Hablaremos de las razones por las que las criptomonedas son interesantes para los delincuentes. Dicho esto, muchas cosas han cambiado para bien en los últimos años.
Algunas criptomonedas, como el Bitcoin, son ahora más fáciles de rastrear, las principales plataformas de la darknet han sido desmanteladas por las fuerzas del orden y las unidades internas de investigación de delitos financieros han mejorado sus soluciones tecnológicas de prevención de delitos financieros. Sin embargo, la cantidad que está relacionada con la actividad ilícita sigue siendo mayor que la buena.
En el pasado, se ha pensado que las criptomonedas son anónimas, algo que los delincuentes pueden utilizar y que nadie encontrará su dinero, por lo que las razones por las que las criptomonedas son interesantes para los delincuentes existen. Hay bastantes ejemplos infames que lo ponen de manifiesto.
Razones por las que las criptomonedas son interesantes para los delincuentes
El frenesí de las criptomonedas está alcanzando proporciones épicas, con un uso creciente de las mismas y una valoración del Bitcoin que alcanza máximos históricos. Sin embargo, no todos los aspectos de este fenómeno son positivos, lo que puede ser una de las razones por las que las criptomonedas son interesantes para los delincuentes. A medida que las criptodivisas ganan tracción entre los consumidores como transacciones legítimas, también son cada vez más utilizadas por los actores criminales, con un total mundial de 10 mil millones de dólares en actividades ilícitas en 2020.
A medida que la cadena de bloques (blockchain) cambia la naturaleza de las investigaciones financieras, el aumento de los delitos relacionados con las criptomonedas es un problema importante al que se enfrentan las fuerzas del orden. Las investigaciones sobre criptodivisas financieras se han convertido en una nueva norma, por lo que es fundamental comprender las motivaciones de los criptocriminales.
¿Qué es la Ruta de la Seda?
Para poder entender las razones por las que las criptomonedas son interesantes para los delincuentes, debemos saber qué es la ruta de la seda.
Silk Road se puso en marcha en 2011 y fue retirada por el FBI en 2013. Era un enorme mercado donde se podía comprar prácticamente de todo, desde drogas hasta armas de fuego. El tráfico de especies silvestres también estaba presente allí.
Esto dio a Bitcoin una mala reputación para empezar. Con el paso de los años, la industria y la comunidad han luchado por sacudirse la mala reputación de Bitcoin a causa de Silk Road. Otros mercados oscuros trataron de ocupar el lugar de Silk Road después de su retirada. AlphaBay se puso en marcha en 2014 y fue cerrada por las fuerzas del orden en 2017. Este fue el inicio de la gran economía de los mercados oscuros y una de las razones por las que las criptomonedas son interesantes para los delincuentes
Aparte de la naturaleza pseudoanónima de las criptomonedas, hay otros elementos de los que se habla menos. Aun así, es importante entenderlos para captar correctamente los riesgos. Se oye hablar mucho de los pagos entre iguales en los sistemas tradicionales, pero el propio Bitcoin es realmente entre iguales. Con Bitcoin, puede realizar un pago sin ningún intermediario.
En su lugar, se utiliza la dirección de alguien y se le envía una determinada cantidad de Bitcoin. La transacción se transmite en la cadena de bloques y el receptor recibe los fondos. Todo eso está muy bien, pero ¿qué pasa si alguien puede venir y desconectar el servidor principal en el que funciona esta gran moneda? Por supuesto, en el caso de Bitcoin, está completamente descentralizado y puede ser una de las razones por las que las criptodivisas son interesantes para los delincuentes. No hay un interruptor central que se pueda apagar y luego cerrar el Bitcoin o la criptomoneda. Esto lo hace un poco más atractivo que otras opciones disponibles.
Luego tienes la parte final que más recientemente ha salido a la palestra por las muchas instituciones que están creando su criptodivisa y su sistema de rutas de pago en blockchain. Esto es algo en lo que alguien puede bloquear los pagos. Mientras que las criptomonedas tradicionales, Bitcoin y Ethereum, por ejemplo, no tienen permisos y son resistentes a la censura. En la cadena de bloques, un pago entre dos partes no puede ser bloqueado.
