Minimizar los falsos positivos de cumplimiento es crucial para un seguimiento preciso de las transacciones financieras y para garantizar una gestión de riesgos sólida. En la optimización del proceso de falsos positivos y el proceso de cribado, los esfuerzos de reducción incluyen la configuración adecuada de las soluciones de cumplimiento y la optimización de los procesos de cribado de cumplimiento.
La configuración adecuada incluye limitar el análisis a las listas necesarias y utilizar un rango de análisis adecuado. La contextualización adecuada significa introducir un contexto en el proceso de análisis, ya sea a nivel de entidad de lista (lista blanca) o a nivel de flujo de transacciones (reglas de negocio).
Para escenarios de transacciones multigeográficas, multifuncionales y complejas, las instituciones deben utilizar soluciones multidimensionales de reducción de falsos positivos que reflejen la estructura organizativa, la complejidad de las transacciones y proporcionen la capacidad de reducir los falsos positivos.
Minimización de los falsos positivos de cumplimiento
La estrategia de optimización incluye la realización de revisiones profundas de los sistemas y procedimientos de monitoreo de cumplimiento, para identificar las irregularidades o errores en los escenarios y umbrales de transacciones financieras que causan falsos positivos.
El proceso regular de realizar revisiones de falsos positivos pone de manifiesto la debilidad de los controles de cumplimiento, los procesos y las irregularidades en los escenarios de transacción y los umbrales de transacción que provocan falsos positivos.
Además, las estrategias de optimización también incluyen la realización de revisiones de la cartera de clientes para identificar las irregularidades ocultas de los datos, como el mapeo inexacto de los clientes con tipos de clientes relevantes.
Por ejemplo, el marcado de clientes de alto riesgo como clientes habituales, ya sea por error o intencionadamente, puede contribuir al aumento general de falsos positivos. Las revisiones periódicas de la cartera de clientes ayudan a corregir la calidad de los datos de los clientes y a revisar los perfiles de riesgo.
La supervisión del cumplimiento también incluye revisiones de los algoritmos utilizados para generar los verdaderos positivos y los falsos positivos. Puede haber situaciones en las que los algoritmos de transacción no estén vinculados a los puntos de datos de cliente correctos, lo que hace que la selección de datos de perfil de cliente incorrectos genere desencadenantes de transacciones como falsos positivos.
La recopilación de información suficiente de los clientes existentes para mejorar la calidad de los datos es un proceso continuo de optimización del proceso general de reducción de falsos positivos. La estrategia de optimización incluye contactar con los clientes existentes, para obtener información actualizada y mejorar la calidad de los datos de la cartera de clientes, especialmente los datos de clientes heredados, que es una de las principales causas de los falsos positivos.
Los datos heredados de los clientes deben ser revisados por el especialista en cumplimiento, para filtrar las inexactitudes de los datos y actualizar los datos de cada cliente, teniendo en cuenta las leyes y regulaciones aplicables, lo que conduce a la mejora general en la realización de la evaluación del riesgo de falsos positivos.
Además, la revisión periódica de los puntos de datos y campos de datos de clientes heredados ayuda a identificar inconsistencias en los datos y campos de datos incorrectos.
La corrección de las inexactitudes de datos identificadas y los campos de datos ayudan en la implementación efectiva de programas, políticas y procedimientos de cumplimiento, que contribuyen a la reducción de falsos positivos.
Reflexiones finales
Al optimizar el proceso para reducir los falsos positivos en los sistemas de cumplimiento, las instituciones deben centrarse en afinar sus herramientas y procedimientos de monitoreo. Los pasos cruciales incluyen la configuración adecuada de las soluciones de cumplimiento, la introducción de un escaneo contextual basado en listas blancas o reglas de flujo de transacciones, y la realización de revisiones en profundidad para identificar controles débiles o irregularidades en las transacciones financieras. Se debe prestar especial atención a las revisiones de la cartera de clientes para rectificar las discrepancias de datos, como los clientes de alto riesgo clasificados erróneamente, que pueden inflar los falsos positivos.
La integridad de los algoritmos utilizados para generar positivos también es fundamental. Un elemento importante de esta estrategia consiste en actualizar continuamente los datos de los clientes, en particular los datos heredados, ya que las imprecisiones en esta área siguen siendo las principales culpables de los falsos positivos. Al examinar y rectificar regularmente las inconsistencias en los datos heredados de los clientes, y garantizar la alineación con las leyes y regulaciones vigentes, las instituciones pueden fortalecer sus mecanismos de cumplimiento y reducir significativamente la incidencia de falsos positivos.
