
- En primer lugar, hay que estar atento a la existencia de muchas cuentas bancarias o monederos mantenidos por el mismo administrador o bolsa, lo que a veces puede ocurrir en diferentes países y es un indicador de cuentas de flujo, lo que podría indicar una actividad de estratificación. Para comprobarlo, compruebe si existe una justificación empresarial para dicha estructura y si tiene sentido.
- En segundo lugar, compruebe si su cliente de criptodivisas o si un intercambio de criptodivisas está ubicado en un país pero mantiene sus cuentas y carteras en otros países donde no parece tener razón de ser. Además, busque razones comerciales inexplicables que puedan resultar sospechosas.
- En tercer lugar, tenga cuidado con el movimiento de ida y vuelta de fondos de criptomonedas entre cuentas bancarias de diferentes clientes o empresas de cambio de moneda virtual en diferentes países. Este caso también puede indicar una actividad de estratificación si no se ajusta al modelo de negocio.
- Por último, pero no por ello menos importante, compruebe si el volumen y la frecuencia de las transacciones en efectivo, que a veces pueden estar estructuradas por debajo de los umbrales de notificación, realizadas por el propietario de una cartera de criptodivisas tienen sentido económico.
La presencia de una sola bandera roja puede no ser suficiente para justificar la sospecha de actividad delictiva. Las empresas deben seguir vigilando la actividad de los usuarios en casos como éste para poner en contexto esta bandera roja.
Si se descubre una combinación de banderas rojas, la empresa está obligada a congelar los activos sospechosos y a presentar un informe de actividades sospechosas ante una unidad de inteligencia financiera.
Reflexiones finales
A medida que crece el uso de la criptomoneda, los proveedores de servicios de criptomoneda deben hacer frente a una mayor variedad de amenazas de blanqueo de dinero que se aprovechan de la velocidad y el anonimato asociados al intercambio en línea de activos virtuales.
Los usuarios deben tener acceso a monederos y bolsas en línea para poder comprar y vender criptomonedas o activos virtuales. Estos servicios posibilitan un gran volumen de transacciones de criptomonedas, permitiendo la rápida transferencia de activos y fondos en todo el mundo fuera de los sistemas bancarios y financieros tradicionales. La falta de supervisión reglamentaria resulta atractiva para los blanqueadores de dinero, que a menudo convierten los fondos ilegales en criptomoneda para evitar los controles de ALD impuestos por las instituciones financieras tradicionales.
