Hay ejemplos de financiación del terrorismo. Los fondos utilizados para la financiación del terrorismo pueden proceder de una fuente perfectamente legal y legítima y tener un origen ilegal y delictivo. Empecemos a explorar algunos ejemplos prácticos de fuentes legítimas.
Ejemplos de financiación del terrorismo
Cualquier delito que genere beneficios puede utilizarse para financiar el terrorismo. Esto significa que, aunque el riesgo de un ataque terrorista sea bajo, un país puede enfrentarse a riesgos de financiación del terrorismo.
La financiación del terrorismo puede provenir de diversas fuentes, entre las que se incluyen el fraude de bajo nivel, el secuestro para obtener un rescate, la explotación de organizaciones sin ánimo de lucro, el comercio ilícito de productos básicos (como el petróleo, el carbón vegetal, los diamantes, el oro y el estupefaciente Captagon) y las monedas digitales.
Podemos ayudar a prevenir futuros atentados interrumpiendo el flujo de financiación de los terroristas y comprendiendo la financiación de atentados anteriores.
Fuentes legítimas
Los grupos terroristas a menudo operan negocios legales. Algunos de los mayores grupos terroristas islámicos explotaban granjas donde se cultivaban cacahuetes y se producía miel. También dirigían empresas comerciales, curtidurías, empresas de fabricación de muebles e incluso panaderías.
Otros ejemplos de la última década de desentrañar actividades terroristas incluyen una empresa de construcción y plomería, un concesionario y taller de automóviles usados, un negocio de pesca y una empresa manufacturera.
Incluso las empresas orientadas a los servicios profesionales no están encantadas de ser empleadas por grupos terroristas. Hay ejemplos en los que operaban empresas de inversión e incluso una empresa de auditoría corporativa.
Existen ciertas similitudes al comparar los grupos terroristas con los europeos. Por ejemplo, el Identificador Provisional de Recursos Internacionalizados y los grupos lealistas en Irlanda del Norte y ambos operaban legalmente clubes de copas o pubs. O, al menos, operaban legalmente más tarde, cuando obtenían las licencias adecuadas y declaraban sus ingresos al gobierno. Pero empezaron como negocios ilegales.
Fuentes ilegales
Las fuentes ilegales y delictivas de financiación del terrorismo. De un modo u otro, la mayoría de los grupos terroristas se apoyan en la delincuencia transnacional. La delincuencia transnacional es un negocio mundial valorado en una media de entre 1,6 y 2,2 billones de dólares anuales, y los terroristas tienen sin duda su parte en él.
Algunos grupos terroristas están involucrados en el tráfico de drogas para generar fondos. Se calcula que el 80% de las drogas europeas tienen alguna relación con grupos terroristas. Algunos grupos terroristas también están implicados en el tráfico de personas desde Asia hacia Europa.
Los grupos terroristas también están muy implicados en el contrabando de productos básicos. Para los grupos terroristas, al igual que para otros blanqueadores de dinero, el atractivo de las gemas y los metales preciosos radica en que son pequeños pero muy valiosos, de valor seguro y difíciles de rastrear.
¿Qué es el contrabando?
El contrabando crea oportunidades rentables en lugares con tipos impositivos diferenciales y también es aplicado por grupos terroristas directamente en países sujetos a sanciones. En un caso, un miembro del grupo terrorista compró cigarrillos en Carolina del Norte, donde los impuestos eran bajos, y luego los vendió con descuento en Michigan, donde los impuestos eran más altos. El esquema generó unos 3,7 millones de dólares a lo largo de varios años, mientras que al menos una parte de los beneficios se enviaba a Oriente Medio.
El contrabando también tiene antecedentes en los grupos terroristas originarios de Europa. En uno de los casos más extraños de contrabando, el IRA Provisional pasó cerdos de contrabando a través de la frontera entre Irlanda del Norte y la República de Irlanda. El IRA exportaba abiertamente los cerdos al lado británico de la frontera, cobraba una subvención a la exportación de ocho libras por cerdo, y luego volvía a introducir los cerdos de contrabando en Irlanda y repetía la operación con los mismos cerdos. Produjo 2 millones de dólares en un año y, como señala un estudioso, «unos cerdos muy cansados».
Reflexiones finales
La financiación del terrorismo suele ser difícil de detectar porque sólo sigue unos pocos patrones consistentes. Por ejemplo, una investigación sobre las transacciones financieras de algunos terroristas y secuestradores de alto nivel reveló que la mayoría de las transacciones individuales no eran inusuales. Los titulares de las cuentas parecían ser estudiantes internacionales que recibían fondos para financiar sus estudios; por lo tanto, las transacciones no serían señaladas como sospechosas y requerirían un escrutinio adicional por parte de las instituciones financieras implicadas.
