La capacitación de los empleados ALD / CTF para los empleados y los requisitos reglamentarios más amplios relacionados que son obligatorios para la implementación de un marco ALD / CFT y los requisitos reglamentarios son importantes.
Se requiere que el Oficial de Cumplimiento de una organización organice sesiones periódicas de capacitación ALD / CFT y KYC para los empleados relevantes. El funcionamiento de los procesos y procedimientos ALD / CFT y KYC en las empresas depende principalmente del grado de conciencia, experiencia y conocimiento entre los empleados. Por lo tanto, la concienciación, el conocimiento y la experiencia adecuados por parte de los empleados de la Compañía en relación con el control de los riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo son condiciones previas importantes para un marco de control eficaz.
El Oficial de Cumplimiento proporciona cursos de capacitación a todos los empleados relevantes para permitirles realizar una diligencia debida completa y adecuada con el cliente, reconocer transacciones inusuales y garantizar el cumplimiento efectivo de las regulaciones de sanciones.
La capacitación de empleados ALD / CTF
La formación del personal es una herramienta importante para comunicar y salvaguardar el conocimiento de los requisitos de ALD/CFT y KYC. Los cursos de capacitación deben abarcar, por ejemplo, las técnicas, métodos y tendencias del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo , el contexto y las normas internacionales y los nuevos avances en la materia.
La capacitación AML y KYC debe, como mínimo, cubrir las siguientes áreas más amplias:
- Identificación y reporte de transacciones que deben ser reportadas al regulador o a las autoridades gubernamentales.
- Diferentes formas de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo que involucran productos y servicios de la compañía.
- Información sobre los requisitos de cumplimiento normativo ALD/CFT y KYC y las políticas internas para prevenir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo y la escalada de actividades sospechosas y señales de alerta, etc.
Se mantendrá un registro adecuado de las capacitaciones proporcionadas a los empleados de manera continua para resaltar la oferta de capacitación, las sesiones de capacitación a las que asistieron los empleados, la frecuencia de la capacitación y los participantes que asistieron a las sesiones de capacitación.
La organización puede considerar, por ejemplo, cursos de capacitación certificados, capacitación interna, módulos de aprendizaje electrónico y sesiones de sensibilización. El Oficial de Administración y Cumplimiento se asegurará de que las leyes ALD/CFT o los cambios a las políticas o prácticas ALD/CFT existentes se comuniquen a los empleados relevantes.
Reflexiones finales
Debe proporcionar capacitación regular sobre concientización sobre el riesgo ALD / CTF a sus empleados. También debe considerar proporcionar capacitación en concientización sobre riesgos ALD / CTF a los miembros de la junta, gerentes sénior, directores y consultores que brindan servicios designados a sus clientes. El contenido y la frecuencia de la capacitación estarán determinados por los roles de las personas en la organización, así como por el riesgo de ML / TF que su empresa u organización pueda enfrentar.
