El proceso de financiación del terrorismo. Los terroristas y las organizaciones terroristas llevan mucho tiempo amenazando nuestras vidas. Los terroristas y las organizaciones terroristas amenazan la seguridad, las infraestructuras, los ciudadanos y las comunidades de todo el mundo. Se calcula que los terroristas matan una media de 21.000 personas al año en todo el mundo. Dicho esto, el terrorismo tiende a estar muy centrado geográficamente: El 95% de las muertes en 2017 se produjeron en Oriente Medio, África o el sur de Asia.
El proceso de financiación del terrorismo
Las organizaciones terroristas necesitan una importante financiación para llevar a cabo actos terroristas, pero también para mantener el funcionamiento de la organización, cubrir sus necesidades técnicas básicas, así como los gastos relacionados con la difusión de sus ideologías.
Según el GAFI, «la financiación del terrorismo es la provisión de fondos para el acto de terrorismo a terroristas u organizaciones terroristas».
Los grupos terroristas varían en tamaño, desde grandes entidades de tipo estatal hasta partidos más pequeños y dispersos. Los individuos que recibieron inspiración en entornos radicalizados o a través de la autorradicalización también han llevado a cabo acciones terroristas. Estos«actores solitarios» también necesitan financiación para sus operaciones. Asumen el control de todo el proceso, desde la financiación hasta la ejecución de la acción por sí mismos.
En este sentido, los costes de los atentados terroristas varían considerablemente. Por ejemplo, el coste estimado del atentado del World Trade Center de 1993 fue de 19.000 dólares. El coste del atentado de Bali en 2002 fue de 20.000 dólares. Los asaltos del 11 de septiembre fueron comparativamente caros, ya que su coste osciló entre 350.000 y 500.000 dólares, pero utilizaron al menos nueve secuestradores del extranjero y requirieron múltiples y costosas sesiones de entrenamiento de simulación de vuelo.
Las organizaciones terroristas necesitan fondos para sus programas de formación y para proporcionar alimentos y refugio a sus miembros. También necesitan hacerse con el equipo que se utiliza para llevar a cabo atentados terroristas, incluidas armas como pistolas y rifles, detonadores, explosivos y dispositivos de comunicación como teléfonos móviles. Normalmente, también se gasta una mayor suma de dinero en documentación falsa, como pasaportes. Los terroristas también pueden necesitar fondos para sobornar a funcionarios del gobierno y a otras partes.
La secuencia del proceso de financiación del terrorismo
Normalmente, el proceso de financiación del terrorismo sigue una determinada secuencia. En pocas palabras, el proceso de financiación del terrorismo sigue un enfoque de cuatro etapas. Estas cuatro etapas son la recogida, el almacenamiento, el traslado y la utilización.
Etapas 1 – Recogida
La primera etapa, la de la recaudación, se refiere a la generación de los fondos destinados a una organización terrorista o a un grupo terrorista. Los fondos pueden proceder de diversas fuentes. Las fuentes típicas de apoyo financiero para la financiación del terrorismo incluyen las donaciones directas de individuos y organizaciones; el uso de organizaciones benéficas y sin ánimo de lucro; y de algo que ya puede ser obvio para usted, que es la actividad criminal. Pero el terrorista también puede generar fondos a partir de operaciones comerciales legales.
Etapa 2 – Almacenamiento
La segunda etapa es la de almacenamiento. Para entenderlo, ponte por un momento en la piel de un recaudador de fondos de una organización terrorista. Ha recibido algún dinero procedente de donaciones directas en cantidades grandes y pequeñas, aportadas por personas físicas, entidades jurídicas, organizaciones sin ánimo de lucro o empresas y, en algunos casos, países extranjeros. ¿Qué haces con esto? Lo agrupas para que sea más fácil de manejar y lo guardas en algún sitio.
El almacenamiento de fondos puede realizarse a través de medios como: Cuentas bancarias y de otro tipo, tarjetas de prepago, productos básicos de gran valor como el petróleo, el arte y las antigüedades, los productos agrícolas y los metales y gemas preciosas, e incluso vehículos usados. Las organizaciones terroristas incluso almacenan los fondos en forma de criptodivisas y se limitan a guardarlos en efectivo. Están almacenando los fondos hasta que hayan determinado y planificado su uso.
