¿Qué es el cumplimiento? El cumplimiento es el proceso de seguir o cumplir con todas las leyes, regulaciones, reglas y estándares aplicables que se aplican a la empresa.
El cumplimiento se garantiza a través del diseño, desarrollo e implementación de políticas, procesos y procedimientos. La gerencia desarrolla dichas políticas, procesos y procedimientos bajo la supervisión de la Junta Directiva. El objetivo es garantizar que todas las leyes, reglas, reglamentos y normas aplicables sean cumplidos en letra y espíritu por todos los empleados.
Cumplimiento de las regulaciones del mercado
El cumplimiento de las regulaciones del mercado es un área de tolerancia cero en su conjunto porque los principios se relacionan con el trato justo con los clientes y el mantenimiento de la transparencia en los mercados financieros. El cumplimiento ayudará a retener la confianza de los clientes y el crecimiento de la economía.
Las regulaciones del mercado, como la Comisión de Bolsa y Valores o SEC, imponen sanciones debido al incumplimiento de diversos requisitos, como las prácticas de uso de información privilegiada, el trato desleal con los clientes, la obtención de beneficios financieros personales por parte de los empleados, las inversiones en valores o acciones restringidas y las inversiones en jurisdicciones prohibidas, etc.
Los reguladores pertinentes regulan todas las organizaciones, empresas o negocios, y deben identificar y cumplir con los requisitos reglamentarios aplicables emitidos y aplicados por los reguladores.
Las empresas y negocios han atraído gran atención de los reguladores debido a diversos factores, incluidas las crisis financieras mundiales, los fraudes, las quejas de los clientes, los avances tecnológicos, etc. Muchas empresas se han enfrentado a un deterioro significativo en el rendimiento del mercado, y a varias se les han impuesto sanciones masivas por incumplimiento de las leyes y reglamentos aplicables.
El entorno regulatorio está experimentando un cambio importante hacia el riesgo de cumplimiento y su gestión proactiva en la que se requieren más recursos de calidad para ser desplegados por las empresas, negocios y organizaciones.
Las sanciones impuestas por los reguladores pueden variar, y los organismos o agencias gubernamentales pertinentes pueden revisarlas. Por lo tanto, las sanciones no pueden mencionarse explícitamente para períodos futuros, que están sujetos a cambios por parte de las autoridades.
Riesgo de cumplimiento
La gestión del riesgo de cumplimiento es la primera y principal responsabilidad de los empleados. Sin embargo, la responsabilidad principal de establecer e implementar una cultura de cumplimiento efectiva recae en la Junta Directiva de la compañía. Se aseguran de que se desarrolle un Programa de Cumplimiento integral con respecto a los requisitos reglamentarios aplicables para garantizar que se cumplan todos los requisitos reglamentarios relacionados con el cumplimiento corporativo aplicables, en letra y espíritu.
La gerencia prepara e implementa las políticas, procesos y sistemas de cumplimiento de sus empleados para el cumplimiento normativo. A los empleados no se les permite trabajar en contra de las políticas, reglas y procesos aprobados por la Junta y la gerencia para evitar infracciones regulatorias o incumplimiento de las leyes y regulaciones aplicables.
El Oficial de Cumplimiento es designado para garantizar que todas las leyes y regulaciones aplicables sean identificadas, entendidas y cumplidas por los empleados para garantizar el cumplimiento.
Reflexiones finales
El cumplimiento en los negocios o en una empresa generalmente se refiere a seguir las leyes gubernamentales, los estándares de salud y seguridad, o los requisitos de datos y seguridad. Es una «acción» si las reglas y políticas son reconocidas conscientemente. El cumplimiento se convierte en una acción necesaria cuando se considera necesario para la supervivencia de un negocio o empresa. El objetivo principal del cumplimiento es sencillo: identificar y evitar posibles señales de alerta en su negocio. Una vez más, el incumplimiento serio puede resultar en futuras multas o sanciones costosas.
