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¿Qué es el blanqueo de capitales? Tipos de delitos financieros

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¿Qué es el blanqueo de dinero? El blanqueo de dinero, que es un tipo de delito financiero realizado por los blanqueadores de dinero. El propósito es ocultar el origen de los fondos ilegales y transferirlos a otro lugar o país utilizando el sistema financiero. El blanqueo de capitales es el tratamiento de productos delictivos para disimular su origen ilegal. El blanqueo de capitales permite a los delincuentes disfrutar de beneficios y fondos sin poner en peligro su origen.

¿Qué Es El Blanqueo De Capitales?

¿Qué es el blanqueo de capitales?

Cuando una actividad delictiva genera beneficios considerables, el individuo o el grupo implicado debe encontrar la manera de controlar los fondos sin llamar la atención sobre la actividad subyacente o las personas implicadas. Los delincuentes lo hacen disfrazando las fuentes, cambiando la forma o trasladando los fondos a un lugar donde sea menos probable que llamen la atención.

La actividad delictiva suele llevarse a cabo para generar ingresos o proporcionar un beneficio a quienes la realizan. Los grupos organizados llevan a cabo una importante actividad delictiva, y el blanqueo es el proceso de disimular el origen y la propiedad ilegales de los bienes delictivos para que los delincuentes puedan utilizarlos y disfrutarlos sin ponerse en peligro o atraer una atención no deseada, por ejemplo, de las fuerzas del orden.

El objetivo principal del blanqueo de capitales es aprovecharse de las actividades delictivas. El blanqueo de capitales es el resultado de casi todos los delitos lucrativos. 

Las etapas del blanqueo de capitales incluyen los procesos por los que los fondos ilegales se integran en el sistema financiero. Este dinero pasa por muchas transacciones y se incorpora a la economía, y los delincuentes se saltan las normas y los sistemas. Los delincuentes esconden, lavan y lavan dinero para generar más dinero. 

El blanqueo de capitales sirve para señalar el origen de los fondos de forma legal. Por ejemplo, el dinero recaudado de delitos como la droga, el soborno y el tráfico de personas se oculta mediante diversas transacciones para introducirse en la economía y luego volver a incluirse en el sistema financiero mediante el blanqueo. Como resultado, cuando parece legítimo, este dinero se reutiliza para otras actividades ilegales para generar más fondos ilegales, y el proceso se repite constantemente.

Etapas del blanqueo de capitales

Los blanqueadores de dinero realizan las siguientes actividades para blanquear fondos:

  1. Colocación es la primera etapa, donde los fondos ilegales se colocan en el sistema financiero, ya sea directa o indirectamente
  2. Acodo es la segunda etapa, en la que se utilizan una serie de cuentas para transferir fondos o activos de una cuenta a otra. Se crean capas muy complejas de transacciones para disfrazar el rastro y el origen de los fondos.
  3. Integración es la tercera etapa, donde los fondos ilegales se utilizan para comprar diferentes activos, o los fondos se invierten en una empresa legítima para convertir el dinero negro en blanco.

Reflexiones finales

El blanqueo de capitales es esencial para las organizaciones delictivas que quieren utilizar eficazmente los fondos obtenidos ilegalmente. Las grandes cantidades de efectivo ilegal son ineficientes y peligrosas de manejar. Los delincuentes necesitan un método para depositar dinero en instituciones financieras legítimas, pero sólo pueden hacerlo si el dinero parece proceder de fuentes legítimas. El blanqueo de dinero suele constar de tres pasos: colocación, estratificación e integración.