El paso 3 del proceso KYC es la organización de información y evidencias en la forma significativa para la revisión del autorizador o la alta gerencia de la organización.

Como parte del proceso KYC, después de explorar la información de identificación del cliente, para identificar la verdadera identidad del cliente y el beneficiario efectivo de diferentes fuentes posibles y confiables y después de realizar la evaluación de riesgos ML / TF, el oficial o equipo de apertura de cuenta organiza toda la información y los datos del cliente de una forma lógica y significativa.

Proceso KYC Paso 3: Organizar

Esta organización de la información está destinada a la revisión posterior por parte del autorizador o de la alta dirección. Sin una organización adecuada de la información inicial y las evidencias del cliente, es posible que no se cumplan los objetivos de KYC, que incluyen la protección de una organización contra el uso de actividades de lavado de dinero / financiamiento del terrorismo, y para evitar el riesgo de incorporar a los delincuentes, como lavadores de dinero o personas asociadas con delincuentes de cualquier manera.

KYC / CDD realizado en diferentes etapas del ciclo de vida del cliente, debe organizarse adecuadamente, como parte del registro del cliente respectivo.

La información debe organizarse de tal manera que la revisión pueda identificar fácilmente el caso y revisar la información crítica y las evidencias, fácilmente. En los casos de clientes de alto riesgo, la información y las evidencias suelen ser detalladas, por lo tanto, el autorizador o la alta gerencia requieren información relevante y crítica en el frente, para una revisión rápida.

Por ejemplo, si el cliente pertenece a la jurisdicción de alto riesgo, entonces el detalle sobre las conexiones de los clientes en ese país, actividades comerciales, búsquedas de medios, detalles del beneficiario final, etc. sería necesario a efectos de examen.

Solo la información y las evidencias organizadas del cliente pueden permitir al revisor realizar una revisión adecuada y tomar la decisión relevante basada en la información organizada. El oficial de apertura de cuenta se asegura de que para cada cliente se mantengan archivos adecuados que contengan la información correcta y actual sobre el cliente. La información obtenida en diferentes etapas también debe organizarse de manera adecuada y secuencial, para fines posteriores de revisión y referencia.

Reflexiones finales

Organizar la información y el feedback obtenido de diferentes fuentes confiables, para corroborar la evidencia con la información del cliente. KYC es fundamental para el establecimiento de un sistema financiero confiable. Las entidades delictivas son muy conscientes de las lagunas de sus sistemas y las utilizan en su beneficio. Se necesitan desesperadamente medidas de seguridad dinámicas para garantizar una prevención de riesgos productiva.