Ejemplos de blanqueo de capitales

We empower Anti-Financial Crime and Corporate Risk Management Professionals

  • Home
  • /
  • Blog
  • /
  • Ejemplos de blanqueo de capitales
1 38

¿Cuáles son los ejemplos de blanqueo de dinero? Hay varios tipos comunes de blanqueo de dinero, como los esquemas de negocios en efectivo, los esquemas de casinos y los esquemas de pitufeo.

Una operación completa de blanqueo de capitales suele implicar a varios, ya que el dinero se mueve de un lado a otro para evitar su detección. Por ejemplo, los ingresos de los negocios en efectivo pueden apostarse, al igual que el «éxito» de un negocio en efectivo infundido con efectivo colocado puede utilizarse para justificar inversiones o préstamos de efectivo colocado en el extranjero.

Ejemplos de blanqueo de capitales

Los delincuentes se dedican al blanqueo de capitales porque sus actividades ilegales generan grandes cantidades de dinero que no pueden explicarse ni ocultarse. Estos fondos ilegales deben camuflarse como fondos obtenidos legítimamente para que los delincuentes puedan acceder a ellos sin ser detectados ni sufrir represalias por parte de las autoridades competentes.

Cada uno de los ejemplos que veremos incluye cómo se comporta el dinero durante la etapa de colocación, estratificación e integración.

Ejemplos De Blanqueo De Capitales

Plan de negocios en efectivo

Empecemos por el régimen de empresas en efectivo. El esquema de negocios en efectivo es uno de los esquemas más clásicos para el blanqueo de grandes cantidades de dinero físico. Incluso hoy en día, muchas empresas realizan la mayor parte de sus transacciones en efectivo. El dinero ilícito puede introducirse en estas transacciones de forma rápida o lenta.

El blanqueo de dinero a través de negocios con mucho dinero era el método preferido del famoso gángster Al Capone. Evadió a los investigadores durante años canalizando el dinero que generaban sus delitos a través de su pequeño imperio de lavanderías. El término «blanqueo de dinero» fue acuñado por los agentes que lo investigaban.

La colocación para un régimen de empresa de caja implica pagos directos en efectivo al propietario o gerente del establecimiento. El dinero que se va a lavar durante el día se lleva al local del negocio. Permanece en un lugar seguro hasta que puede añadirse a las ganancias del día a través de varios métodos.

Cuando el dinero se blanquea a través de negocios en efectivo, como lavaderos de coches y clubes de striptease, la fase de estratificación se produce cuando se introducen en los libros decenas de transacciones falsas a lo largo del día. Estas transacciones pueden adoptar la forma de clientes falsos o de servicios adicionales añadidos a las transacciones legítimas, con la diferencia añadida del dinero colocado.

Los esquemas de negocio que requieren dinero en efectivo suelen extraerlo a través de los beneficios diarios. Este esquema requiere que el dinero se blanquee con cierta lentitud, pero cada día se dispone de alguna cantidad, lo que hace que sea más líquido para el blanqueador. Los impuestos se pagan sobre los beneficios declarados, y el dinero puede utilizarse ahora para cualquier fin.

Esquema de casino

En segundo lugar, veamos el esquema del casino. El esquema del casino funciona canalizando el dinero a través del juego. El dinero se convierte en fichas de casino, se juega brevemente y luego se vuelve a transferir a efectivo. Las fichas pueden ser convertidas por el blanqueador o por un apoderado.

En muchos casos, el casino en el que se produce el blanqueo de capitales se encuentra en una nación diferente al país de origen del blanqueador. Esto dificulta a las fuerzas de seguridad de ambos países la recopilación de pruebas que puedan revelar el blanqueo de capitales.

La etapa de colocación se produce cuando se entrega el dinero al apoderado, que tomará el pago en efectivo y luego lo cambiará por fichas. En algunos países, las agencias de viajes ofrecen fichas de casino como parte de sus paquetes. Pagar estos paquetes en efectivo puede ser una forma eficaz de colocar el dinero sin registros electrónicos.

Cuando el dinero se blanquea a través del juego, se produce la fase de estratificación. Esta etapa tiene lugar cuando el dinero en efectivo o las fichas compradas a través de un intermediario se llevan al casino y se utilizan para jugar. En la mayoría de los casos, muy pocas de las fichas se utilizan para apostar debido al riesgo de pérdida. En cambio, las fichas se utilizan ligeramente durante varias horas y luego se convierten de nuevo en dinero.

Los recibos de la caja se utilizan como prueba de la legitimidad del efectivo. No hay constancia de cuántas fichas se llevaron al casino, por lo que el blanqueador puede alegar de forma plausible que se llevaron pequeñas cantidades y que la suma mayor procede de las ganancias.

El dinero blanqueado a través de los casinos es relativamente fácil de integrar. Una vez declaradas las ganancias y pagados los impuestos, el dinero puede utilizarse para otros fines.

Plan de pitufeo

Por último, pero no por ello menos importante, veamos el esquema de los pitufos. El pitufeo se refiere a la distribución de pequeñas cantidades de una horda de dinero mayor a una serie de socios que luego depositan el dinero en cantidades incrementales. El pitufeo se utiliza para eludir los requisitos de notificación de divisas que los bancos deben cumplir en muchos países. Los importes pequeños de muchos socios tienen menos probabilidades de provocar un informe automático.

La etapa de colocación comienza con la distribución del dinero en efectivo a través de una red de personas en las que se puede confiar para depositar el dinero de nuevo en la fecha prevista. Las organizaciones criminales más grandes son más propensas a utilizar esta estrategia porque ya poseen una red de miembros obedientes.

La etapa de estratificación de este esquema ocurre cuando el dinero se deposita en una o varias cuentas. Los esquemas de pitufeo más avanzados intentarán asegurar que el dinero se deposite de forma que evite la detección automática. El dinero en efectivo no sólo debe depositarse en pequeñas cantidades, sino también en cantidades variables a diferentes intervalos.

El dinero se puede extraer a medida que se va trasladando a la cuenta. Aunque este esquema evita la detección y notificación automática, no es tan seguro como otros. Si los depósitos se someten a escrutinio, puede ser difícil para el blanqueador explicar por qué se hicieron los depósitos.

Reflexiones finales

El blanqueo de capitales es un método para ocultar fondos obtenidos ilegalmente. El blanqueo de capitales funciona mediante la transferencia de dinero a través de elaboradas y complicadas transacciones financieras que engañan a cualquiera que intente rastrear y revisar las transacciones. El objetivo es dificultar la identificación de la parte original de la transacción, conocida como blanqueador. Los fondos, sin embargo, acaban volviendo al blanqueador al final del enrevesado esquema.

Leave a Comment

Your email address will not be published. Required fields are marked

{"email":"Email address invalid","url":"Website address invalid","required":"Required field missing"}