¿Cómo funciona la financiación del terrorismo? Al igual que el blanqueo de capitales, el proceso de financiación del terrorismo puede explicarse en diferentes etapas. En pocas palabras, el proceso de financiación del terrorismo sigue un enfoque de cuatro etapas. Estas cuatro etapas son Recoger, Almacenar, Trasladar y Utilizar.
¿Cómo funciona la financiación del terrorismo?
Las organizaciones terroristas necesitan fondos para operar y llevar a cabo actos terroristas. La financiación del terrorismo se refiere a los medios y métodos utilizados por las organizaciones terroristas para financiar sus operaciones. Este dinero puede proceder de fuentes legítimas, como los beneficios empresariales y las donaciones benéficas. Las organizaciones terroristas también pueden recaudar fondos a través de actividades ilegales, como el tráfico de armas, drogas o personas, o el secuestro para pedir un rescate.
La financiación del terrorismo con frecuencia requiere la transferencia de fondos dentro de las jurisdicciones o entre ellas. Puede hacerse a través de los canales oficiales del mercado financiero y de las remesas de dinero, de los canales no regulados o mediante el uso de mensajeros de efectivo. La financiación del terrorismo y el blanqueo de capitales tienen un parecido sorprendente, ya que ambos implican esfuerzos para ocultar fondos del escrutinio de las autoridades estatales. Los métodos para hacerlo suelen ser similares. En 2001, el GAFI amplió su mandato y extendió la aplicación de sus normas a la financiación del terrorismo.
Tras el examen inicial de la financiación antiterrorista junto con las medidas contra el blanqueo de capitales o AML, el GAFI se ha centrado recientemente en identificar las diferencias entre ambos fenómenos para adaptar sus normas a las especificidades de la financiación del terrorismo (por ejemplo, basándose en el hecho de que no todas las fuentes de financiación del terrorismo son de origen ilícito, como el énfasis puesto en el abuso de las organizaciones sin ánimo de lucro).
Etapa 1: Recogida
La primera etapa, la de recaudación, se refiere a la generación de los fondos destinados a un terrorista o a una organización terrorista. Los fondos pueden proceder de diversas fuentes. Las fuentes típicas de apoyo financiero para la financiación del terrorismo incluyen las donaciones directas de individuos y organizaciones, el uso de organizaciones benéficas y sin ánimo de lucro, y algo que puede ser ya obvio para usted, que es la actividad criminal. Pero los terroristas también pueden generar fondos a partir de operaciones comerciales legales.
Etapa 2: Almacenamiento
La segunda etapa es la de almacenamiento. Para entenderlo, ponte por un momento en la piel de un recaudador de fondos de una organización terrorista. Ha recibido algún dinero procedente de donaciones directas en cantidades grandes y pequeñas, aportadas por personas físicas, entidades jurídicas, organizaciones sin ánimo de lucro o empresas y, en algunos casos, países extranjeros. ¿Qué haces con esto? Lo agrupas para que sea más fácil de manejar y almacenar.
El almacenamiento de fondos puede realizarse a través de cuentas bancarias, tarjetas de prepago y productos básicos de alto valor. Entre estos últimos se encuentran el petróleo, el arte y las antigüedades, los productos agrícolas, los metales preciosos y las gemas, e incluso los vehículos usados. Las organizaciones terroristas incluso almacenan los fondos en criptomonedas y los guardan en efectivo. Guardan los fondos hasta que hayan determinado y planificado su uso.
Etapa 3: Mudanza
La tercera etapa consiste en mover los fondos. Cuando el grupo terrorista tiene tantos fondos como necesita y una necesidad operativa, traslada los fondos del almacén a otro lugar. La elección del mecanismo de movimiento se relaciona naturalmente con la tienda. Entre los mecanismos conocidos para mover valores se encuentran el sector bancario y financiero tradicional, las empresas de servicios monetarios y el sistema financiero Hawala. Lo contrabandean en forma de dinero en efectivo, oro u otro, o si lo tienen en criptodivisas, las transfieren a otro monedero. Es como en otros delitos. Mover el cuerpo tiene el perfil de riesgo más alto. Por lo tanto, es durante la etapa de traslado cuando los terroristas son más vulnerables, especialmente a las sanciones económicas internacionales.
Etapa 4: Uso de
La última etapa de la financiación del terrorismo es la utilización de los fondos. Hay innumerables ejemplos de cómo los terroristas pueden utilizar sus fondos. Algunos ejemplos más de utilización de fondos en el terrorismo incluyen su uso para que la organización terrorista pague las armas, el material, el equipo, los gastos generales, los medios de comunicación, los mensajes, la formación y los salarios. Los fondos también pueden utilizarse para pagar a los combatientes extranjeros, organizar servicios de viaje o cubrir los gastos de pasaporte y visado. Algunas formas de uso son también gastos cotidianos que son difíciles de identificar como relacionados con el terrorismo.
Reflexiones finales
El terrorismo se manifiesta de diversas maneras, desde actos aislados hasta actividades planificadas de grupos organizados. Por ello, los métodos de financiación del terrorismo varían en consecuencia. Incluye no sólo la financiación de actos terroristas, sino también cualquier ayuda a la red criminal. Las organizaciones terroristas requieren una importante financiación, no sólo para los actos terroristas sino también para otras cuestiones como el mantenimiento del funcionamiento de la organización, la cobertura de sus necesidades técnicas básicas y la cobertura de los costes asociados a la difusión de ideologías afines.
.
