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Etapas del blanqueo de capitales

Posted in Antiblanqueo de capitales (AML) on diciembre 20, 2023
Stages Of Money Laundering

Hay 3 etapas de lavado de dinero a tener en cuenta. El proceso generalmente implica una serie de transacciones complejas destinadas a ocultar la verdadera fuente de los fondos. El lavado de dinero puede tener lugar en tres etapas: colocación, estratificación e integración.

Cada día nuestro mundo parece ser más rápido y más complejo. Cada día, los métodos utilizados por los lavadores de dinero se vuelven más sofisticados y las transacciones financieras más complejas, especialmente para el uso de criptomonedas con fines de lavado de dinero.

No existe una metodología específica o única de blanqueo de capitales. Como en muchas otras áreas temáticas, se construyó un modelo teórico para abarcar el mayor número posible de metodologías de blanqueo de capitales desde el punto de vista conceptual. En el caso del lavado de dinero, este modelo se derivó de metodologías de lavado de dinero descubiertas por las autoridades policiales y gubernamentales.

En la práctica, y a pesar de la variedad de métodos empleados, el proceso de blanqueo se realiza en tres etapas básicas de este modelo. Estos pasos se pueden tomar simultáneamente en el curso de una sola transacción, pero también pueden aparecer en formas bien separables una por una. Estas tres etapas son la colocación, la integración y la estratificación. Los mismos conceptos que se aplican al blanqueo de dinero con dinero en efectivo se aplican al blanqueo de dinero con criptomonedas.

Etapas Del Blanqueo De Capitales

Las etapas del lavado de dinero incluyen los procesos mediante los cuales los fondos ilegales se integran en el sistema financiero. Este dinero pasa por muchas transacciones y se incorpora a la economía, y los delincuentes se saltan las normas y los sistemas. Los delincuentes ocultan, lavan y blanquean dinero para generar más dinero.

El lavado de dinero funciona para señalar la fuente de los fondos legalmente. Por ejemplo, el dinero recaudado de delitos como la droga, el soborno y el tráfico de personas se oculta mediante diversas transacciones para introducirse en la economía y luego volver a incluirse en el sistema financiero mediante el blanqueo. Como resultado, cuando parece legítimo, este dinero se reutiliza para otras actividades ilegales para generar más fondos ilegales, y el proceso se repite constantemente.

Etapas del blanqueo de capitales

Los blanqueadores de dinero realizan las siguientes actividades para blanquear fondos:

  • La colocación es la primera etapa, donde los fondos ilegales se colocan en el sistema financiero, ya sea directa o indirectamente. Durante la etapa de colocación, los fondos ilícitos se colocan en el sistema financiero legítimo. Los fondos ilícitos pueden estar presentes en dos formas diferentes. Primero, los fondos ilícitos ya pueden existir en forma de moneda, por ejemplo, si el criminal vende drogas y narcóticos en línea y recibe pagos en criptomonedas de inmediato. En segundo lugar, el efectivo ilícito también puede existir en moneda digital, que luego se utiliza para comprar otros activos digitales como las criptomonedas. De cualquier manera, la etapa de colocación establece que un criminal tiene fondos y dinero.
  • La estratificación es la segunda etapa, donde una serie de cuentas transfieren fondos o activos de una cuenta a otra. Se crean capas muy complejas de transacciones para disfrazar el rastro y el origen de los fondos. La segunda etapa de la etapa de lavado de dinero es la etapa de estratificación u ocultación. En esta etapa, el delincuente facilita las transacciones para disfrazar el origen ilegal de los fondos. Dicho esto, el lavado de dinero, por su naturaleza, es duro con el hecho de que las transacciones realizadas pueden ser seudónimas. Sin embargo, los delincuentes a menudo utilizan medios adicionales de anonimato para disfrazar aún más el origen ilegal de los fondos, rompiendo los vínculos entre las diferentes transacciones.
Etapas Del Blanqueo De Capitales
  • La integración es la tercera etapa, donde los fondos ilegales se utilizan para comprar diferentes activos o se invierten en una empresa legítima para convertir el dinero negro en blanco. Supongamos que el delincuente se siente lo suficientemente seguro de que es imposible rastrear la moneda sucia hasta la actividad del delincuente. En ese caso, pretende utilizar los fondos para fines legítimos, como la compra de coches de lujo, bienes inmuebles o joyas. Sin embargo, a pesar del hecho de que la moneda ya no está directamente vinculada a un delito, los delincuentes y los lavadores de dinero todavía necesitan una forma de explicar cómo llegaron a la posesión.

Reflexiones finales

En conclusión, el lavado de dinero es un proceso complejo que involucra una serie de etapas destinadas a ocultar la verdadera fuente de los fondos obtenidos a través de medios ilegales. Las etapas de colocación, estratificación e integración implican varias transacciones complejas que dificultan que las autoridades rastreen los fondos hasta su fuente ilegal. Comprender las etapas del lavado de dinero es importante para que las agencias de aplicación de la ley prevengan y combatan esta actividad ilegal.