Hablaremos de las consecuencias para los individuos o del incumplimiento de las leyes y reglamentos sobre sanciones aplicables a los individuos. También haremos un estudio de caso y hablaremos del caso de Bobby Fischer.

¿Cuáles son las consecuencias para los particulares?

Los individuos están sujetos a sanciones; por lo tanto, todos los individuos son susceptibles de multas y sanciones. Estas multas y sanciones varían de un país a otro. En Estados Unidos, esto puede incluir una multa de hasta un millón de dólares y 20 años de prisión. En Australia, el tiempo de prisión puede ser de hasta 10 años y puede incluir multas de 450 mil dólares australianos o tres veces el valor de la transacción.

Bobby Fischer

Ahora hablemos de Bobby Fischer, considerado el ajedrecista más brillante de la historia. En 1972, en plena Guerra Fría, Bobby Fischer se convirtió en un héroe para el mundo libre. Con sólo 29 años, se hizo mundialmente conocido al desafiar y derrotar al campeón mundial de ajedrez de la época, el soviético Boris Spassky. El partido, llamado el «Partido del Siglo», tuvo lugar en Reikiavik, Islandia.

En 1992, cuando Estados Unidos, bajo la presidencia de Bill Clinton, invadió el pequeño país de Yugoslavia, bombardeándolo durante semanas y semanas, como preludio de invasiones similares a Irak por parte de sus sucesores. Había una revancha programada en Yugoslavia con el maestro de ajedrez ruso Boris Spassky. Fischer ganó la partida por 10 partidas a 5 y recogió la apuesta ganadora. Inmediatamente, fue acusado por Estados Unidos de violar las sanciones de la ONU.

El brillante maestro de ajedrez de la historia

Desde entonces, el genio del ajedrez se ha movido por todo el mundo, de país en país, evitando a las autoridades estadounidenses durante 8 años de la administración Clinton y 3 años de la administración George W. Bush. Al parecer, ha pasado un tiempo en Japón y en Filipinas. Sin embargo, en 2004 fue detenido en Japón por intentar viajar con un pasaporte estadounidense revocado. Tras ocho meses de detención, durante los cuales Estados Unidos intentó extraditarlo, Islandia le concedió la nacionalidad en marzo de 2005. En 2008, murió en Islandia a los 64 años.

Impacto del incumplimiento

El incumplimiento de las leyes y reglamentos de lucha contra el blanqueo de capitales, así como las infracciones de las sanciones financieras, pueden tener graves consecuencias, como multas punitivas, procesos penales, daños a la reputación y sanciones, todas ellas razones de peso para justificar los esfuerzos de cumplimiento. Todas las consecuencias mencionadas pueden perjudicar seriamente la credibilidad y los resultados de una institución financiera. Convertirse en una parte sancionada como resultado de la violación de sanciones financieras puede ser aún más perjudicial.

Ser sancionado por uno o más organismos mundiales reduce significativamente, si no elimina por completo, la capacidad de una institución financiera para proporcionar y atender las necesidades de sus clientes internacionales para realizar transacciones globales. En cualquier caso, las sanciones financieras, que incluyen la congelación de activos por parte de las contrapartes, supondrán una enorme presión sobre la liquidez de la institución financiera sancionada.

Respuestas atenuantes

Frente a la evolución y el aumento de las leyes y regulaciones de lucha contra el blanqueo de capitales, así como de las sanciones financieras que imponen estrictos requisitos de cumplimiento y graves repercusiones en casos de Incumplimiento, las instituciones financieras son cada vez más conscientes de la necesidad de una inversión sustancial adicional en sistemas y capital humano para evaluar, gestionar y mitigar los peligros del incumplimiento, ya sea debido a incumplimientos intencionales del personal, errores o una falla en los sistemas y procesos que implican el cumplimiento.

Inversión en capital humano

Las instituciones financieras deben asegurarse de que su personal, en particular el encargado de desarrollar y aplicar los sistemas, procesos y controles de cumplimiento, tenga los conocimientos, las competencias, la concienciación y la comprensión necesarios de la normativa contra el blanqueo de capitales y las sanciones financieras. El gasto en formación del personal está aumentando a medida que las instituciones financieras son más conscientes de las consecuencias del incumplimiento causado por un error de los empleados o el desconocimiento de los procedimientos.

Reflexiones finales

Para hacer frente a los regímenes de sanciones conflictivos y superpuestos, las instituciones financieras deben ser cada vez más proactivas y vigilantes en sus operaciones y transacciones diarias, además de los esfuerzos continuos para cumplir con la normativa contra el blanqueo de capitales. Las revisiones periódicas de la evaluación de riesgos son una prioridad absoluta para las instituciones financieras que quieren mantener sus sistemas en buen estado.