Capacitación de empleados ALD / CTF: La importancia de la capacitación de empleados contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo

Aml/Ctf Employee Training

La capacitación de los empleados ALD / CTF para los empleados y los requisitos reglamentarios más amplios relacionados que son obligatorios para la implementación de un marco ALD / CFT y los requisitos reglamentarios son importantes.

Se requiere que el Oficial de Cumplimiento de una organización organice sesiones periódicas de capacitación ALD / CFT y KYC para los empleados relevantes. El funcionamiento de los procesos y procedimientos ALD / CFT y KYC en las empresas depende principalmente del grado de conciencia, experiencia y conocimiento entre los empleados. La concienciación, el conocimiento y la experiencia adecuados por parte de los empleados de la Compañía sobre el control de los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo son, por lo tanto, condiciones previas importantes para un marco de control efectivo.

El Oficial de Cumplimiento proporciona cursos de capacitación a todos los empleados relevantes para permitirles realizar una diligencia debida completa y adecuada con el cliente, reconocer transacciones inusuales y garantizar el cumplimiento efectivo de las regulaciones de sanciones.

CapacitacióN De Empleados Aml/Ctf

La capacitación de empleados ALD / CTF

La capacitación del personal es una herramienta importante para comunicar y salvaguardar el conocimiento de los requisitos ALD / CFT y KYC. Los cursos de capacitación deben abarcar, por ejemplo, las técnicas, métodos y tendencias del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, el contexto y las normas internacionales y los nuevos avances en la materia.

La capacitación AML y KYC debe, como mínimo, cubrir las siguientes áreas más amplias:

  • Identificación y reporte de transacciones que deben ser reportadas al regulador o a las autoridades gubernamentales.
  • Diferentes formas de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo que involucran productos y servicios de la compañía.
  • Información sobre los requisitos de cumplimiento normativo ALD / CFT y KYC y las políticas internas para prevenir el lavado de dinero / financiamiento del terrorismo y escalar actividades sospechosas y banderas rojas, etc.

Se mantendrá un registro adecuado de las capacitaciones proporcionadas a los empleados de forma continua para resaltar la provisión de capacitación, las sesiones de capacitación a las que asistieron los empleados, la frecuencia de la capacitación y los participantes asistieron a las sesiones de capacitación.

La organización puede considerar, por ejemplo, cursos de capacitación certificados, capacitación interna, módulos de aprendizaje electrónico y sesiones de sensibilización. El Oficial de Administración y Cumplimiento se asegurará de que las leyes ALD / CFT o los cambios en las políticas o prácticas ALD / CFT existentes se comuniquen a los empleados relevantes.

CapacitacióN De Empleados Aml/Ctf

Reflexiones finales

Debe proporcionar capacitación regular sobre concientización sobre el riesgo ALD / CTF a sus empleados. También debe considerar proporcionar capacitación en concientización sobre riesgos ALD / CTF a los miembros de la junta, gerentes sénior, directores y consultores que brindan servicios designados a sus clientes. El contenido y la frecuencia de la capacitación estarán determinados por los roles de las personas en la organización, así como por el riesgo de ML / TF que su empresa u organización pueda enfrentar.