Realizar una revisión final de las investigaciones realizadas por un Oficial de Informes de Lavado de Dinero (MLRO)

Final Review Of Investigations

Realizar una revisión final de las investigaciones realizadas por un Oficial de Informes de Lavado de Dinero (MLRO) es un paso crítico para garantizar el cumplimiento de las regulaciones contra el lavado de dinero (AML) y mitigar el riesgo de delitos financieros.

Las investigaciones comienzan con la mera sospecha de que se ha producido un delito financiero. El proceso de investigación de ML/TF no es un proceso estándar de tipo policial porque hay poca evidencia inicial disponible de que se haya producido un delito financiero. Sin embargo, en la mayoría de los casos, el delito financiero deja un rastro o una serie de indicadores que resaltan que se ha producido un delito financiero. Los resultados del proceso de investigación varían de un caso a otro y dependen de la disponibilidad de pruebas y de la idoneidad de los comentarios de los clientes, a los que se refiere la transacción sospechosa.

Examen Final De Las Investigaciones

Realizar una revisión final de las investigaciones realizadas por una MLRO

La MLRO debe realizar una revisión oportuna y detallada del informe de investigación antes de compartirlo con la alta gerencia o las autoridades reguladoras si es necesario. Esta referencia cruzada por parte de la MLRO o el jefe de cumplimiento debe considerar los riesgos de ML / TF identificados durante el proceso inicial de investigación y planificación, la evidencia real recopilada, los nuevos riesgos e infracciones identificados, las leyes y regulaciones aplicables, los requisitos de las políticas internas y las mejores prácticas necesarias de la industria.

Los resultados de la investigación dependen de la naturaleza de la alerta generada o de la transacción identificada como sospechosa. La investigación de las alertas de transacción generadas durante el período es realizada por el equipo de Compliance AML, que verifica el perfil de riesgo del cliente contra la transacción generada como alerta. En caso de que el detalle del perfil de riesgo no coincida con la transacción, la información se obtiene del cliente sobre la naturaleza y el propósito de la transacción. Si el cliente proporciona comentarios apropiados que coincidan con la transacción, el equipo de AML marca la alerta como cercana. En caso de que el cliente no proporcione una respuesta satisfactoria u oculte la información, entonces la transacción se considera sospechosa.

Para garantizar que la revisión final se lleve a cabo de manera efectiva, la MLRO debe tener acceso a todos los documentos e información pertinentes relacionados con la investigación. La MLRO también debe tener un conocimiento profundo de las políticas y procedimientos AML de la empresa y los requisitos reglamentarios que rigen las investigaciones AML . La MLRO también debe estar familiarizada con las mejores prácticas de la industria para realizar investigaciones AML.

La MLRO debe documentar la revisión final por escrito y mantener registros de la revisión durante al menos cinco años. La documentación debe incluir un resumen de la investigación, una descripción del proceso de revisión final, los hallazgos y recomendaciones de la MLRO, y cualquier acción tomada como resultado de la revisión.

Examen Final De Las Investigaciones

Reflexiones finales

La revisión final de las investigaciones realizadas por la MLRO es un paso crítico en el proceso de investigación AML. La revisión garantiza que la investigación se llevó a cabo de conformidad con las políticas y procedimientos de la empresa, los requisitos reglamentarios y las mejores prácticas de la industria. También proporciona una evaluación independiente de la efectividad, integridad y precisión de la investigación. La MLRO debe realizar la revisión final con un conocimiento profundo de las políticas y procedimientos AML de la empresa, los requisitos reglamentarios y las mejores prácticas de la industria. La MLRO debe documentar la revisión final por escrito y mantener registros de la revisión durante al menos cinco años.