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Las consecuencias del blanqueo de capitales son perjudiciales para un país, aunque es bastante difícil de cuantificar. De hecho, son muchos los riesgos y efectos negativos del blanqueo de capitales, y los gobiernos hacen bien en tomar medidas contra él para proteger sus economías, empresas y sociedades.
Consecuencias económicas
En primer lugar, a los blanqueadores de dinero les gusta realizar sus operaciones en economías en crecimiento. Esto se debe a que los gobiernos de estos países suelen estar tan ocupados con la gestión de todas las industrias en crecimiento, los negocios, etc., que a menudo hacen que la lucha contra el blanqueo de dinero sea una prioridad menor. Pero no lo endulcemos, es una deficiencia y una debilidad.
Esta debilidad es aprovechada por los blanqueadores de dinero con fines delictivos y trasladan sus redes y operaciones a estos países. A su vez, esto tendrá un efecto negativo en la integridad de estas economías, incluido el sector financiero. Las inversiones extranjeras y las empresas extranjeras se volverán muy cautelosas y acabarán por rechazar el establecimiento de sus negocios en estas economías y los fondos de inversión se canalizarán hacia otros lugares.
Una vez que los blanqueadores de dinero se han infiltrado en una economía y ésta tiene la reputación de contar sólo con controles laxos de blanqueo de dinero, será muy difícil crear un entorno favorable a las empresas.
El blanqueo de capitales también puede provocar cambios imprevisibles en la demanda de dinero, así como una gran volatilidad en los flujos de capital y los precios internacionales. Para entenderlo, no hay más que mirar al sector inmobiliario. Pensemos en el sector inmobiliario de Londres. Los datos demuestran que el boom inmobiliario de Londres es un horror para el blanqueo de dinero y que los delincuentes blanquean miles de millones en inmuebles londinenses. Esto no se limita a Londres, sino que ocurre en todas las áreas metropolitanas del mundo, desde Río, hasta Nueva York, pasando por Tokio.
Los delincuentes adoran los inmuebles de lujo, y los gobiernos de todo el mundo se esfuerzan por encontrar la forma de impedir que se hagan con direcciones en sus ciudades más conocidas. El blanqueo de dinero a través del sector inmobiliario es un problema creciente en todo el mundo, que se calcula que ha alcanzado los 1,6 billones de dólares al año, lo que hace prácticamente imposible que los residentes de las ciudades puedan adquirir una propiedad.
Consecuencias empresariales
El blanqueo de dinero perjudica el desarrollo del sector privado legítimo. Los blanqueadores de dinero tienen una economía empresarial diferente y pueden ofrecer sus productos por debajo de los costes de producción. Parece ridículo, pero no tienen que obtener beneficios con sus productos y ganar un margen.
Su objetivo principal es blanquear los fondos, ya que han sacado tajada con la actividad delictiva. Esto hace que sea muy difícil para las actividades legítimas competir, lo que eventualmente las obliga a cerrar el negocio.
Los delincuentes también pueden comprar empresas, que inicialmente eran productivas, y convertirlas en socios del crimen para blanquear sus fondos. Esto conduce a una disminución de la productividad de estas empresas y, a escala, a una disminución de la productividad global de la economía.
Consecuencias sociales
El blanqueo de dinero recompensa básicamente la corrupción y la delincuencia, y el éxito del blanqueo de dinero daña la integridad de toda la sociedad, socava la democracia y el Estado de Derecho.
Si el blanqueo de capitales no se aborda con eficacia, se producirán efectos sociales y políticos negativos.
La delincuencia organizada puede infiltrarse en las instituciones financieras, adquirir el control de grandes sectores de la economía mediante inversiones u ofrecer sobornos a funcionarios públicos y gobiernos enteros.
La influencia económica y política de las organizaciones delictivas puede debilitar el tejido social, las normas éticas colectivas y, en última instancia, las instituciones democráticas de la sociedad.
En general, el blanqueo de capitales permite que la actividad delictiva continúe