Etapa 3 – Mudanza
La tercera etapa consiste en mover los fondos. Cuando el grupo terrorista tiene la cantidad de fondos necesaria y una necesidad operativa, traslada los fondos del almacén a otro lugar. La elección del mecanismo de movimiento se relaciona naturalmente con la tienda. Entre los mecanismos conocidos para mover valores se encuentran el sector bancario y financiero tradicional, las empresas de servicios monetarios, el sistema financiero Hawala, lo pasan de contrabando en forma de dinero en efectivo, oro u otros, o si lo tienen en criptodivisas, las transfieren a otro monedero. Al igual que en otros delitos, el traslado del cuerpo tiene el perfil de riesgo más alto y, por lo tanto, es durante la fase de traslado cuando los terroristas son más vulnerables, especialmente en lo que respecta a las sanciones económicas internacionales.
Etapa 4 – Utilización
La última etapa de la financiación del terrorismo es la utilización de los fondos. Hay innumerables ejemplos de lo que para el terrorista pueden ser sus fondos. Algunos ejemplos más del uso de fondos en el terrorismo incluyen su uso para que la propia organización terrorista pague armas, material, equipo, gastos generales, medios de comunicación y mensajes, capacitación y salarios. Los fondos también pueden utilizarse para pagar a los combatientes extranjeros y organizar servicios de viaje o para cubrir los gastos de pasaporte y visado. Algunas de las formas de uso son también gastos cotidianos que son difíciles de identificar como relacionados con el terrorismo.
La definición de financiación del terrorismo
El procesamiento de fondos para patrocinar o facilitar la actividad terrorista se denomina financiación del terrorismo. Una organización terrorista construye y mantiene una infraestructura para facilitar el desarrollo de fuentes de financiación para sus propias necesidades y, potencialmente, para blanquear los fondos utilizados en la actividad terrorista.
Las organizaciones terroristas obtienen financiación de diversas fuentes, combinando a menudo tanto la financiación legal como la ilegal, que puede dividirse en dos categorías:
- Las donaciones, las solicitudes de la comunidad y otras iniciativas de recaudación de fondos son ejemplos de apoyo financiero. La ayuda financiera puede ser proporcionada por estados, grandes organizaciones o individuos.
- Los ingresos procedentes de actividades delictivas como el secuestro, la extorsión, el contrabando o el fraude se denominan actividades generadoras de ingresos. Los ingresos también pueden generarse mediante actividades económicas legítimas, como el comercio de diamantes o la inversión inmobiliaria.
Las organizaciones terroristas tratarán de ocultar los fondos ilegales mientras mantienen o aumentan los ingresos procedentes de fuentes legítimas. Debido a la necesidad de ocultar el origen de los fondos, la financiación del terrorismo comparte algunas similitudes con el blanqueo de capitales tradicional, concretamente el uso de los tres pasos de colocación, estratificación e integración de los fondos en el sistema financiero internacional.
La siguiente es una distinción importante entre el blanqueo de capitales tradicional y la financiación del terrorismo:
- El blanqueo de capitales tradicional consiste en la investigación de las transacciones financieras con el fin de vincular los fondos a un acto delictivo previamente cometido y privar al delincuente y a sus posibles cómplices de los beneficios económicos derivados de su comportamiento delictivo.
- Las investigaciones sobre la financiación del terrorismo se llevan a cabo para evitar que los individuos tengan acceso a fondos que podrían utilizarse para financiar futuras actividades delictivas.
La financiación del terrorismo se define como la provisión, recaudación o recepción de fondos con la intención o el conocimiento de que los fondos se utilizarán para llevar a cabo un acto terrorista o cualquier otro acto destinado a causar la muerte o daños corporales graves. También incluye la recogida o recepción de fondos con la intención o el conocimiento de que se utilizarán en beneficio de un grupo terrorista. La Ley de Justicia Penal (Delitos de Terrorismo) de 2005 aplicó la Convención de las Naciones Unidas para la Lucha contra la Financiación del Terrorismo de 1999.
Reflexiones finales
Los terroristas utilizan diversos métodos para financiar sus actividades y ocultar las fuentes de sus fondos, por lo que los reguladores financieros y las fuerzas del orden deben emplear diversos métodos para detener a estos delincuentes.
Los fondos pueden proceder de fuentes legales, como empresas legítimas, financiación gubernamental y organizaciones religiosas o culturales, o pueden proceder de fuentes ilegales, como el tráfico de drogas, el secuestro y la corrupción gubernamental. A través del blanqueo de capitales, los fondos también pueden provenir de una fuente ilegal pero aparentar que provienen de una fuente legal.