Esto es importante de entender porque significa que cualquier control contra la delincuencia financiera y cualquier intento de frenar el uso ilícito de la criptomoneda tiene que producirse en el punto de entrada. Tiene que ocurrir con los intercambios, los bancos y los proveedores de cajeros automáticos antes de llegar a la cadena de bloques de Bitcoin. Después de ese momento, no se pueden detener esas transacciones.
Cuando hace unos años empezaron a aparecer casos de utilización de Bitcoin y criptoactivos en la delincuencia, en general se percibía que había un mecanismo perfecto para la delincuencia en línea. La naturaleza pseudoanónima de las transacciones era lo perfecto con lo que podían soñar los delincuentes. Sin embargo, había una trampa en todo esto.
Lo que hace que Bitcoin sea menos ideal para la delincuencia de lo que a veces se reconoce es que las transacciones de criptoactivos se registran en la cadena de bloques. Los libros de contabilidad públicos proporcionan un historial completo y total de las transacciones. Como resultado de que esas cadenas de bloques sean abiertas, visibles y se actualicen constantemente con nueva información, se hizo posible analizar con mayor eficacia el historial de transacciones, seguir el flujo de fondos y comenzar a desenmascarar a quienes están detrás de ciertos pagos.
En su día, Silk Road representaba alrededor del 30% de los criptoactivos o transacciones de Bitcoin de la época. En la actualidad, las transacciones ilícitas en el ecosistema de Bitcoin -no hablamos aquí de otras criptodivisas- son algo menos del 1% de toda la actividad. Las razones son múltiples. Una de las razones es que cada vez más personas legítimas se han interesado por la tecnología blockchain y utilizan las criptomonedas para una amplia variedad de casos también, convirtiéndose en una de las razones por las que las criptomonedas son interesantes para los delincuentes. En relatividad, los delincuentes han sido desplazados en proporción a todo el flujo de fondos.
¿Cuáles son las actividades ilícitas omnipresentes y bastante aparentes?
Veamos qué incluye esta actividad ilícita que sigue siendo omnipresente y bastante evidente.
Las razones por las que las criptomonedas son interesantes para los delincuentes es que se puede observar que los mercados de la web oscura constituyen aproximadamente la mitad de toda la actividad de las criptomonedas. Los mercados de la web oscura siguen siendo bastante accesibles. En efecto, dependen en gran medida de Bitcoin y otras criptomonedas para facilitar las transacciones. Además, las estafas y los esquemas Ponzi constituyen un tercio adicional de la actividad ilícita en Bitcoin. Los esquemas de tarjetas de crédito representan algo menos del 10% de la actividad ilícita total.
La actividad ilícita en torno a las tarjetas de crédito suele basarse en sitios web de la red oscura o, a veces, en la red abierta, donde los delincuentes que han robado los datos de las tarjetas de crédito pueden venderlos. Los robos y hackeos de las bolsas también contribuyen a este panorama. Luego, hay una parte de diversas actividades como el blanqueo de dinero en general, la financiación del terrorismo y la evasión de sanciones.
Si los delincuentes utilizan una criptomoneda como Bitcoin, es mucho más fácil rastrear los fondos que en el pasado, por lo que es una de las razones por las que las criptomonedas son interesantes para los delincuentes. Hoy en día, existen muchas herramientas que ayudan a las unidades internas de investigación de delitos financieros a seguir el rastro del dinero, especialmente a las fuerzas del orden, con la posibilidad de rastrear los fondos con un esfuerzo razonable.
Reflexiones finales
Sin embargo, la tecnología también está surgiendo del lado de los delincuentes y es una de las razones por las que las criptomonedas son interesantes para los delincuentes. Los profesionales de la delincuencia financiera y del cumplimiento de la normativa deben estar atentos a las batidoras y a los bombos en particular. Se trata de servicios ofrecidos por terceros para ofuscar una transacción de criptomoneda. Normalmente los proporcionan delincuentes afines que cobran una determinada tarifa.
En esencia, los mezcladores y los bombos mezclan diferentes criptodivisas y también las razones por las que las criptodivisas son interesantes para los delincuentes. Además, hay carteras que son extremadamente privadas. Hay criptodivisas, como Monero, por ejemplo, una de las monedas de privacidad más conocidas. Este protocolo es muy difícil de rastrear, a diferencia del Bitcoin, lo que significa que es más probable que los delincuentes se aprovechen de sus características, por lo que es una de las razones por las que las criptodivisas son interesantes para los delincuentes.
