El análisis actualizado del GAFI sobre los NFT arroja luz sobre los desafíos regulatorios y los riesgos potenciales asociados con el mundo en rápida evolución de los tokens no fungibles. La investigación indica un crecimiento significativo en el mercado de tokens no fungibles (NFT). Sin embargo, junto con la aparición de esta nueva clase de activos digitales, se han planteado preocupaciones con respecto al posible uso indebido por parte de los delincuentes para actividades financieras ilícitas como el lavado de dinero y el comercio de lavado. Basado en información de las jurisdicciones del GAFI y datos de código abierto, este artículo explora los riesgos, desafíos y consideraciones regulatorias asociadas con los NFT.
Expansión del mercado de NFT y mayor adopción: Un desarrollo notable en el mercado de NFT es la expansión de los mercados y aplicaciones de NFT. Un número creciente de aparentes corporaciones no financieras han ingresado al mercado de NFT, lo que demuestra su creciente popularidad y atractivo general.
A pesar de una reciente disminución en el número de ventas globales de NFT en 2022, ha habido un mayor número de billeteras activas dedicadas a comprar o vender NFT. Sin embargo, las variaciones en las definiciones y funciones de NFT entre jurisdicciones plantean desafíos en la aplicación consistente de las regulaciones contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (ALD / CFT).
Análisis actualizado del GAFI sobre NFT
Riesgos y desafíos
La naturaleza diversa de los NFT presenta desafíos para identificar casos de alto riesgo y diferenciarlos de los activos virtuales (VA) u otros activos. Los NFT pueden tomar varias formas, que van desde obras de arte hasta representaciones de propiedad de activos físicos. Incluso se pueden utilizar para la venta de propiedades, donde los NFT sirven como garantía para más préstamos y préstamos de activos virtuales. Tal diversidad complica la tarea de determinar si los NFT califican como VA u otros activos.
Además, la regulación y supervisión de los NFT siguen siendo incipientes o inexistentes en muchas jurisdicciones, lo que dificulta el monitoreo y la determinación de las actividades realizadas utilizando NFT.
Guía actualizada y enfoque regulatorio del GAFI
La Guía actualizada del GAFI (octubre de 2021) proporciona aclaraciones sobre el tratamiento de los NFT. En términos generales, los NFT que son únicos y se utilizan principalmente como coleccionables, en lugar de como instrumentos de pago o inversión, no entran en la categoría de AV de acuerdo con los estándares del GAFI. Sin embargo, se aconseja a las jurisdicciones que apliquen las Normas del GAFI sobre AV a los NFT cuando cumplen la misma función que los VA, particularmente cuando se usan con fines de pago o inversión.
Monitoreo y consideraciones futuras
Dado el rápido desarrollo y la evolución de las funciones/formas de los NFT, el GAFI reconoce la necesidad de un seguimiento continuo de esta cuestión. El GAFI participará activamente en las discusiones sobre los nuevos desafíos de implementación y los enfoques específicos de cada país para garantizar una regulación y supervisión efectivas de los NFT.
Reflexiones finales
Si bien el mercado de NFT continúa creciendo, es esencial abordar los riesgos y desafíos asociados con el posible uso indebido de NFT para actividades financieras ilícitas. La armonización de los marcos reglamentarios y la mejora de la supervisión en este ámbito incipiente serán cruciales para mantener la integridad de los sistemas financieros. El GAFI mantiene su compromiso de monitorear este panorama en evolución y promover medidas efectivas para protegerse contra las actividades ilícitas dentro del mercado de NFT.
