Después de comprender los conceptos básicos del blanqueo de capitales, dediquemos un momento a examinar las consecuencias del blanqueo de capitales. Aunque es bastante difícil de cuantificar, está claro que el blanqueo de capitales es perjudicial para un país.
El blanqueo de dinero puede producirse en casi todo el mundo, ya que es un subproducto de casi todos los delitos que generan beneficios. Los blanqueadores de dinero, en general, buscan países o sectores en los que el riesgo de detección es bajo debido a la debilidad o ineficacia de los programas contra el blanqueo de capitales.
Consecuencias del blanqueo de capitales
Son muchos los riesgos y efectos negativos del blanqueo de capitales. Los gobiernos hacen bien en tomar medidas contra ella para proteger sus economías, empresas y sociedades. Vamos a examinar cada una de estas áreas por separado.
Consecuencias económicas
Empecemos a ver las consecuencias económicas. En primer lugar, a los blanqueadores de dinero les gusta realizar sus operaciones en economías en crecimiento. Los gobiernos de estos países suelen estar muy ocupados ocupándose de todas las industrias y empresas en crecimiento.
A menudo hacen que la lucha contra el blanqueo de dinero sea una prioridad menor. Pero no lo endulcemos; es una deficiencia y una debilidad. Los blanqueadores de dinero explotan esta debilidad con fines delictivos y trasladan sus redes y operaciones a estos países. A su vez, esto perjudicará la integridad de estas economías, incluido el sector financiero. Las inversiones extranjeras y las empresas extranjeras se volverán muy cautelosas y acabarán rechazando el establecimiento de sus negocios en estas economías, y los fondos de inversión se canalizarán hacia otros lugares. Una vez que los blanqueadores de dinero se han infiltrado en una economía, ésta tendrá la reputación de tener sólo controles laxos de blanqueo de dinero. Así, será muy difícil crear un entorno favorable a las empresas.
El blanqueo de capitales también puede provocar cambios imprevisibles en la demanda de dinero y una gran volatilidad en los flujos de capital y los precios internacionales. Para entenderlo, no hay más que mirar al sector inmobiliario. Pensemos en el sector inmobiliario de Londres. Los datos demuestran que el boom inmobiliario de Londres es un horror para el blanqueo de dinero y que los delincuentes blanquean miles de millones en inmuebles londinenses. No me malinterpreten.
Esto no se limita a Londres, sino que ocurre en todas las áreas metropolitanas del mundo, desde Río, hasta Nueva York, pasando por Tokio. Los delincuentes adoran los inmuebles de lujo, y los gobiernos de todo el mundo se esfuerzan por encontrar la manera de impedir que se hagan con direcciones en sus ciudades más conocidas. El blanqueo de dinero a través del sector inmobiliario es un problema creciente en todo el mundo. Se calcula que se blanquean 1,6 billones de dólares al año a través de los bienes inmuebles. Este volumen hace prácticamente imposible que los habitantes de las ciudades puedan permitirse una vivienda.
Consecuencias empresariales
Sigamos analizando las consecuencias empresariales. El blanqueo de dinero perjudica el desarrollo del sector privado legítimo. Los blanqueadores de dinero tienen una economía empresarial diferente y pueden ofrecer sus productos por debajo de los costes de producción. Parece ridículo, pero no tienen que lucrarse con sus productos y ganar un margen. Su objetivo principal es blanquear los fondos, ya que se han lucrado con la actividad delictiva. Esto hace que sea muy difícil para las actividades legítimas competir, lo que eventualmente las obliga a cerrar el negocio.
Los delincuentes también pueden comprar empresas inicialmente productivas y convertirlas en socios del crimen para blanquear sus fondos. Esto conduce a una disminución de la productividad de estas empresas y, a escala, a una disminución de la productividad global de la economía.
Consecuencias sociales
Por último, pero no menos importante, veamos las consecuencias sociales. El blanqueo de dinero recompensa la corrupción y el crimen. El éxito del blanqueo de capitales daña la integridad de la sociedad, socava la democracia y el Estado de Derecho.
Si el blanqueo de capitales no se aborda con eficacia, se producirán efectos sociales y políticos negativos. La delincuencia organizada puede infiltrarse en las instituciones financieras, adquirir el control de grandes sectores de la economía mediante inversiones u ofrecer sobornos a funcionarios públicos y gobiernos enteros. La influencia económica y política de las organizaciones criminales puede debilitar el tejido social, las normas éticas colectivas y, en última instancia, las instituciones democráticas de la sociedad. En general, el blanqueo de capitales permite que la actividad delictiva continúe.
Concepto de blanqueo de capitales
El blanqueo de capitales es una expresión relativamente nueva. El blanqueo de capitales es un delito sofisticado que no debería ser tomado en serio por nadie en la sociedad a primera vista. Es un delito moderno si se compara con los delitos callejeros.
También se le llama a veces crimen sin víctimas, pero la realidad es que es un crimen contra las naciones, las economías, los gobiernos, el estado de derecho y el mundo en general, más que un crimen contra un individuo específico. El blanqueo de capitales se ha convertido en un problema mundial. El objetivo de un gran número de actos delictivos es generar beneficios para el individuo o el grupo que los comete y luego ocultar el origen o el destino del dinero.
El blanqueo de capitales es el tratamiento de las ganancias del delito para ocultar su origen ilegal. Este procedimiento es fundamental porque permite al delincuente disfrutar de los beneficios sin poner en peligro su origen.
Reflexiones finales
El blanqueo de capitales tiene un coste social, ya que permite a los narcotraficantes, contrabandistas y otros delincuentes ampliar sus operaciones y transfiere el poder económico del mercado, el gobierno y los ciudadanos a los delincuentes. El blanqueo de dinero puede, en casos extremos, conducir a la toma completa del gobierno legítimo.
Los esfuerzos contra el blanqueo de capitales son un componente importante y eficaz de los programas contra la delincuencia. El blanqueo de capitales es un problema complejo y dinámico que afecta a personas de todo el mundo. Debido a la naturaleza global del blanqueo de capitales, se necesitan normas globales y una mayor cooperación internacional para reducir la capacidad de los delincuentes de blanquear sus ganancias y llevar a cabo actividades delictivas.
