Las funciones y responsabilidades del Oficial de Cumplimiento de Sanciones es garantizar que las políticas y procesos de sanciones se implementen en la organización.
Una entidad organiza su función de cumplimiento de una manera que permite que el riesgo de cumplimiento de delitos financieros se gestione de manera efectiva en toda la entidad. Esto tiene en cuenta la diversidad geográfica, el mercado objetivo, la naturaleza de las operaciones y la complejidad de los negocios y las operaciones. Cuanto mayor sea la entidad con una estructura compleja, mayor será el riesgo de que ocurran delitos financieros.
El Oficial de Cumplimiento de Sanciones
La función de cumplimiento también es responsable de realizar la selección de sanciones y las actividades conexas, para garantizar que se identifiquen y gestionen los riesgos de sanciones. El Oficial de Cumplimiento de Sanciones, es una persona dedicada a realizar las funciones y responsabilidades relacionadas con el cumplimiento de sanciones.
El número diversificado y los diferentes tipos de clientes exponen naturalmente a la entidad a riesgos e incumplimiento de los requisitos reglamentarios aplicables, incluidas las leyes o regulaciones de cumplimiento de sanciones. La gestión de los riesgos de sanciones es de la misma importancia tanto para las organizaciones grandes como para las pequeñas y debe ser coherente con la estrategia general de cumplimiento, el perfil de riesgo y la estructura de la entidad.
Cuando la organización tiene operaciones internacionales, el Oficial de Cumplimiento de Sanciones es delegado, en ubicaciones internacionales, para evaluar y gestionar los riesgos de sanciones.
Para aumentar la eficiencia, el Oficial de Cumplimiento de Sanciones puede recopilar información de otros departamentos, como auditorías sobre incidentes de delitos financieros observados en una sucursal o departamento específico. El Oficial de Cumplimiento de las Sanciones, ya sea de forma independiente o en estrecha coordinación con el equipo de gestión del riesgo de delitos financieros, puede realizar evaluaciones independientes del riesgo de sanciones en áreas críticas, donde la probabilidad de incumplimiento es alta.
El Oficial de Cumplimiento de sanciones sirve como experto en la materia y puede proporcionar asesoramiento a los departamentos sobre regulaciones y cuestiones relacionadas con las sanciones. Estos departamentos pueden incluir, gestión de riesgos, apertura de cuentas de clientes, monitoreo de transacciones, desarrollo de productos, comercio internacional, outsourcing, operaciones, etc.
El Equipo de Cumplimiento de Sanciones
El equipo de Cumplimiento de Sanciones debe ser independiente de las actividades comerciales para llevar a cabo sus actividades de manera efectiva. Una organización debe asegurarse de que el equipo de cumplimiento de sanciones no se coloque en una posición en la que haya conflictos reales en su alcance de responsabilidades o líneas de informe. El Oficial de Cumplimiento de Sanciones y el equipo deben tener una línea clara de autoridad y mandato con acceso irrestricto a la información y al personal, para llevar a cabo sus funciones y responsabilidades.
El Oficial de Cumplimiento de Sanciones establece una relación de trabajo constructiva con el equipo de cumplimiento y las líneas de negocio, para realizar las tareas, incluida la identificación de riesgos y problemas de sanciones. Deben tener las calificaciones, la experiencia y el conjunto de habilidades necesarias para comprender los requisitos legales y reglamentarios relevantes y las implicaciones de dichos requisitos en la organización.
El Oficial de Cumplimiento de Sanciones debe contar con los recursos físicos y financieros necesarios. Una entidad puede considerar alentar a los oficiales de cumplimiento de sanciones a poseer calificaciones acreditadas en el área de cumplimiento, incluidos los delitos antifinancieros.
Reflexiones finales
Un oficial de cumplimiento de sanciones, a veces conocido como gerente de cumplimiento, garantiza que una empresa opere legal y éticamente mientras alcanza sus objetivos comerciales. Están a cargo de crear programas de cumplimiento, analizar las políticas corporativas y asesorar a la gerencia sobre cualquier peligro.
