Los desarrollos y riesgos del mercado de NFT continúan siendo un área clave de enfoque para el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), ya que monitorea de cerca el panorama en evolución de los tokens no fungibles y los riesgos potenciales que plantean en términos de actividades ilícitas y cumplimiento normativo.
El GAFI se centra particularmente en los riesgos emergentes asociados con las billeteras no alojadas y los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) que no cumplen con los requisitos en el espacio NFT. Las transacciones realizadas exclusivamente a través de billeteras no alojadas, que operan fuera de la supervisión regulatoria de los VASP, pueden crear oportunidades para que los actores ilícitos participen en transferencias de valor no autorizadas o anónimas. La falta de medidas de cumplimiento en tales transacciones plantea preocupaciones sobre el posible uso indebido de los NFT con fines ilícitos.
Para abordar estos riesgos, el GAFI enfatiza la importancia de medidas sólidas contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo dentro del ecosistema NFT. Los esfuerzos de colaboración entre los reguladores, las partes interesadas de la industria y los innovadores tecnológicos son esenciales para establecer salvaguardas efectivas y garantizar el cumplimiento de los marcos regulatorios existentes. Al monitorear de cerca los desarrollos del mercado de NFT y abordar proactivamente los riesgos emergentes, el GAFI tiene como objetivo fomentar un entorno más seguro y transparente para los participantes en el panorama de NFT en constante evolución.
Análisis de los desarrollos y riesgos del mercado de NFT
El GAFI reafirma su compromiso de monitorear los riesgos asociados con los pagos peer-to-peer (P2P). En su Guía actualizada (octubre de 2021), el GAFI enfatizó el riesgo potencial de que los actores ilícitos cambien a transacciones que quedan fuera del alcance de las Recomendaciones del GAFI. Esto incluye transacciones realizadas exclusivamente a través de billeteras no alojadas o VASP no compatibles.
En la actualidad, no se han identificado actualizaciones inmediatas de las normas del GAFI. Sin embargo, el GAFI permanecerá vigilante en el monitoreo de los riesgos emergentes, particularmente la posibilidad de que los delincuentes confíen únicamente en las transacciones P2P, evitando los VASP o las rampas de entrada / salida de moneda fiduciaria tradicional.
Además, el GAFI mantiene un ojo vigilante sobre la evolución del mercado con respecto a las monedas estables. A medida que la liquidez de las monedas estables crece junto con la expansión de los mercados de finanzas descentralizadas (DeFi), el GAFI facilitará las discusiones entre las jurisdicciones y otros organismos normativos para abordar los desafíos de implementación.
Reconociendo la mayor participación de las instituciones financieras tradicionales en los mercados de activos virtuales (VA) en algunas jurisdicciones, el GAFI seguirá de cerca esas tendencias para informar su futuro alcance a la industria. Además, el GAFI continuará monitoreando la volatilidad actual y futura potencial en los mercados de VA, evaluando cualquier cambio material en los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.
Reflexiones finales
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) enfatiza su compromiso de monitorear los desarrollos del mercado y los riesgos emergentes, particularmente en las áreas de pagos P2P, monedas estables y la participación de instituciones financieras tradicionales en los mercados de VA. Con un enfoque inquebrantable en mantener la integridad de los sistemas financieros, el GAFI permanece vigilante y adaptable para abordar los desafíos potenciales e informar los esfuerzos de divulgación de la industria.
