fbpx

Riesgos específicos de las criptomonedas: volatilidad del mercado, desafíos regulatorios y peligros de delitos financieros

Posted in Cumplimiento de los criptoactivos on abril 30, 2024
Cryptocurrency Specific Risks

Los riesgos específicos de las criptomonedas son una parte integral del panorama de los activos digitales, lo que pone de manifiesto la necesidad de que los inversores actúen con cautela e implementen prácticas estratégicas de mitigación de riesgos. Existen varios riesgos asociados con las criptomonedas, como la volatilidad del mercado, los riesgos regulatorios, los riesgos operativos y los riesgos de delitos financieros. 

Hay varias jurisdicciones en las que se relajan las regulaciones en torno al comercio y las inversiones en criptomonedas , lo que hace que el sistema general de criptomonedas sea más arriesgado. Además, en las jurisdicciones donde se implementan las leyes y regulaciones, existen desafíos para que las empresas desarrollen un programa de cumplimiento sólido, para contrarrestar los delitos financieros y garantizar el cumplimiento normativo.

Riesgos Específicos De Las Criptomonedas

Riesgos específicos de las criptomonedas

Las criptomonedas están sujetas a la volatilidad del mercado porque el movimiento de precios no es muy predecible y normalmente depende de factores geopolíticos. La volatilidad se refiere al grado de fluctuación o la variación en el valor o precio de un criptoactivo o criptomonedas, durante un período determinado. La volatilidad es una medida de cuánto tiende a fluctuar el precio de un criptoactivo o a subir o bajar en un período determinado.

La alta volatilidad se refiere a los movimientos rápidos del precio de las criptomonedas, que pueden subir o bajar, lo que genera beneficios o pérdidas para los inversores o comerciantes. Las criptomonedas son más volátiles porque se trata de una nueva clase de activos con los que operar.

Los riesgos de delitos financieros son altos porque a los delincuentes les resulta más fácil invertir o comerciar con criptomonedas utilizando diferentes intercambios de criptomonedas. La mayoría de los exchanges han relajado la diligencia debida y los requisitos de conocimiento del cliente, lo que facilita a los delincuentes la entrada en el sistema financiero y el uso de fondos ilegales para delitos financieros, como el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y el fraude.

Algunas criptomonedas, como el Bitcoin, son ahora más fáciles de rastrear, las principales plataformas de la darknet han sido desmanteladas por las fuerzas del orden y las unidades internas de investigación de delitos financieros han mejorado sus soluciones tecnológicas de prevención de delitos financieros. Sin embargo, la cantidad que está relacionada con la actividad ilícita sigue siendo mayor que la buena. Además, los mercados oscuros intentaron ocupar el lugar de Silk Road después de que fuera derribado. AlphaBay se lanzó en 2014 y fue cerrado por las fuerzas del orden.

Otros delitos financieros de criptomonedas, como los ataques de ransomware, también fueron los más famosos en 2017. Cuando hace unos años empezaron a aparecer casos de utilización de Bitcoin y criptoactivos en la delincuencia, en general se percibía que había un mecanismo perfecto para la delincuencia en línea. La naturaleza pseudoanónima de las transacciones era lo perfecto con lo que podían soñar los delincuentes. Sin embargo, había una trampa en todo esto. Lo que hizo que Bitcoin fuera menos ideal para el crimen de lo que a veces se reconoce es el hecho de que las transacciones de criptoactivos se registran en la cadena de bloques.

Riesgos Específicos De Las Criptomonedas

Los libros de contabilidad públicos proporcionan un historial completo y total de las transacciones. Como resultado de que esas cadenas de bloques están abiertas, visibles y se actualizan constantemente con nueva información, fue posible analizar de manera más efectiva el historial de transacciones, seguir el flujo de fondos y comenzar a desenmascarar a quienes están detrás de ciertos pagos. 

Una cosa que ya debe mencionarse aquí es que si los delincuentes usan una criptomoneda como Bitcoin, se ha vuelto mucho más fácil rastrear los fondos de lo que ha sido en el pasado. Hoy en día, existen muchas herramientas que ayudan a las unidades internas de investigación de delitos financieros a seguir el rastro del dinero, y especialmente a las fuerzas del orden con la posibilidad de que puedan, con un esfuerzo razonable, rastrear los fondos.

Existen varios riesgos operativos asociados con las criptomonedas, como las empresas que tienen dificultades para desarrollar las políticas, procedimientos y sistemas relevantes para controlar las operaciones generales. Los mercados de la web oscura siguen siendo bastante accesibles, y dependen en gran medida de Bitcoin y otras criptodivisas para facilitar las transacciones. La tecnología también está surgiendo del lado de los delincuentes y los profesionales de la delincuencia financiera, y los profesionales del cumplimiento deben tener en cuenta los mezcladores y los vasos en particular.

Son servicios ofrecidos por terceros que ofuscan una transacción de criptomoneda. Normalmente los proporcionan delincuentes afines que cobran una determinada tarifa. En esencia, los mezcladores y los bombos mezclan diferentes criptomonedas. Además, hay carteras que son extremadamente privadas. Este protocolo es muy difícil de rastrear, a diferencia de Bitcoin, lo que significa que es más probable que los delincuentes se aprovechen de sus características.

Además, las estafas y los esquemas Ponzi representan un tercio adicional de la actividad ilícita en Bitcoin, y los esquemas de tarjetas de crédito representan poco menos del 10% de la actividad ilícita total. La actividad ilícita en torno a las tarjetas de crédito generalmente se basa en sitios web en la web oscura o, a veces, en la web abierta, donde los delincuentes que han robado los detalles de las tarjetas de crédito pueden vender esos detalles de la tarjeta de crédito. Los robos y hackeos de las bolsas también contribuyen a este panorama. Y luego está la parte que se compone de actividades misceláneas como el lavado de dinero en general, el financiamiento del terrorismo y la evasión de sanciones.

Riesgos Específicos De Las Criptomonedas

Reflexiones finales

Comprender los diversos riesgos asociados con las criptomonedas, desde la volatilidad del mercado y los obstáculos regulatorios hasta los desafíos operativos y las amenazas de delitos financieros, se vuelve crucial. Si bien la naturaleza algo no regulada de este sector y sus pronunciadas fluctuaciones de precios pueden conducir a importantes riesgos de inversión, las medidas de diligencia potencialmente relajadas presentan un caldo de cultivo para los delitos financieros, lo que hace que los programas de cumplimiento sólidos sean esenciales para las empresas que operan en este espacio.

Además, el papel de los avances tecnológicos es un arma de doble filo, ya que ayuda tanto en la prevención del delito como en las actividades ilícitas. Por lo tanto, a medida que continuamos aprovechando el potencial de las criptomonedas, es igualmente fundamental que evolucionemos nuestras estrategias de gestión de riesgos, marcos regulatorios y herramientas de detección de delitos para crear una economía digital más segura y transparente.