Mejorar los falsos positivos en el cumplimiento requiere un enfoque multifacético que implique el análisis de datos, las revisiones de políticas y la formación continua. Las revisiones y el monitoreo continuos del cumplimiento incluyen la identificación de debilidades y lagunas en los procesos y sistemas de reducción de falsos positivos. Los esfuerzos de reducción de falsos positivos incluyen la configuración adecuada de las soluciones de cumplimiento y la optimización de los procesos de detección de cumplimiento.
Las estrategias de mejora incluyen la revisión del programa, las políticas y los procedimientos de cumplimiento basados en evaluaciones de riesgo actualizadas, teniendo en cuenta los escenarios de transacciones multigeográficas, multifuncionales y complejas. Los especialistas en cumplimiento deben analizar la calidad de los datos de los clientes y utilizar un enfoque de revisión multifuncional para garantizar la calidad de los datos.
Las estrategias de mejora también incluyen la recopilación de información suficiente de los clientes existentes, para mejorar la calidad de los datos y reducir la tasa general de falsos positivos.
La estrategia de mejora también incluye el contacto con los clientes existentes, para obtener información actualizada y mejorar la calidad de los datos de la cartera de clientes, especialmente los datos de clientes heredados, que es una de las principales causas de los falsos positivos.
Además, los datos heredados de los clientes deben ser revisados por el especialista en cumplimiento, para filtrar las inexactitudes de los datos y actualizar los datos de cada cliente, teniendo en cuenta las leyes y regulaciones aplicables. Además, ayuda en la implementación efectiva de programas, políticas y procedimientos de cumplimiento, que incluyen políticas y procedimientos de falsos positivos.
La realización de revisiones de la cartera de clientes, para identificar las irregularidades ocultas de los datos, como la asignación inexacta de clientes con tipos de clientes relevantes, también forma parte de la estrategia de mejora general, ya que puede haber casos en los que los clientes de categorías de alto riesgo puedan marcarse como clientes habituales, ya sea debido a un error o provocando intencionadamente un aumento de falsos positivos.
La revisión periódica de la cartera de clientes ayuda a mejorar la calidad de los datos, revisar los perfiles de riesgo de los clientes y las políticas internas de cumplimiento.
Mejora de los falsos positivos en el cumplimiento
Las estrategias de mejora incluyen la realización de revisiones de los procesos de cumplimiento, para identificar las irregularidades o errores en los escenarios y umbrales de las transacciones financieras que provocan falsos positivos.
Además, es necesario revisar la tecnología y las herramientas para evaluar la capacidad del sistema para minimizar los falsos positivos. La revisión de la tecnología y las herramientas, permite la identificación de lagunas y errores del sistema que deben ser corregidos por el proveedor de servicios tecnológicos pertinente.
La revisión de la tecnología requiere la participación de especialistas en tecnología, además de especialistas en cumplimiento, para realizar falsos positivos dinámicos y multifuncionales y otras revisiones de procesos de cumplimiento.
Las estrategias de mejora también incluyen la evaluación de la competencia del equipo de cumplimiento, para identificar y juzgar la diferencia entre los casos de verdaderos positivos y falsos positivos.
Las sesiones periódicas de capacitación en cumplimiento por parte de los especialistas en cumplimiento ayudan a mejorar el conjunto de habilidades de los equipos de cumplimiento para diferenciar entre los falsos y los verdaderos positivos, teniendo en cuenta las leyes, regulaciones y políticas internas de cumplimiento aplicables.
Las sesiones de capacitación deben planificarse y el contenido debe desarrollarse en función de las últimas leyes y regulaciones aplicables, las razones previamente identificadas de los falsos positivos informados, las observaciones de auditoría, los hallazgos regulatorios y las sanciones impuestas por procesos y sistemas de cumplimiento deficientes que conducen a la generación de falsos positivos.
Reflexiones finales
Las revisiones y el monitoreo continuos del cumplimiento son esenciales para identificar y rectificar las debilidades en los procesos y sistemas de reducción de falsos positivos. Estas estrategias de mejora abarcan varias facetas, incluida la revisión de los programas de cumplimiento, la optimización de la calidad de los datos, la interacción con los clientes existentes para actualizar la información y el perfeccionamiento de la tecnología y las herramientas. En última instancia, el objetivo es mejorar la precisión de los datos, minimizar los falsos positivos y garantizar que los equipos de cumplimiento estén bien equipados para distinguir entre verdaderos y falsos positivos, todo ello sin dejar de cumplir las últimas leyes, normativas y políticas internas. Estos esfuerzos integrales no solo fortalecen el cumplimiento, sino que también contribuyen a la eficacia general del marco de gestión de riesgos de la organización.
