Blanqueo de capitales mediante negocios no financieros

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Las empresas no financieras también pueden ser una buena oportunidad para los delincuentes y blanqueadores de dinero, pero, en comparación, requieren una estrategia o una configuración diferente. Las empresas no financieras se ven con menos frecuencia en los casos de blanqueo de capitales más importantes, excepto algunos casinos, que también pueden ser utilizados indebidamente para el blanqueo de sumas mayores.

Casinos

En primer lugar, vamos a explorar un momento sobre los casinos. Existen diferentes métodos de blanqueo de dinero en los casinos. En uno de los métodos, el delincuente entra en un casino y compra fichas con dinero ilícito.

El delincuente jugará entonces durante un tiempo relativamente corto, perderá dinero, ganará dinero y finalmente cobrará las fichas. El delincuente recibirá entonces un cheque y un recibo, por lo que la recaudación puede reclamarse sencillamente como ganancias del juego.

Este método se ha vuelto mucho más difícil en algunas jurisdicciones debido a controles y regulaciones más estrictos, pero todavía puede y tuvo una escala absurda en el pasado. En Canadá, por ejemplo, los delincuentes blanquearon millones y millones de dólares a través de los casinos.

Money Laundering Using Non Financial Business 2

Cuando investigaron las imágenes de las cámaras de vídeo en algún momento, vieron que los delincuentes entraban con maletas llenas de dinero. Y aunque no lo crean, algunos incluso venían con estas grandes bolsas de hockey para transportar el dinero.

Empresas con mucho dinero en efectivo

El segundo método se refiere a diversas formas de negocios con gran cantidad de efectivo. En este método, una empresa que normalmente espera recibir una gran proporción de sus ingresos en forma de efectivo utiliza sus cuentas para depositar también el efectivo derivado de los delitos. Estas empresas suelen operar abiertamente y generar ingresos a partir de negocios legítimos incidentales y de dinero ilícito.

En estos casos, la empresa suele reclamar todo el efectivo recibido como ganancias legítimas. Las empresas de servicios son las que mejor se adaptan a este método, ya que estas empresas tienen pocos o ningún coste variable o, al menos, una gran relación entre los ingresos y los costes variables.

Es muy difícil detectar las discrepancias entre los ingresos declarados oficialmente y los costes declarados. Estos negocios, que requieren mucho dinero, incluyen aparcamientos, clubes de striptease, salones de bronceado, lavaderos de coches, salones recreativos, bares y restaurantes.

Money Laundering Using Non Financial Business 3

Aunque no lo creas, su método está muy bien ejemplificado en la serie de televisión de Netflix Ozarks. El protagonista, encargado de blanquear las ganancias de un cártel de la droga mexicano, adquiere negocios legítimos que requieren mucho dinero y argumenta que estas compras son inversiones de capital.

Mezcló los ingresos en efectivo del propio negocio con el dinero procedente de las actividades ilegales del cártel. Aparte de eso, es de esperar que estas actividades activen al menos algunas alertas de transacciones sospechosas. Los escenarios de blanqueo de dinero en esta serie de televisión son plausibles y muy creativos.

Concesionarios de coches

El tercer método es el de los concesionarios de vehículos o automóviles. En un escenario típico, un blanqueador de dinero se acerca a un concesionario de automóviles y se ofrece a proporcionar el dinero en efectivo para comprar vehículos, normalmente al precio de venta.

El blanqueador de dinero puede entonces revender el coche para alegar que las ganancias son de la venta del coche.

Inmobiliaria

Por último, pero no por ello menos importante, otro mirador en el mundo inmobiliario. El blanqueo de dinero a través del sector inmobiliario integra los fondos de los delincuentes en la economía legal al tiempo que proporciona una inversión segura. Permite a los delincuentes disfrutar de activos y fondos derivados, habiendo camuflado el origen del dinero utilizado para el pago.

Este método utiliza varias técnicas: esquemas de financiación en efectivo u opacos, precios sobrevalorados o infravalorados, empresas no transparentes, fideicomisos y terceros que actúan como propietarios legales en nombre de los delincuentes.

Para ser un poco más precisos, una de las técnicas utilizadas para blanquear dinero a través de los bienes inmuebles es la siguiente. Así, la técnica prevé que el delincuente adquiera un inmueble con un préstamo. El delincuente tiene que hacer los pagos del préstamo, lo que hace en pequeñas porciones y en efectivo.

Puede ser un método bastante lento hasta la devolución del préstamo, pero depende de la estructuración del mismo. Finalmente, el delincuente revende la propiedad al poco tiempo. Bajo el supuesto de un mercado inmobiliario estable, el delincuente ha blanqueado más o menos el valor de los pagos de rescate realizados por el delincuente.

Reflexiones finales

Las cuestiones no financieras rara vez se debaten. Los balances de las empresas no financieras terminarán el año con más fondos propios en relación con la deuda que cuando comenzó el año, por primera vez en ocho años.

Entre las instituciones financieras no bancarias se encuentran las compañías de seguros, los capitalistas de riesgo, las casas de cambio, algunas organizaciones de microcréditos y las casas de empeño. Estas instituciones financieras no bancarias compiten con los bancos y ofrecen servicios que no siempre son apropiados para los bancos. También se especializan en sectores o grupos específicos.

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