Garantizar el cumplimiento normativo es fundamental para que las empresas operen sin problemas, eviten repercusiones legales y mantengan una reputación de confiabilidad en el mercado.
La revisión periódica del programa de cumplimiento permite a la gerencia identificar nuevos requisitos normativos que deben integrarse en el programa de cumplimiento y en las políticas y procedimientos de cumplimiento relacionados.
Las autoridades reguladoras emiten diversos reglamentos, directrices, marcos y enmiendas a los requisitos normativos existentes para las entidades, que deben identificarse oportunamente para su comprensión e integración en el entorno de cumplimiento interno.
Garantizar el cumplimiento normativo
El equipo de cumplimiento revisa los nuevos requisitos normativos aplicables y se asegura de que los puntos procesables estén integrados en el programa de cumplimiento, para evitar infracciones normativas y posibles multas.
El programa de cumplimiento actualizado y las políticas aliadas deben ser revisados por el comité de cumplimiento y la junta directiva. El comité y la junta deben aprobar dichos programas y políticas, para su cumplimiento meticuloso por parte de los empleados de la institución.
El equipo de inspección regulatoria también verifica la suficiencia de los programas, políticas y procedimientos de cumplimiento. También proporcionan recomendaciones para mejorar el programa de cumplimiento, las políticas y los controles internos para garantizar que se cubran los requisitos normativos importantes para fines de cumplimiento.
Reflexiones finales
En un panorama regulatorio en constante evolución, la revisión meticulosa y la actualización continua de los programas de cumplimiento son primordiales para las instituciones. Este enfoque proactivo no solo ayuda a identificar e integrar nuevos requisitos regulatorios, sino que también fortalece la postura de una institución contra posibles infracciones y multas resultantes. Igualmente crucial es el papel del comité de cumplimiento y de la junta directiva, cuyo respaldo significa un compromiso unificado con la adhesión. Además, los comentarios de los equipos de inspección regulatoria ofrecen información valiosa, fomentando mejoras en las medidas de cumplimiento y asegurando que todos los mandatos regulatorios importantes se aborden de manera integral.
