Financiación del terrorismo y blanqueo de capitales: Diferenciación entre la financiación del terrorismo y el blanqueo de capitales

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Financiación del terrorismo y blanqueo de capitales. El blanqueo de capitales se define como el proceso de cambiar las ganancias obtenidas ilegalmente, también denominadas dinero sucio, para que parezcan legales o limpias. Normalmente, el blanqueo de capitales implica tres pasos diferentes que incluyen la colocación, la superposición y la integración.

FinanciacióN Del Terrorismo Y Blanqueo De Capitales

Financiación del terrorismo y blanqueo de capitales

La colocación consiste en introducir los fondos ilegítimos en un sistema financiero legítimo. Una vez que el dinero entra en el sistema, el siguiente paso -la estratificación- consiste en mover el dinero en diferentes cuentas para confundir el origen y crear confusión. La base de la estratificación es dificultar la búsqueda del origen de los fondos. El tercer paso es la integración. Esto implica integrar el dinero en el sistema financiero a través de otras transacciones hasta que el «dinero sucio» parezca «limpio».

En la actualidad, el blanqueo de capitales constituye un enorme desafío para el sistema financiero internacional, ya que se ha utilizado para financiar delitos como el terrorismo y el narcotráfico que tienen efectos adversos en la economía. El objetivo del blanqueo de capitales es disfrazar u ocultar la identidad o el origen de las ganancias obtenidas ilegalmente. El blanqueo de dinero hace que parezca que las ganancias provienen de fuentes legítimas.

Una fuente habitual de financiación del terrorismo es el blanqueo de dinero. Los terroristas se aprovechan de la globalización y se apoyan en la tecnología para transferir fondos y ocultar sus identidades. Entre los canales que utilizan para transferir el producto del blanqueo de capitales están las empresas o la transferencia rápida de dinero de un país a otro.

Los grupos terroristas utilizan el producto del blanqueo de capitales para llevar a cabo sus operaciones y seguir desarrollando sus empresas. La ausencia de medidas preventivas o de salvaguardias eficaces puede afectar a la integridad de las instituciones financieras de un país.

Cada año se desvían miles de millones de dólares de las actividades económicas legítimas, lo que supone una amenaza para el bienestar fiscal de las naciones y la estabilidad de los mercados mundiales.

Blanqueo de capitales

El blanqueo de capitales sigue desalentando los esfuerzos internacionales que pretenden crear una economía libre y competitiva que acabe por hacer crecer las economías nacionales. Provoca una competencia desleal, falsea los tipos de cambio y los intereses, tergiversa el funcionamiento de las transacciones del mercado, empeora los niveles de inflación en los países en los que los delincuentes gestionan sus tratos comerciales, y también puede intensificar la demanda de dinero en efectivo.

El blanqueo de dinero puede tener efectos adversos, especialmente entre los países pequeños. Las ganancias de las actividades ilegales son potencialmente enormes. Esto puede dar poder monetario a los sindicatos ilegales ofreciéndoles influencia entre las pequeñas economías.

Financiación del terrorismo

La financiación del terrorismo puede describirse como el proceso por el que una persona intenta recaudar o proporcionar fondos con la intención de que se utilicen para llevar a cabo un acto de terrorismo por parte de un terrorista o una organización terrorista. Al igual que los delincuentes que se dedican al blanqueo de dinero, los individuos que financian el terrorismo abusan del sistema financiero. Para poder alcanzar sus objetivos, obtienen y transfieren sus fondos de forma aparentemente legal.

Mientras que los fondos que circulan por la red de blanqueo de capitales proceden de actividades ilegales y, por tanto, se denominan «sucios», los fondos canalizados hacia los grupos terroristas proceden tanto de fuentes legítimas como ilegítimas. Las actividades, las operaciones y los elementos organizativos del terrorismo pueden mantenerse gracias a lo que puede denominarse dinero «limpio» y/o «sucio». Sólo por este motivo, la lucha contra la financiación del terrorismo presenta un problema polifacético si se compara con el blanqueo de capitales. En este sentido, las fuerzas del orden combaten el terrorismo, que es un delito, además de perseguir a los individuos y grupos que financian el terrorismo por medios legítimos o ilegítimos.

Independientemente del origen de los fondos, los terroristas y/o los grupos terroristas explotan los sistemas financieros de forma similar a como lo hacen los grupos criminales organizados. Su principal objetivo es asegurar que tanto el origen como el destino de sus fondos permanezcan oscuros.

Respuesta internacional a la financiación del terrorismo y el blanqueo de capitales

Hasta la fecha, la respuesta internacional a la financiación del terrorismo y al blanqueo de capitales se ha centrado en el desmantelamiento de la influencia económica del terrorismo y de las organizaciones o individuos. El objetivo principal ha sido debilitar su poder impidiéndoles hacer uso o beneficiarse de los ingresos ilícitos y, por otro lado, evitar los efectos nefastos del terrorismo y la economía criminal sobre la economía legal.

El primer instrumento jurídico internacional que incorporó esta estrategia de blanqueo de capitales fue la Convención de las Naciones Unidas contra el Tráfico Ilícito de Estupefacientes y Sustancias Psicotrópicas de 1988. En su preámbulo, se afirma que:

«El tráfico ilícito genera grandes beneficios financieros y riquezas que permiten a las organizaciones criminales transnacionales penetrar, contaminar y corromper las estructuras de gobierno, los negocios comerciales y financieros legítimos, y la sociedad en todos sus niveles» y sostiene que la comunidad internacional está en adelante «decidida a privar a las personas involucradas en el tráfico ilícito del producto de sus actividades criminales y eliminar así su principal incentivo para hacerlo».

Reflexiones finales

En ambos casos, los fondos se retienen y se ocultan deliberadamente a las autoridades, y las técnicas utilizadas en el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo son sorprendentemente similares. La financiación del terrorismo y el blanqueo de capitales son procesos que se solapan, y el dinero que se ha blanqueado puede utilizarse como fondos terroristas.

El origen de los fondos es una distinción importante entre el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. El origen de los fondos en el blanqueo de capitales será algún tipo de actividad delictiva. El origen de los fondos es en gran medida irrelevante en la financiación del terrorismo; lo que más preocupa es a dónde va el dinero y a quién apoya. Los fondos del terrorismo pueden proceder de diversas fuentes, tanto ilegales como legales.

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