La financiación del terrorismo es el acto de proporcionar apoyo financiero o recursos a personas o grupos que participan en actividades terroristas. Los fondos pueden ser utilizados para comprar armas, reclutar nuevos miembros, o llevar a cabo ataques. El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) define la financiación del terrorismo como la transferencia de dinero en efectivo a terroristas u organizaciones terroristas para llevar a cabo actos terroristas. Puede estar utilizando otros recursos u objetos de valor para facilitar actos terroristas. El valor de ahorro en diversos activos no financieros tangibles o intangibles también puede servir como fuente indirecta de financiación.

¿Qué es la financiación del terrorismo?

Las grandes organizaciones terroristas, especialmente el Estado Islámico del Iraq y el Levante y el EIIL o Daesh, los combatientes terroristas en el extranjero y las pequeñas células terroristas plantean riesgos significativos para las personas, así como para la sociedad mundial. Organizaciones terroristas como el EIIL o Daesh y Al-Qaida mantienen vínculos con varias naciones ayudando en la organización de rebeldes o extremistas o por organizaciones terroristas existentes que les juran lealtad.

En Libia, entidades como Boko Haram e ISIL o Da’esh han buscado la membresía de ISIL o Da’esh para adquirir reputación, respaldo financiero y reclutamiento. Estos afiliados también reclutan guerreros terroristas extranjeros de todo el mundo, alientan a grupos terroristas menores o terroristas solitarios a llevar a cabo ataques terroristas en muchas naciones y crean redes de facilitación.

El tamaño, la composición, el alcance operacional, los motivos, las prácticas de reclutamiento y las capacidades de las organizaciones terroristas varían. A pesar de las variaciones entre las organizaciones terroristas y los terroristas específicos y sus seguidores, siempre hay una necesidad de dinero para llevar a cabo ataques terroristas y financiar el espectro completo de operaciones que llevan a cabo las organizaciones terroristas.

¿Por qué necesitan financiación?

¿Por qué necesitan financiamiento si pueden poner a alguien en peligro y son lo suficientemente poderosos?

Las organizaciones terroristas necesitan financiación para llevar a cabo determinados actos terroristas y llevar a cabo actividades de vigilancia preoperacional. Esto abarca el transporte hacia y desde el área objetivo, el empleo de vehículos y otros equipos, y la adquisición de una variedad de armas, incluidos rifles de asalto ligeros y dispositivos explosivos improvisados.

Las organizaciones terroristas necesitan recursos para atraer miembros de manera efectiva y generar fondos, lo que puede ser costoso ya que este proceso de reclutamiento requiere el uso de muchos canales. Los primeros pasos del reclutamiento se facilitan mediante el uso de Internet, pero las actividades de seguimiento tienen un costo adicional.

Todos los grupos terroristas buscan fondos para apoyar la capacitación de miembros y simpatizantes en diversas disciplinas, incluido el dominio de armas de fuego, la fabricación de bombas, la comunicación encubierta y la ideología. Las organizaciones terroristas con frecuencia compran propiedades para utilizarlas como campos de entrenamiento, edificios para emplear como santuario para instructores y aprendices, e instalaciones de entrenamiento en este contexto.

Muchas organizaciones terroristas establecen o apoyan instituciones sociales que ofrecen servicios sociales, de salud y educativos utilizando sus recursos financieros. Muchas organizaciones terroristas reservan dinero para los salarios de sus líderes y miembros y los familiares de los miembros encarcelados o fallecidos. El compromiso de los miembros del grupo con los objetivos y la filosofía de la organización puede fortalecerse ofreciéndoles incentivos y estabilidad financiera.

Las células pequeñas y los terroristas solitarios, en contraste con las grandes organizaciones terroristas, tienen pocas demandas financieras porque los gastos de los ataques terroristas son a menudo bajos. Como resultado, dado que no ejercen control territorial, despliegan milicias convencionales, realizan operaciones de reclutamiento o propaganda, mantienen puestos de control o prestan servicios sociales, los actores solitarios y las redes terroristas de células pequeñas tienen una demanda presupuestaria mucho menor.

