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Partes interesadas en datos e información digitales: las formas éticas de evitar riesgos por parte de las partes interesadas

Posted in Investigación forense on diciembre 26, 2023
Digital Data And Information Stakeholders

Las partes interesadas en datos e información digital se refieren a individuos o grupos que tienen interés o se ven afectados por la recopilación, gestión, procesamiento, intercambio o uso de datos e información digitales. Varias partes interesadas pueden utilizar datos e información almacenados digitalmente dentro y fuera de la organización. El acceso a los datos o la información debe protegerse, y solo las personas u organizaciones autorizadas deben tener acceso a los datos o la información digital.

La información digital del cliente, o la información del cliente obtenida digitalmente, es utilizada por instituciones u organizaciones para diversos fines. Por ejemplo, la «información de identificación del cliente» se utiliza para identificar y verificar al cliente antes de abrir su cuenta, o la información de los clientes puede ser utilizada por la organización con fines de marketing directo, y así sucesivamente. La información del cliente también puede ser utilizada por el equipo de ventas y marketing para el análisis del segmento y el estudio del comportamiento de compra de los clientes en una región o segmento en particular.

Partes Interesadas En Datos E InformacióN Digitales

Partes interesadas en datos e información digitales

Del mismo modo, los datos digitales de la empresa, como el registro de transacciones financieras anterior, la estrategia corporativa, las proyecciones financieras, los datos sobre la investigación de mercado, la información sobre un nuevo producto que se lanzará, etc., pueden ser utilizados por diferentes partes interesadas, como el equipo de finanzas, para fines de modelado financiero o gestión de flujo de efectivo.

Además, el regulador de la compañía puede solicitar datos digitales o información digital. Por ejemplo, en el caso de las instituciones financieras, las autoridades reguladoras pueden exigir a las instituciones financieras que compartan información diferente almacenada digitalmente sobre el número de cuentas abiertas digitalmente durante el período, con detalles de las personas políticamente expuestas o las cuentas de PEP abiertas digitalmente.

Las autoridades reguladoras también requieren que los estados financieros de las organizaciones se compartan con ellas. En algunas instituciones especializadas, como los bancos, el regulador requiere que los bancos compartan la información de aquellos clientes que se encuentran sospechosos.

Los riesgos afectan las actividades comerciales, las operaciones y el proceso de información financiera. Las organizaciones necesitan identificar y evaluar los riesgos de errores materiales en los estados financieros para comprender los riesgos de información financiera que pueden afectar el objetivo general de la organización. Las autoridades reguladoras también emiten información diferente en forma de leyes y reglamentos, que las organizaciones deben cumplir.

Partes Interesadas En Datos E InformacióN Digitales

Las organizaciones también deben abrir las cuentas de los clientes de alguna manera significativa, o las organizaciones deben responder adecuadamente a los riesgos de fraude o sospechas de fraude que se identifican durante el examen del sistema financiero y el proceso de presentación de informes. Esto es necesario porque los resultados financieros inflados artificialmente no significan que se logren los objetivos de la organización y que se maximice la riqueza de los accionistas. Estas actividades deben controlarse de acuerdo con alguna información o pautas definidas.

Por ejemplo, el banco central puede emitir nuevas regulaciones para el proceso de incorporación digital de los clientes, o se puede emitir una nueva regulación para prevenir delitos digitales o cibernéticos, como el fraude digital. Estas leyes y regulaciones se convierten en información para las instituciones financieras, que se utiliza para desarrollar los controles y procesos internos para cumplir con esas leyes y regulaciones y prevenir delitos e incidentes financieros digitales.

Reflexiones finales

Las partes interesadas en datos e información digital se refieren a individuos o grupos que tienen un interés personal en la creación, uso, almacenamiento, gestión y protección de datos e información digitales. En general, el ecosistema de datos e información digital implica una compleja red de partes interesadas, cada una con sus propios intereses, necesidades y responsabilidades. La gestión y protección eficaces de los datos y la información digitales requieren la colaboración y la coordinación entre todas estas partes interesadas.