El Grupo Wolfsberg saltó a la fama en octubre de 2000 con el lanzamiento de un conjunto bien publicitado de directrices globales AML para el sector bancario privado. La justificación de la iniciativa, que siguió a una serie de escándalos que involucraron a individuos de alto patrimonio neto y PEP, fue evitar un mayor lavado de dinero dentro del sector bancario privado.
La iniciativa fue lanzada con la cooperación y asistencia de Transparencia Internacional. El Grupo Wolfsberg está formado por varias instituciones de banca privada. El Grupo Wolfsberg no tiene estatus oficial y sus estándares no son vinculantes, ni siquiera para sus miembros, pero sus declaraciones de buenas prácticas han recibido reconocimiento internacional en todo el sector financiero, de hecho hasta el punto de ser utilizadas por los reguladores para comparar buenas y malas prácticas.
Los estándares consisten en los diversos conjuntos de Principios AML y KYC emitidos por el Grupo desde su creación, que se consideran como mejores prácticas y medidas a adoptar por las organizaciones, como las instituciones financieras.
El Grupo Wolfsberg
El Grupo Wolfsberg anunció el Cuestionario de Diligencia Debida de Banca Corresponsal (CBDDQ) que tiene como objetivo establecer un estándar mejorado y razonable para la Debida Diligencia de Banca Corresponsal transfronteriza y / u otra de mayor riesgo, reduciendo al mínimo cualquier requisito de datos adicionales, según la definición de Wolfsberg y la Guía actual del GAFI. También espera que los miembros del Grupo comiencen a utilizar el CBDDQ, en un enfoque gradual, con todos sus encuestados.
El Grupo Wolfsberg cree que un enfoque razonable basado en el riesgo, adoptado por las organizaciones para evaluar los riesgos de ML, incluido el riesgo país, el riesgo del cliente y el riesgo de servicios, da como resultado la implementación de los controles de cumplimiento relevantes, para gestionar eficazmente los riesgos de ML. Además, se requiere que las organizaciones diseñen e implementen medidas AML apropiadas para mitigar los riesgos potenciales de ML, asociados con clientes de categoría de alto riesgo, como las personas expuestas políticamente (PEP). Wolfsberg enfatiza el desempeño de la debida diligencia mejorada en casos de escenarios de alto riesgo y clientes.
La amenaza continua del lavado de dinero se gestiona de manera más efectiva mediante la comprensión de los riesgos potenciales y emergentes de ML, que están asociados con los clientes y los productos con los que trata una organización. Al determinar cómo los riesgos de ML son mitigados por el programa KYC y CDD de la organización, realizar una evaluación de riesgos de cumplimiento de AML en toda la empresa puede ser una tarea compleja pero necesaria para comprender la cultura de cumplimiento de una organización.
La periodicidad de la evaluación del riesgo del cumplimiento depende de varios factores, entre ellos la metodología empleada, el tipo y el alcance de la validación/verificación provisional que se lleva a cabo, los resultados de la evaluación del riesgo, así como los eventos de riesgo internos o externos. Una evaluación adecuada de los riesgos de ML da como resultado la aplicación de la debida diligencia adecuada al entablar una relación comercial con el cliente potencial.
El objetivo de Wolfsberg es ayudar a las organizaciones a gestionar los riesgos de ML y esforzarse por evitar el uso de un sistema financiero de la organización por parte de delincuentes. El énfasis de Wolfsberg también está en la evaluación del riesgo de lavado de dinero para mejorar la gestión del riesgo de delitos financieros mediante la identificación de los riesgos generales y específicos de lavado de dinero que enfrenta una organización.
Reflexiones finales
El Grupo Wolfsberg ha publicado varias pautas financieras emergentes, incluidos los estándares AML, KYC y CTF. Estos principios y documentos se actualizan periódicamente en respuesta a la situación económica. El trabajo de los Grupos Wolfsberg es similar al trabajo AML del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Además de AML, el Grupo Wolfsberg está involucrado en esfuerzos anticorrupción. La organización trabaja como un grupo de acción colectiva para combatir la corrupción y se ha asociado con otras organizaciones para combatir los delitos financieros y promover el comportamiento ético en la industria financiera.