Etapas de la financiación del terrorismo

A diferencia de otras conductas ilegales, donde la ganancia monetaria suele ser el objetivo final, la financiación del terrorismo no tiene ninguna motivación financiera. La financiación del terrorismo es un proceso lineal en el que los fondos se utilizan para apoyar diversas fases del terrorismo. Todos los pasos no son necesarios. Por ejemplo, simplemente recaudar dinero será suficiente para calificar como financiamiento terrorista.

Las etapas de la financiación del terrorismo:

Recaudación de fondos

Esta etapa comprende la recaudación de fondos de fuentes utilizadas para financiar el terrorismo, que a menudo incluye contribuciones directas de empresas o personas, ciertas actividades delictivas u organizaciones caritativas y sin fines de lucro.

Se puede recaudar mediante donaciones. Estos fondos pueden provenir de grandes empresas, organizaciones, naciones extranjeras y otras entidades importantes, dependiendo de cuánto proporcionen. Las personas también pueden contribuir con dinero de sus ganancias o ahorros. Las organizaciones benéficas y sin fines de lucro podrían ser objeto de abusos para financiar el terrorismo. Atraen a muchos donantes potenciales debido a su atractivo emocional a un nivel emocional profundo. Las redes criminales pueden trabajar con organizaciones terroristas para recaudar dinero.

Almacenamiento de fondos

Después de generar ingresos, el dinero ahora tiene que almacenarse en un lugar seguro. El dinero se puede guardar en varios lugares, incluidas cuentas bancarias y otros tipos de cuentas, tarjetas de débito prepagas, productos básicos de alto valor como petróleo, obras de arte y antigüedades, productos agrícolas, metales raros y piedras, e incluso automóviles usados. Peor aún, los grupos terroristas mantienen el dinero en efectivo y lo almacenan como criptomoneda. Están guardando el dinero en un lugar seguro hasta que decidan cómo lo usarán.

Transferencia de fondos

Los grupos terroristas no tienen una sola sede. Muchos de ellos también realizan negocios en el extranjero. Del mismo modo, los fondos recaudados en un lugar podrían necesitar ser transferidos a otros si se van a utilizar en actividades terroristas. La industria bancaria, la industria de remesas, las oficinas de cambio de divisas y los canales no oficiales de transferencia de valor como hawala brindan servicios para el movimiento de dinero. El contrabando de esos bienes también actúa como un medio para mover los fondos porque se mantienen como objetos de gran valor. Los terroristas pueden emplear estrategias de lavado de dinero para evitar la detección y ocultar las identidades de sus partidarios y los destinatarios finales del dinero generado.

Uso de fondos

El paso final en la financiación de la cadena de suministro de terrorismo es el despliegue de los ingresos recaudados en actividades relacionadas con el terrorismo. El dinero puede ser ampliamente utilizado para varias cosas una vez que llega al lugar o persona correctos. Las organizaciones terroristas con frecuencia invierten fondos significativos en la difusión de sus ideas, por ejemplo, a través de la comercialización en las redes sociales y publicaciones periódicas. Como resultado, adquieren cierta seriedad y «credibilidad». Tiene el potencial de atraer fondos, así como recursos como dinero en efectivo, armas y / o combatientes terroristas extranjeros. Las organizaciones terroristas también pueden proporcionar patrocinio, como capital inicial, a células terroristas emergentes o pagar para que se lleven a cabo ataques en su nombre.

Reflexiones finales

La financiación del terrorismo se refiere al suministro de fondos o apoyo financiero a personas o grupos que llevan a cabo actos de terrorismo. Es un aspecto crítico de la lucha contra el terrorismo, ya que los recursos financieros proporcionados a las organizaciones terroristas se utilizan a menudo para financiar actividades terroristas como el reclutamiento, el entrenamiento, la planificación y la ejecución de ataques.

La financiación del terrorismo puede adoptar muchas formas, incluido el uso de canales financieros tradicionales, como bancos y transferencias electrónicas, así como métodos alternativos como la explotación de organizaciones benéficas, el contrabando y el uso de correos en efectivo. Para combatir el financiamiento del terrorismo, los gobiernos y las instituciones financieras han implementado una serie de medidas, incluidas leyes, regulaciones y soluciones basadas en la tecnología.