Revolucionar los informes de cumplimiento ya no es un lujo, sino una necesidad en el acelerado entorno empresarial global actual. A medida que los panoramas regulatorios se vuelven más complejos y se entrelazan a través de las fronteras, los métodos tradicionales de seguimiento, informes y gestión del cumplimiento se han vuelto inadecuados.

La creciente demanda de datos en tiempo real, transparencia y trazabilidad significa que las empresas ya no pueden confiar únicamente en procesos manuales y sistemas obsoletos. Con la llegada de nuevas tecnologías, como la inteligencia artificial, la cadena de bloques y la analítica avanzada, tenemos las herramientas para transformar los informes de cumplimiento en un proceso más eficiente, preciso y fácil de usar.

Al aprovechar estas tecnologías, las empresas no solo pueden cumplir con los estrictos requisitos de los organismos reguladores, sino también obtener ventajas competitivas. Un sistema de informes de cumplimiento optimizado y automatizado puede reducir los errores humanos, ahorrar tiempo y, potencialmente, evitar costosas infracciones o sanciones.

Además, al integrar el cumplimiento en la estructura misma de las operaciones comerciales, podemos fomentar una cultura en la que el cumplimiento de las regulaciones se convierta en una segunda naturaleza. Este cambio de paradigma, del cumplimiento reactivo al proactivo, puede revolucionar realmente la forma en que operan las empresas en las industrias reguladas.

La tecnología y las herramientas avanzadas mejoran el proceso general de presentación de informes de cumplimiento. El uso de la inteligencia artificial (IA) y el aprendizaje automático (ML) pueden utilizarse para automatizar o acelerar el proceso de supervisión y presentación de informes de cumplimiento. El uso de la tecnología reduce los costos operativos y de cumplimiento porque el tiempo de las operaciones y los equipos de cumplimiento se invierten mejor y se centran en los riesgos y problemas clave de cumplimiento.

Revolucionando los informes de cumplimiento

El uso de tecnología y herramientas de cumplimiento normativo ayuda a los especialistas en cumplimiento en: 

• Planificación, revisiones y supervisión del cumplimiento
• Captura de datos de sistemas y fuentes internas
• Capturar las leyes, reglamentos y directrices pertinentes
• Desarrollar la propiedad de los empleados y los departamentos
• realizar evaluaciones efectivas de riesgos de cumplimiento basadas en las leyes y regulaciones de cumplimiento de sanciones aplicables, 
• capturar puntos de datos de cumplimiento de fuentes de big data, 
• realizar revisiones de cumplimiento de sanciones, 
• identificar verdaderos y falsos positivos, etc. 

La tecnología permite realizar análisis de datos que ayudan a los especialistas en cumplimiento a utilizar datos relevantes e interrelacionados para el análisis de riesgos. 

El desempeño de las evaluaciones de riesgos, las revisiones y el monitoreo del cumplimiento de las sanciones se mejoran y gestionan mediante el uso de tecnología de cumplimiento. 

La tecnología y las herramientas permiten la implementación de procesos de cumplimiento sólidos, para capturar datos de clientes y transacciones, disponibles en los sistemas. El uso de tecnología y herramientas de cumplimiento amplía el universo de fuentes de datos de cumplimiento que se utilizan para el análisis de manera significativa. 

El rendimiento del análisis de datos aplicado a los grandes conjuntos de datos de clientes que contienen múltiples transacciones y perfiles puede ayudar a superar problemas como puntos de datos de clientes irregulares o inexactos.

El uso de la tecnología mejora el rendimiento del cumplimiento de varias maneras, entre las que se incluyen:

• Desarrollo de escenarios y umbrales de transacción
• priorizar las transacciones y actividades más complejas y riesgosas, y definir los escenarios y umbrales de transacción relevantes para los clientes.
• Identificación de falsos positivos a partir de alertas generadas por el sistema de cumplimiento
• Mejora de la escala de las revisiones de las transacciones 
• Actualización oportuna de los perfiles de riesgo de los clientes
• Uso de puntos de datos relevantes para las evaluaciones de riesgos de cumplimiento, incluida la evaluación de riesgos de cumplimiento de sanciones.
• Captura y etiquetado de nuevas leyes y reglamentos a los departamentos pertinentes 
• Capturar las observaciones de cumplimiento y auditoría y asignarlas a los departamentos y procesos relevantes
• Capturar los resultados de las inspecciones reglamentarias y asignarlos a los departamentos y procesos pertinentes
• Desarrollar planes de mitigación de problemas de cumplimiento e infracciones y asignarlos a los departamentos pertinentes 
• Seguimiento del progreso de los planes de mitigación
• Emisión de recordatorios pertinentes a los departamentos y propietarios de procesos para evaluaciones de riesgos e informes sobre el estado de cumplimiento
• Proporcionar un estado de cumplimiento vinculado a la estrategia y a las funciones cruzadas, incluido el cumplimiento de las sanciones y la supervisión de las transacciones.
• Categorización de grandes conjuntos de datos de clientes para su análisis 
• Destacar las inexactitudes de los datos, que deben corregirse para realizar el análisis de datos pertinente, para el desarrollo de un plan de mitigación de riesgos significativo
• Identificar patrones de transacciones ocultas y vínculos con diferentes transacciones 
• Prediga los riesgos en función del historial de cumplimiento anterior y los nuevos requisitos normativos
• Identifique instantáneamente los enlaces ocultos en las transacciones durante la realización de revisiones de transacciones
• Permite realizar revisiones de cumplimiento específicas y multifuncionales
• Permite realizar revisiones de delitos financieros de manera integrada
• Identificación, investigación y denuncia de transacciones sospechosas

Reflexiones finales

La tecnología y las herramientas avanzadas, incluidas la IA y el ML, han revolucionado el proceso de presentación de informes de cumplimiento, haciéndolo más eficiente y rentable. Al automatizar y acelerar varias facetas de la supervisión del cumplimiento, estas tecnologías no solo reducen los gastos operativos, sino que también permiten a los equipos de cumplimiento centrarse más intensamente en los riesgos clave. Las herramientas de cumplimiento normativo ayudan en la planificación, la captura de datos, la evaluación de riesgos e incluso la identificación matizada de verdaderos y falsos positivos.

Además, la capacidad de la tecnología para realizar análisis de datos sofisticados permite una inmersión más profunda en los amplios conjuntos de datos de los clientes, revelando posibles inconsistencias y descubriendo patrones de transacción ocultos. Esta mejora en el desempeño del cumplimiento abarca una amplia gama de actividades, desde el desarrollo de escenarios de transacciones hasta las revisiones de delitos financieros, lo que en última instancia facilita un enfoque más holístico e integrado para la gestión del cumplimiento.